分支机构管理流程 文件编号：
a）申请书。内容应载明终止理由； b）终止方案；
c）停止吸收存款公告样式；
d）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）； e）银监部门需要提交的其他材料。
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6流程描述与控制要求 第 7 页 共 19 页
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阶段 6.1.1申请 环节 环节名称 : 拟定调查报告 适用部门 : 人力资源部门; 适用岗位 : 机构管理岗 ; 职责要求 : 拟定调查报告 操作规范 : 机构管理岗应根据本行业务经营规模、管理水平和经营效益情况开展调查，并对拟增设机构区域经济状况、人口状况、社会资源等情况进行调查分析，对业务发展快、经营效益好、管理水平高的营业网点，可根据业务发展需要建议增设分支机构，撰写调查报告。调查报告内容应包括：1）拟增设机构区域的基本情况；2）对拟增设机构区域经济状况、人口状况、社会资源等情况分析；3）设立机构业务发展预测；4）调查意见等。 环节名称 : 初审调查报告 适用部门 : 人力资源部门; 适用岗位 : 经理岗 ; 职责要求 : 初步审核调查报告 操作规范 : 对机构管理岗提交的调查报告的真实性、合理性，报告分析和预测的准确性以及报告调查结论的可行性进行初审，初审通过后报行长办公会议审批。 环节名称 : 审批调查报告 适用部门 : 行长办公会议; 适用岗位 : 行长; 职责要求 : 审批调查报告 操作规范 : 召开行长办公会议，研究审议人力资源部门提交的新增机构调查报告的可行性和合理性，提出明确的审核意见，可行则通知人力资源部拟定新增申请。 环节名称 : 拟定申请和可行性报告 适用部门 : 人力资源部门; 适用岗位 : 机构管理岗 ; 职责要求 : 拟定新增申请和可行性报告 操作规范 : 拟定机构新增申请及可行性报告后，提交部门经理初审。具体申报材料见5.2基本规定5.2.1分支机构设立的有关要求。 环节名称 : 初审申请和可行性报告 适用部门 : 人力资源部门; 适用岗位 : 经理岗 ; 风险点 第 9 页 共 19 页
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职责要求 : 初步审核新增申请和可行性报告 操作规范 : 按照监管部门相关要求初步审核机构管理岗拟定的新增设立申请书是否符合要求，可行性分析是否依据充分、合理可行。审核同意后，提交行长办公会议审核。 环节名称 : 审核申请和可行性报告 适用部门 : 行长办公会议; 适用岗位 : 行长; 职责要求 : 审核新增申请和可行性报告 操作规范 : 召开行长办公会议，审核人力资源部门报送的新增申请书是否符合要求，可行性分析是否合理、可行。同意则报董事会研究审批，不同意则退回。 环节名称 : 审议审批 适用部门 : 董事会; 适用岗位 : 董事长; 职责要求 : 审议批准新增申请和可行性报告 操作规范 : 董事长收到新增申请和可行性报告后，组织召开董事会进行集体审议，如同意则形成决议并签批，不同意则退回。 6.1.2筹建 环节名称 : 准备筹建申报材料 适用部门 : 人力资源部门; 适用岗位 : 机构管理岗 ; 职责要求 : 准备申报材料 操作规范 : 根据董事会审议决议，机构管理岗准备申报材料，申报材料应包括以下：1）申请书；2）董事会同意设立分支机构的决议；3）可行性研究报告；4）本行近2年的经营管理情况；5）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）；6）银监部门需要提交的其他材料。 环节名称 : 审核申报材料 适用部门 : 人力资源部门; 适用岗位 : 经理岗 ; 职责要求 : 审核筹建申报材料 操作规范 : 审核查验申报材料是否齐全符合要求，不符合则退回重新修改补充，审核通过则通知机构管理岗上报银监部门。 环节名称 : 审批申报材料 适用部门 : 银监局; 第 10 页 共 19 页