健康诊断 指标 结果 分析 储蓄率 合理范围：>25% 你的财务数据：100.00% 您家庭的盈余能力指标是正常，表明您有较强的控制开支和增加净资产的能力。该指标越大说明家庭可用于投资，继而获得现金流的机会就越多。对于节余资 金，可通过合理的投资来实现未来家庭各项财务目标。可积极开源，提高储蓄金额。 盈余能力 工作储蓄率 合理范围：>20% 你的财务数据：100% 您家庭的工作储蓄率在合理范围内，表明家庭获得收入或控制开支的能力较强，达成理财目标的机会大。但过低的消费可能会影响到家庭的生活质量， 应该用适量的消费来好好享受生活，或通过合理的投资来实现家庭的各项财务目标。 自由储蓄率 您家庭自由储蓄率在合理范围，提高家庭实现自由梦想的可能性，达成理财目标机会较大。 合理范围：>10% 你的财务数据：100.00% 生息资产比率 您家庭的生息资产比率在合理范围内，可以为家庭带来更多的理财收入，为理财目标的实现提供重要保障。 财富增值能力 合理范围：>50% 你的财务数据：72.48% 平均投资回报率 您家庭的平均投资报酬率较低，降低理财目标实现概率。建议增加投资性资产，并进行与您的风险属 性相一致的资产配置。 合理范围：4%-10% 你的财务数据：1.42% 保险覆盖率 您家庭的保险覆盖率不足，在风险发生时，不足以给家庭带来很好的保障。建议在保费预算内增加保额。 保障能力 合理范围：>10 你的财务数据：0 保费负担率 您的家庭保障指标低于合理区间，说明您的家庭可能未获得足够的保险保障。建议在保费预算内适当 加保，以应对家庭可能面临的风险。 合理范围：5%-15% 你的财务数据：0%
您的目标投资组合
当前 基于风险 目标 投资组合 当前 资本保值Ⅰ 资本保值Ⅱ 平衡Ⅰ 平衡Ⅱ 总收益Ⅰ 总收益Ⅱ 资本增长Ⅰ 资本增长Ⅱ 股权增长 预期回报率 11.48% 10.00% 10.00% 20.00% 30.00% 50.00% 60.00% 70.00% 80.00% 90.00% 3.56% 3.61% 3.76% 4.42% 5.16% 6.50% 7.09% 7.68% 8.27% 8.87% 标准差 2.49% 2.17% 2.19% 4.55% 6.94% 11.70% 14.07% 16.45% 18.82% 21.19% ■ ★ ▲ 88.52% 70.00% 50.00% 40.00% 20.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 20.00% 40.00% 40.00% 50.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 有效前沿
投 资 报 酬 率
有效前沿 模型投资组合
基于风险投资组★
合
■ 当前投资组合 ▲ 目标投资组合
标准差
资产配置结果对比 当前资产配置
目标资产配置
3.56% 2.49% 假设 总收益率 标准差 7.09% 14.07% 资产类型 当前金额 2,700,000 0 350,000 0 3,050,000 目标金额 0 1,220,000 1,830,000 0 3,050,000 当前比例 88.52% 0.00% 11.48% 0.00% 100% 目标比例 债券 股票 其他 汇总 0.00% 40.00% 60.00% 0.00% 100% 投资组合调整建议 应调整金额 资产类型 调整额 ▲ 0 1,220,000 1,480,000 0 2,700,000 调减额 ▼ 货币 债券 股票 其他 汇总 2,700,000 0 0 0 2,700,000
当前
投资组合的价值(元)
总收益Ⅱ
投资组合的价值(元)
可能结果区间 结果 当前 总收益Ⅱ 20年内的假设值 20年内的假设值 积累值（考虑通胀率） 积累值（不考虑通胀率） 积累值（考虑通胀率） 积累值（不考虑通胀率） 最大值 中间值 最低值 6,269,438 3,340,539 1,599,516 8,740,337 5,915,997 4,337,121 39,107,668 5,769,826 419,259 69,734,697 9,829,363 894,206
投资性资产在每年末的假设值 年 当前 最小值 中间值 3,050,000 3,061,578 3,083,696 3,089,390 3,094,749 3,106,805 3,115,646 3,147,819 3,150,410 3,150,743 3,172,493 3,196,436 3,226,924 3,231,104 3,263,516 3,278,240 3,277,701 3,310,083 3,345,241 3,340,539 目标 最大值 3,050,000 3,485,826 3,719,531 4,022,272 4,178,740 4,686,481 4,548,761 4,980,316 4,882,176 4,999,331 5,103,463 5,187,211 5,502,125 5,670,086 5,869,262 6,218,814 6,241,146 6,245,740 6,356,405 6,269,438 最小值 3,050,000 1,951,724 1,465,898 1,326,459 936,877 1,025,038 791,249 747,403 802,109 701,303 728,746 663,901 495,710 551,842 730,465 630,842 587,936 444,513 463,431 419,259 中间值 3,050,000 3,145,316 3,264,152 3,362,722 3,470,318 3,561,451 3,662,812 3,888,947 3,941,641 4,004,948 4,146,056 4,273,340 4,519,240 4,669,297 4,750,865 4,959,617 5,204,158 5,296,523 5,557,505 5,769,826 最大值 3,050,000 4,450,814 5,563,174 6,496,608 7,118,262 9,470,840 11,192,586 12,453,458 14,883,989 15,320,976 15,541,152 19,061,392 20,801,380 24,353,079 26,287,368 29,649,030 27,647,888 29,362,493 34,188,600 39,107,668 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032 2033 3,050,000 2,444,777 2,437,748 2,357,118 2,283,550 2,136,563 2,202,289 2,064,253 1,997,817 1,930,193 1,938,110 1,845,385 1,707,048 1,647,165 1,796,154 1,648,591 1,629,600 1,680,717 1,634,491 1,599,516