客户备付金存管系统接口设计说明书(8)

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特殊业务转账类型：

? 如果是本行特殊业务转账，即他行标志为0时

支付机构签约类型为存管行时，可选A、B、C、D、E； 支付机构签约类型为合作行时可选D、E；

? 如果是他行特殊业务转账，即他行标志为1时

支付机构签约类型为存管行时可选a； 支付机构签约类型为合作行时可选a、b；

对于汇兑类型（ExchangeType）=1的情况，银行会检查借贷方账户必须为同集团内。如果ERP没有这种需求，则该值固定置0即可。

对于贷方户名校验标志（ConFlag）=1的情况，银行会做贷方的账号和户名一致性检查。该功能只对贷方为农行账户有效。

对于跨行汇兑情况，当贷方行号（CrBankNo）写入人行的12位行号后，则跨行汇兑不落地。否则跨行汇兑仍落地处理。跨行情况系统会将贷方省市代码（CrProv）和贷方账号（CrAccNo）合并，对于他行账号绝不能送农行的省市代码。

对于跨行情况，由于人行的附言只有60位长，因此只支持29汉字

特别要注意的一点是对于通信失败类的应答，并不能完全保证之前提交的金融性交易没有提交到银行后台，有可能是后台应答超时，这种情况有可能出现ERP虽然收到交易失败的应答报文，而银行后台最终将该笔交易处理成功。为了避免这种情况发生，对特殊业务转账这样的交易ERP需要具体判断返回码（RespCode），对于通信失败类的应答，需将之前提交的金融交易状态置为“未知”，而不能简单地归类为“失败”，ERP需要发起查询金融交易处理状态（1944）来确认该笔交易的真正状态。

由于通信失败的情况非常复杂，目前有多个错误码对应通信失败。所谓“通信失败”即发出请求后没有收到应答，这种情况无法知道对方是否收到请求。

5.2. 查询转账处理状态（CQRT71，同1944）

5.2.1. 交易说明

用于确认特殊业务转账的真正状态；

对于原交易流水号，

1944交易使用// CQRT71使用// 请勿混用；

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5.2.2. 接口说明

接口设计人 最后修订日期 公共接口 序号 XML标签 公共包头 中文含义 数据类型 数据长度 取值范围 是否允许空值 原交易流水号 N30 请求 请求/应答 1. // // 2. //

流水状态 C1 应答 5.2.2.1. ERP/CC->银行 请求报文扩展字段

原交易ERP请求流水号

5.2.2.2. 银行->ERP/CC 应答报文扩展字段

流水状态

5.2.2.3. BEICS->BSA 请求报文扩展字段

同ICC2ICS请求报文

5.2.2.4. BSA->BEICS 应答报文扩展字段

同ICS2ICC应答报文

5.2.3. 返回信息说明

农行的金融类交易（如汇兑）会实时返回交易结果——成功、失败、落地、异常。对于

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成功和失败的交易，1944/CQRT71交易并没有实际的用处。对于落地、异常状态，发送1944/CQRT71交易后可以查询该笔金融交易是否成功。有一点要强调的是只有1944/CQRT71交易成功了（RespSource=0），返回要查的那笔金融交易的处理状态信息才有效，否则只会返回1944交易失败。

对于ERP发起的交易，如果需要ERP自身的凭证号做帐，在交易失败的情况下（包含应用错误《如报文相关节点内容填错造成银行返回交易错误》和系统错误《如通讯失败等》），可以进行交易重发。

如果ERP厂商需要使用此功能，必须使用1944交易进行交易流水状态查询，在银行返回的交易流水状态为5－交易失败的情况下，才能提交。

TransSta 可能的值和含义为： 1:未复核 2:未完成复核 3:已完成复核 4：处理成功 5：交易失败 6：落地待处理 7：预约受理 8：交易取消 9：交易异常 B：交易拒绝

C: 该交易正由另一操作员复核，请稍候再试

5.2.4. 特殊说明

5.3. 支付机构上传人行监管报表（CFRA33）

5.3.1. 交易说明

为按照人民银行《客户备付金信息核对校验机制》的要求，实现每日与支付机构进行数据校验核对，要求支付机构按日向我行传输数据。

5.3.2. 接口说明

接口设计人 最后修订日期 公共接口 序号 XML标签 公共包头 中文含义 数据类型 数据长度 取值范围 是否允许空值 请求/应答 [单击键入项目名称] 接口设计说明书 - 30/49 - 软件开发中心

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1. / 2. // 3. / 4. / 5. // 6. // 7. // 8. // 请求流水号 报表日期 请求日期 交易码 C30 C8 C8 C6 请求 请求 请求 请求/应答 请求 文件名 支付机构编号 支付机构名称 文件列分隔符 C100 C150 C5 最长5位，默认竖线 0-存管行； 1-合作行； 0-非替代模式； 1-替代模式； 固定送1 √ 请求 √ 请求 请求 C70 9. //CorpType> 10. / 判别模式 支付机构类型 √ 请求 C1 C1 请求 11. / 12. / 文件行数 文件标志 N5 C1 请求 请求 文件接口（以文件列分隔符为竖线形式定义）: A|开户银行代码|户名|A01|A02|A03|A04|A05|A06|A07|A08|A09|A10|A11|A12|A13|A14|

|帐号

A01：支付机构业务系统中已反映的入金业务（银行已入金金额（本期系统反映，本期入金（业务系统中贷记客户资金账户金额）））

A02：支付机构业务系统中已反映的入金业务（银行已入金金额（本期系统反映，本期入金（手续费收入（支出））））

A03:支付机构业务系统中已反映的入金业务（银行已入金金额（本期系统反映，本期入金 （其它(3）（押金））））

A04:支付机构业务系统中已反映的入金业务（银行已入金金额(前期系统反映，本期入金(业务系统中贷记客户资金账户金额)))

A05:支付机构业务系统中已反映的入金业务（银行已入金金额（前期系统反映，本期入金（手

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续费收入（支出））））

A06:支付机构业务系统中已反映的入金业务（银行已入金金额（前期系统反映，本期入金 （其它(2）（押金））））

A07:支付机构业务系统中已反映的入金业务(应收入金业务金额(本期业务系统中已贷记客户资金账户金额))

A08:支付机构业务系统中已反映的入金业务(应收入金业务金额(本期手续费收入(支出))) A09:支付机构业务系统中已反映的入金业务(应收入金业务金额(其它(2)(押金))) A10:支付机构业务系统中未反映但银行已收到的款项(本期收到的金额)

A11:支付机构业务系统中未反映但银行已收到的款项(当期处理(补入账(业务系统中贷记客户资金账户金额)))

A12:支付机构业务系统中未反映但银行已收到的款项(当期处理(补入账(手续费收入（支出）)))

A13:支付机构业务系统中未反映但银行已收到的款项(当期处理(补入账(其他(2)(押金)))) A14:支付机构业务系统中未反映但银行已收到的款项(当期处理(退回))

B|B01|B02|B03|B04|B05|B06|B07|B08|B09|

B01:支付机构业务系统中已反映的出金业务(本期业务系统中借记客户资金账户金额) B02:支付机构业务系统中已反映的出金业务(本期业务应出金金额)

B03:支付机构业务系统中已反映的出金业务(本期手续费等收入（支出）)

B04:支付机构业务系统中已反映的出金业务(本期银行实际出金金额(本期系统反映，本期出金))

B05:支付机构业务系统中已反映的出金业务(本期银行实际出金金额(前期系统反映，本期出金))

B06:支付机构业务系统中未反映，但银行已扣款(本期扣款的金额) B07:支付机构业务系统中未反映，但银行已扣款(当期处理(补入账(借记客户资金账户金额)))) B08:支付机构业务系统中未反映，但银行已扣款(当期处理(补入账(手续费收入等（支出）)))) B09:支付机构业务系统中未反映，但银行已扣款(当期处理(银行返回款项))

C|类型|开户银行代码|帐号|户名|C01| C|类型|空|空|空|C03| 类型：

0-具体账户的信息，即本条为C01的信息； 1-送汇总信息，即该条为C03的内容 C01:账户当日出金额汇总 C03:合计

D|D01|D02|D03|D04|

D01:本期业务系统中客户资金账户借方发生额 D02:本期业务系统中客户资金账户贷方发生额 D03:手续费收入 D04:其它

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