答案：外事纪律
75、总则是对中国银行员工的总体要求，是以 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿二十字职业规范为基本内容的。
答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”
77、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以 ＿合理处理＿＿＿，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。
答案：合理处理
82、未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等密级字样的资料。
答案：“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、 “内部资料，注意保存”
83、对于擅自使用银行＿行名、行徽、服务标识＿＿，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。
答案：行名、行徽、服务标识 86、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应按＿＿＿＿规定均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。
答案：内部流程
87、如果发现下属有违反《员工守则》的行为时，应及时进行口头提醒或者＿＿诫勉谈话＿＿，予以批评教育，责令纠正。
答案：诫勉谈话 90、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式＿索要或收取＿＿＿客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品专门服务 如房屋装修）、特权 如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。
答案：索要或收取 94、员工应当遵守国家有关反贿赂及＿不公平交易＿＿＿的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。 答案：不公平交易
96、员工必须坚持“授权有限”＿原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。
答案：“授权有限” 98、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时＿越级报告＿＿＿，否则应承担相应的责任。
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答案：越级报告
99、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在＿规定期间＿＿＿内答复。
答案：规定期间
104、上级应保证下属能定期接受员工守则的培训，并尽到＿督导和管理＿＿＿的责任。
答案：督导和管理
105、如果上级唆使、纵容下属违反《员工守则》，或者上级＿疏于管理＿＿＿而未能及时发现下属违反《员工守则》，或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形，将根据情节受到相应的处理。
答案：疏于管理
第三部分 反洗钱、双十禁
1、营业柜员严禁将 系统密码、用户号、个人名章 交他人使用；
答案：系统密码、用户号、个人名章
2、营业柜员严禁 代客签名、设臵/重臵/修改/输入密码 代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等；
答案：代客签名、设臵/重臵/修改/输入密码 3、营业柜员严禁私自代客户保管 存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；
答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴
4、营业柜员严禁借银行名义 等活动；
答案：私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商 5、营业柜员严禁 等物品情况下离柜/岗；
答案：在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证
6、营业柜员严禁 等物品交给他人；
答案：未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙 尾箱/ATM机箱）、生效合同
7、营业柜员严禁本人经办 自己 的业务；
答案：自己
8、营业柜员严禁非经办柜员 到前台操作经办柜员业务； 答案：到前台操作经办柜员
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9、营业柜员严禁利用 过渡本人资金，或通过 过渡客户/银行资金；
答案：客户/银行账户 本人/他人账户
10、营业柜员严禁泄露 等银行商业秘密。 答案：客户信息、可疑交易调查
11、营业机构负责人严禁将 交他人使用； 答案：系统密码、个人名章
12、营业机构负责人严禁使用 等进行业务操作；
答案：他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证 13、营业机构负责人严禁私自代客保管 等物品； 答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴
14、营业机构负责人严禁擅自出具 等资信证明;
答案：存款证明、存款开户证实书、担保承诺函
15、营业机构负责人严禁 下属违规处理业务； 答案：授意、指使
16、营业机构负责人严禁干预 履行职责； 答案：业务经理 17、营业机构负责人严禁 ，设立各种形式的小金库； 答案：截留费用、虚报支出、套取现金
18、营业机构负责人严禁 等活动； 答案：个人经商，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商
19、营业机构负责人严禁泄露 等银行商业秘密； 答案：客户信息、可疑交易调查 20、营业机构负责人严禁对发生 等重大事项隐瞒不报或拖延上报。
答案：违法违规案件、突发事件、责任事故
省分行八条禁令皖中银发〔2011〕860号 2011年11月15日）
21、严禁本行员工参与客户之间 ； 答案：资金借贷和融资担保 22、严禁员工信用卡 ； 答案：违规套现
23、严禁员工利用本人账户 或出借个人帐户； 答案：过渡客户资金
24、严禁授信从业人员个人 完成业务指标； 答案：向授信客户借入资金
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25、严禁员工向本行客户 进行个人投资理财；
答案：借入资金
26、严禁员工将在本行的个人贷款 ； 答案：借给客户周转使用套取利差收益
27、严禁员工直接参与企业的 ； 答案：借款验 增）资行为
28、严禁违反规定为企业客户 。 答案：代办各类开户及变更手续或代领、传递印鉴卡 含空白）、对账单、网银认证工具
29、省分行财务管理四条禁令 答案：严禁以假发票等非法票据套取资金、严禁以虚列会议费和培训费套取资金、严禁将业务费用分配给个人、严禁虚列成本费用转出资金设立“小金库”
基层机构员工的案件防范工作职责
30、坚持遵章守制。认真学习和严格遵守 和其他应知应会的规章制度和操作规程等规定。
答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”，省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定
31、严格执行柜面业务操作流程。 ，杜绝以人情代替制度。
答案：严禁柜台业务离开柜台办理，严管重要凭证、印鉴卡与客户信息，严防“熟人”以各种理由接触或获取客户账户信息的行为
32、加强对客户业务的查验。严格遵循 的原则。落实与客户两个以上主管热线联系查证制度，认真查验账户开销户、大额存款及资金汇划等业务。认真验核所有客户出账业务用途，提示客户风险，严格把关，确保柜面业务风险可控。
答案: “了解你的客户”、“了解你的客户业务”、“了解你的客户业务单据” 33、坚决抵制和举报违法违规行为。发现他人有违规违纪违法行为应 ，抵制不了应当及时越级汇报。
答案：坚决予以抵制和举报
基层机构副职/兼职监察员案件防范工作职责
35、协助负责人组织开展 。 答案：经常性的内控合规和案件防控讲评和学习宣传教育活动，并及时记录讲评学习情况
36、负责本单位监督制约机制的落实，监督本网点依法合规经营、遵守各项
业务规章制度情况，监督本单位主要负责人及关键岗位人员 等，对本单位业务费用使用支出合规情况实施监督；发现问题及时向上级报告，
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并督促纠正。
答案：执行上级经营管理重大决策、遵纪守法和遵章守制、履行职责和行使权力
37、协助负责人开展案件防控相关工作。本人严格遵守 规定。协助负责人做实员工行为排查，落实案件风险排查、总行“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定执行情况检查，风险提示、案防工作要求传导等重要案防措施，跟踪问题整改；发现问题及时向机构负责人和上级报告。
答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”
39、协助负责人做好 的督促整改，跟踪落实整改效果。
答案：内外审发现问题
40、做好上级机构和本机构负责人交办的其他 工作。 答案：内控案防
中国银行安徽省分行反洗钱合规试题库
1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为 。 答案：金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构 2、我国反洗钱工作的行政主管部门为 。 答案：中国人民银行
4、金融机构应当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度， 金融机构的负责人 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
答案：金融机构的负责人
5、反洗钱工作的核心内容为 。 答案： 大额和可疑交易报告
6、国务院反洗钱行政主管部门设立 中国反洗钱监测分析中心 ，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
答案：中国反洗钱监测分析中心
8、根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以 予以封存 。
答案：予以封存
9、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 国务院反洗钱行政主管部门负责人批准 批准，可以采取临时冻结措施。
答案：国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
10、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过 48小时 。 答案： 48小时
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