股票型养老金产品，投资于股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，合计（ ）。债券正回购的资金余额在每个交易日均（ ）。
A.不得高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% B.高于产品资产净值的30%；不得高于产品资产净值的40% C.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的30% D.不得高于产品资产净值的30%；高于产品资产净值的40%
82、投资管理人从当期收取的管理费中，提取（ ）作为企业年金基金投资管理风险准备金，专项用于弥补合同终止时所管理投资组合的企业年金基金当期委托投资资产的投资亏损。
A.10% B.20% C.30% D.35% ◇基金专户业务
83、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，“一对一”、“一对多”专户单个客户委托的初始金额分别不得低于（ ）。 A.100万、500万 B.500万、1000万 C.1000万、2000万 D.3000万、100万元
84、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（ ）依照法律、行政法规和有关规定，对特定资产管理业务实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所
C.期货交易所 D.中国证券投资基金业协会
85、 根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，基金管理公司应当设立专门的（ ），通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。 A.子公司 B.业务部门 C.业务团队 D.分公司
86、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理计划每季度至多开放（ ）计划份额的参与和退出，为单一客户设立的资产管理计划、为多个客户设立的现金管理类资产管理计划及中国证监会认可的其他资产管理计划除外。
A.一次 B.两次 C.三次 D.四次
87、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产委托人在订立资产管理合同之前，应当充分向（ ）告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况，并就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书
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面承诺。
A. 资产管理人 B.资产托管人 C. 投资经理 D.开户银行
88、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（ ）人，但单笔委托金额在（ ）万元人民币以上的投资者数量不受限制；中国证监会另有规定的除外。
A. 200；300 B. 100；200 C. 200；500 D. 500；800
89、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于（ ）万元人民币，但不得超过（ ）亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。
A. 3000；50 B. 5000；100 C. 5000；50 D. 3000；100
90、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划初始销售期限届满并符合相关监管要求的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告之日起（ ）日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手续。
A. 10；10 B. 5；5 C. 20；20 D. 30；30
91、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，（ ）依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对特定资产管理业务活动进行自律管理。
A. 中国证券投资基金业协会 B. 中国证监会 C. 证券交易所 D. 期货交易所
92、根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，特定资产管理计划合同存续期间，资产管理人可以根据合同的约定，办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续，由此发生的合理费用可以由（ ）承担。
A. 资产委托人 B. 资产管理人 C. 资产托管人 D. 以上都不是
93、除中国证监会另有规定外，QDII专户不可投资于哪类资产（ ）。 A.不动产 B.货币市场工具 C.普通股 D.公募基金
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94、QDII专户与普通基金专户的不同之处是（ ）。
A. QDII专户可以投资境外资本市场 B. 可以计提业绩报酬 C. 成立后不需要证监会备案 D. 两者的初始成立规模要求不一样
95、基金专户\一对一\产品初始参与资金规模要求为（ ）人民币。 A.3000万元 B.8000万元 C.1000万元 D.1亿元 96、关于基金专户的说法，不正确的是（ ）。 A.基金公司QDII专户由基金公司担任资产管理人 B.商业银行作为资产托管人，不参与资产运作 C.托管人可以根据产品设计对投资收益进行保底保证 D.除人民币外，QDII专户产品委托资产可以为其他币种 97、“一对多”专户300万以下委托客户数的上限为（ ）。
A.100 B.200 C.300 D.50 ◇托管营运业务
98、企业年金计划开立托管资金账户时，需要由以下哪一方向托管行出具开户授权委托书（ ）。
A.投资管理人 B.受托人 C.账户管理人 D.企业
99、场内一级清算应通过（ ）与中国证券登记结算公司进行资金交收。 A.证券账户 B.结算备付金账户 C.DVP资金结算专户 D.基金账户
100、企业年金风险准备金账户应由（ ）负责开立。 A.托管人 B.受托人 C.投资管理人 D.账户管理人
101、按照国家相关规定，保存企业年金计划托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料的时间为自合同终止之日起至少（ ）年。 A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
102、企业年金计划应由下列（ ）机构出具确认函。 A.证监会 B.企业所在省市的人力资源和社会保障部门 C.保监会 D.人力资源和社会保障部
103、针对采用三方存管模式运营的托管产品，各分部负责每周二上午9:00-9:30间，查询委托人第三方存管保证金余额，并制作（ ）传真给上海分
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部。
A.《第三方存管客户余额报表》B.《资金到账确认书》 C.《委托人账户信息确认书》D、《资金调节表》
104、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，在哪个功能模块下获得已经划付成功的划款凭证？( )
A.基础信息管理 B.账户信息管理 C.我已处理 D.业务数据管理
105、对于导入中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS），无法正常划付的指令，将如何处理？（ )。
A.直接进行手工处理
B.报告营运机构，由营运机构进行指令划付处理 C.报技术部门，由技术部门处理
D.报营运部门，并协助查找原因，经营运部门同意后进行手工处理，划款后，在CPS系统中将该指令臵为支付已执行。
106、关于中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）经办行上线，下面描述正确的是（ ）。
A.只有普通柜员才可以注册CPS用户 B.二级主管不可以注册CPS用户
C.如果可以配备符合条件的划款经办岗和划款复核岗用户，无需申请系统柜员
D.系统柜员是CPS上线的前提条件，所以上线分行必须申请足够的系统柜员。
107、在中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）中，关于指令状态描述正确的是（ ）。
A.指令调度状态分为缺省、优先、暂缓、作废和退回 B.汇路状态选择网内往账加急的划款不能当日到账 C.本行转账是指农行系统内结算账户间互转 D.本行转账是指本经办行内的结算账户间互转。
108、分行营运机构使用中国农业银行托管业务清算管理系统（CPS）分部自营模块时，需要将新增的资产授权给（ ）。
A.划款经办岗 B.分部自营录入岗 C.分部自营复核岗 D.分部自营签发岗
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109、使用CPS分部自营模块，除了需要新建资产信息，还需要新建下列哪些基础信息( )。
A.开户行和用户 B.用户和账户信息 C.开户行 D.开户行和账户信息
110、下面那类产品的特殊入款要报外管局备案（ ）？
A.私募基金 B.保险产品 C.年金 D.QFII
111、券商定向资产管理和证券类信托产品的清算，目前由总行指定（ ）负责清算。
A.北京分部 B.上海分部 C.深圳分部 D.浙江分部 112、需要在总行托管业务服务平台上记录资金明细的账户是（ ）。
A.年金受托户 B.年金投资户 C.基金专户 D.理财产品
113、托管产品的协议存款的存单、取款凭证、协议文本等资料要保管在（ ）。
A.总行营运中心 B.托管账户开户行 C.协议存款开户行所在地的托管分部 D.管理人处。
114、托管业务部分部应在每月月初（ ）个工作日内，将截止上月为止的协议（定期）存款存单保管情况汇总表上报总行托管部。
A、1 B、3 C、5 D、7
115、托管业务部分部负责（ ）对辖区内各开户行协议（定期）存款的存单以及协议（定期）存款台账等相关资料进行检查，并将检查情况书面报告总行托管业务部。
A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年
116、托管业务部分部需派专人负责每日检查辖区内保管的托管资产协议（定期）存款存单到期情况，并在到期前（ ）个工作日（若为异地保管的，则至少提前五个工作日），以电话和邮件的形式通知总行托管业务部，确认相关信息后，完成协议（定期）存款到期支取相关事宜。
A、1 B、2 C、3 D、4
二、多项选择题 ◇托管业务基础知识
1、 当前我行可开展以下哪些产品托管服务（ ）。
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