保本型产品之外的其他投资理财；
C、不得用于向非关联企业发放贷款，经营范围明确许可的情形除外；
D、不得用于建设、购买非自用房地产（房地产企业除外）。 答案：ABCD
18、境外放款资金来源有以下几种：（ ） A、自有外汇资金； B、跨境人民币； C、人民币购汇资金；
D、经外汇局核准的外币资金池资金。 答案：ABCD
19、存在下列行为之一的，资本项目管理部门可以将有关情况移交外汇检查部门处理：（ ）
A、通过非现场核查或现场核查发现被核查主体涉嫌违规办理资本项目业务的；
B、通过非现场核查或现场核查发现被核查主体未按规定报送所办资本项目业务信息或数据的； C、阻挠或拒不接受外汇局现场核查的； D、向外汇局提供虚假资料的；
E、外汇局认定存在其他涉嫌违反外汇管理法规情形的。 答案：ABCDE
20、跨境融资风险加权余额计算中的本外币跨境融资包括企
业和金融机构（不含境外分支机构）以本币和外币形式从非居民 融入的资金，涵盖表内融资和表外融资。不纳入跨境融资风险加权余额计算的业务类型为（ ） A、贸易信贷、贸易融资
B、境外同业存放、拆借、联行及附属机构往来 C、自用熊猫债 D、被动负债 答案：ABCD
21、按照境外直接投资真实性、合规性审核相关规定，境内机构办理境外直接投资登记和资金汇出手续时，除应按规定提交相关审核材料外，还应向银行提供以下材料（ ） A、投资资金来源说明与资金用途（使用计划）情况 B、董事会决议（或合伙人决议） C、企业最近一期的审计报告 D、合同或其他真实性证明材料。 答案：ABCD
22、银行为境内机构办理等值5万美元以上（不含）利润汇出业务，应按真实交易原则审核与本次利润汇出相关的（ ） A、税务备案表原件 B、经审计的财务报表
C、董事会利润分配决议（或合伙人利润分配决议） D、企业当年利润形成材料
答案：ABC
23、下面哪些属于跨国公司外汇资金主账户的收入范围：（） A、境内成员企业从境外获得的经常项目收入； B、直接投资项下账户划入； C、外债账户划入；
D、规定额度内由国际外汇资金主账户划入的外债和偿还对外放款本息。 答案：ABCD
24、跨国公司国际外汇资金主帐户与下列哪些账户资金往来自由。（）
A、国际外汇资金主帐户 B、国内外汇资金主帐户 C、NRA账户 D、境外资金 答案：ACD
25、下列哪些支出属于跨国公司国内外汇资金主帐户的支出范围：（）
A、支付进口贸易款 B、购买理财产品 C、向非关联公司放款 D、偿还外债本息 答案：ABD
26、境外直接投资前期费用汇出或未发生过前期费用汇出的境外直接投资，境内机构应当向所在地外汇局递交哪些材料，办理前期费用汇出或境外直接投资登记手续。（） A.书面申请书；
B.境外直接投资主管部门的核准文件及其复印件或向境外直接投资主管部门提交的境外直接投资申请文件复印件； C.境内机构的营业执照、组织机构代码证等复印件 D.人民币资金来源说明。 答案： ABC
27、外商投资企业（含新设和并购）在领取营业执照后，应当向注册地中国人民银行分支机构提交以下哪些材料申请办理企业信息登记（）
A.外商投资企业批准证书复印件 B.营业执照副本
C.外商投资企业批准证书原件 D.组织机构代码证 答案：ABD
28、跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务，其参加归集的境内外成员企业需满足以下条件：（）
A.境内成员企业上年度营业收入额不低于50亿元人民币 B.境内成员企业上年度营业收入额不低于10亿元人民币 C.境外成员企业上年度营业收入额不低于5亿元人民币
D.境外成员企业上年度营业收入额不低于2亿元人民币 答案：BD
29、跨境人民币外债资金可用于支付以下哪些款项？( ) A. 偿还国内贷款 B. 支付工资 C. 备用金 D. 支付自用购房款 答案： ABCD
30、外商投资企业办理境外人民币借款结算业务时应当向其境内结算银行提交以下哪些资料，境内结算银行应当进行认真审核。( )
A. 外商投资企业批准证书 B. 最近一期验资报告 C. 人民币借款合同
D. 截至申请日境外人民币借款、外币借款和以本企业为受益人的境外担保的人民币实际履约等情况说明 答案：ABCD
31、展业原则包括哪些内容?
A、了解客户 B、了解业务 C、尽职审查 D、反洗钱 答案：ABC
32、以下哪类客户应列为关注客户？
A、被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目