A. 有规范和详尽的信息披露材料 B. 明示信托计划的风险收益特征
C. 充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则 D. 如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历 38、 根据《中华人民共和国信托法》，信托当事人有（ ）。 A.委托人 B.受益人 C.银监会 D.受托人 39、 信托资金可以直接运用于（）
A.定向增发 B.提供贷款 C.股权 D.基金 40、 信托合同应载明哪些事项（ ）。 A.信托目的
B. 受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所 C. 信托计划的规模与期限
D. 信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排 41、 信托公司设立信托计划，应当符合（ ）。 A.委托人为合格投资者
B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制
C.信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定
D.信托受益权划分为等额份额的信托单位 42、 以下哪些属于信托计划合格投资者( ）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人
C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 D.个人收入在最近一年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近一年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 43、 信托公司推介信托计划时，不得有以下哪些行为（ ）
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A.任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益 B.进行公开营销宣传 C.委托金融机构进行推介
D.推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况
44、 信托计划说明书至少应当包括以下哪些内容（ ）。 A.信托公司的基本情况、信托经理人员名单和履历 B.信托计划的推介日期、期限和信托单位价格 C.信托计划的推介机构名称 D.律师事务所出具的法律意见书 E.风险警示内容
45、 信托计划认购风险申明书至少应当包含以下哪些内容（）
A.信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。
B.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。
C.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。
D.委托人在认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。
46、 信托计划保管协议至少应包括以下内容（ ）。 A.受托人、保管人的名称、住所 B.受托人、保管人的权利义务 C.保管报告内容与格式 D.保管费用
E.保管人对信托公司的业务监督与核查
47、 根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托计划的保管人应当履行以下哪些职责（ ）。
A.安全保管信托财产
B.对所保管的不同信托计划分别设臵账户，确保信托财产的独立性 C.确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、
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资金和财产账目
D.记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明 E.定期向信托公司出具保管报告
48、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》，信托计划按照投资范围、投资机构差异划分为（ ）。
A.证券类信托计划 B.结构化信托计划 C.非证券类信托计划 D.混合类信托计划 49、 证券投资类信托计划可以投资于（ ）。 A. 大宗商品 B. 金融衍生品
C.债券 D. 股票
50、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，我行证券投资类信托计划保管业务营运主体包括（ ）。
A.指定集中营运分部 B.协议签署行 C.开户行 D.托管业务部分部
51、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应具备的条件有（ ）。
A.设臵专门的人员
B.营运人员应经过统一培训
C.配备专门的办公场所和相应的办公设施
D.建立健全业务规章制度，完善营运的技术保障措施，制定切实有效的应急预案和灾难处理方案
52、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应配备哪些专门人员（ ）
A.经办员 B.复核员 C.投资监督员 D.主管 53、 行内信托业务联动营销的相关部门有（ ） A.大客户部 B.公司业务部
C.私人银行部 D.金融市场部 54、 非证券类信托计划可以投资于（）
A.信托贷款 B.信贷资产回购 C.公司股权 D.项目收益权
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◇证券公司资产管理托管业务
55、 我行证券公司定向资产管理托管业务的业务模式包括（）。
A.托管银行结算模式
B.中国证券登记结算有限公司结算模式 C.证券交易所结算模式 D.证券公司结算模式
56、 证券公司定向资产管理托管业务的风险主要表现为（）。
A.法律风险 B.声誉风险 C.市场风险 D.操作风险
57、 证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行开设（）。
A.第三方存管相关账户 B.证券账户 C.托管存款专户 D.备付金账户
58、 我行证券公司定向资产管理托管业务托管费费率收费的计算基础为拟托管定向管理资产的净值，计算方法为按日计提，按（）或（）收取。
A.旬 B.周 C.月 D.季
59、 我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式，共分为（）。
A.定额收费 B.比例费率 C.最高费率 D.零费率
60、 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（ ）和（ ）。
A.定向资产管理计划
B.非限定性集合资产管理计划
C.限定性集合资产管理计划 D.限额特定集合资产管理计划 ◇商业银行理财产品托管业务
61、 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求（）
A.所投资的银行信贷资产为正常类。 B. 所投资的银行信贷资产为关注类。
C. 商业银行独立投资管理的，应确保不低于本行自营同类资产的管理标准。
D. 委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管
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理人自营同类资产的管理标准。
62、 商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求（）
A.遵守国家相关法律法规 B.符合国家产业政策要求
C．商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查。 D. 比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。
63、 商业银行理财产品资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应做到（）。
A．应具有明确的投资标的、投资比例。
B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果。
C.理财产品发行文件中进行披露。 D. 应具有明确的募集资金规模计划。 64、 商业银行理财产品资金不得投资于（）。
A.境内二级市场公开交易的股票 B.投资于股票的证券投资基金 C.首次公开发行股票的申购
D．未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份 65、 按照客户获取收益方式的不同，人民币理财计划可以分为（）
A.结构型理财计划 B.非结构型理财计划 C.保证收益理财计划 D.非保证收益理财计划
E.保证收益理财计划和非保证收益理财计划。 ◇股权投资基金托管业务
66、 经办行客户部门对股权投资基金尽职调查内容包括（）。
A.股权投资基金受托管理机构投资经验 B.股权投资基金受托管理机构股权结构 C.股权投资基金投资者人数 D.被投资企业高管人员收入水平
67、 股权投资基金募集过程中的违规行为有：（）
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