3、证券价格与市场利率呈负相关关系。Y
4、股票市盈率是指股票的市场价格与其每股净收益的比率。Y
5、目前世界黄金市场上的主要价格类型有三种：生产价格、市场价格和准官方价格。
Y
6、CDS的利率高于同期其他定期存款利率。Y
7、我国的证券、证券投资基金、期货行业都有中国证监会负责监管。Y
8、期权敲定价格也叫协定价格、履约价格、执行价格，也就是期权买方向卖方支付的期权费。N
9、开放式基金的申购以份额申请，赎回以金额申请。Y
10、金融衍生工具是建立在基础金融工具或金融变量之上，价格取决于后者价格变 动的派生产品。Y
本题 得分 三、填空题（共8小题10个空，每空1分，共计10分） 答题要求：请将正确答案填写在横杠上。
1、间接融资的主要形式是 服票发行和债券 。
2、按照交易程序不同，金融市场分为 发行市场 与 流通市场 。 3、 伦敦 黄金市场是全球最大的黄金市场。
4、按照证券所有权是否转移的不同，回购分为 封闭式回购 与 开放式回购 。 5、按照募集方式不同，证券投资基金分为 公墓基金 与 私墓基金 。 6、金融期货的基本功能是 套期保值功能 和 价格发现功能 。
本题 得分 四、名词简释题（共5小题，每题3分，共计15分） 答题要求：请对每个名词分别用一两句话给予解释。
1、金融工具流动性：是指金融工具能以合理的价格在金融市场上流通转让和变现的特性。
2、息票债券：是指在券面上附有各项息票的中长期债券。 3、私募基金：是指采取非公开方式向特定投资者发行的基金。
4、同业拆借：各类商业性金融机构之间以货币资金借贷方式，进行短期资金融通儿形成的市场。
5、期权：是一种选择权，期 权的买方向卖方支付一定费用（期权费）后，就获得了在一定时刻或时期内以一定价格出售或购买一定数量标的物（实物商品，证券或
期货合约）的权利。
本题 得分 五、简答题（共5小题，每题5分，共计25分）
答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。
1、何为信用评级？信用评级有什么意义？
答：专门从事信用评级的机构依据被广大投资者和筹资者共同认可的标准，独立对某项事物的信用等级进行评定的行为。 信用评级方便投资者进行债券投资决策 2、什么是系统性风险与非系统性风险？
答：系统性风险即市场风险,即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。
非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险，它通常由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统的全面联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。
3、何为金融工具？它有什么特征？
答：又称信用工具，它是证明债权债务关系，并据以进行货币资金交易的合法凭证 金融工具的特征：期限性，流动性，风险性，收益性。 4、什么是二板市场？它有什么特点？
答：二板市场又称创业板市场，是与现有的股票交易所市场即主板市场相对应的概念，特点：1，上市标准低，2，报价驱动市场，3，电子化交易 5、简述金融衍生工具的特征。
答：1、杠杆比例高 2、定价复杂 3、风险大 4、跨期交易 5、交易成本低 6、全球化程度高。
六、论述题（共1小题，每题15分，共计15分）
本题 得分 答题要求：用精炼的语言把问题说清楚即可，答题不要超出留给的答题空距。
1、什么是场内市场与场外市场？两者有何区别？
答：1） 场内交易。场内交易亦称“交易所交易”。指在证券交易所内进行的股票交易。场内交易的股票，只限于上市股票，由于上市股票发行公司的经营情况要向
投资者公开，故而使投资者有一种安全感。
（2） 场外交易。场外交易是指在证券交易所外进行的股票交易。场外交易与场内交易相比，在公开公司财务方面不那么严格，她是一种非组织性的市场。场外交易通常在证券公司之间或证券公司与顾客之间进行，或者是由承担场外市场注册股票经纪性生意的证券公司通过与上市股票同样的买卖机能的承办和预约工作，进行注册股票的买卖。场外交易市场股票的买卖价格由买卖双方协商决定。
此外，还有一种店头交易，她是场外交易的一种类型。店头交易亦称“柜台交易”，是指证券公司之间、证券公司与顾客之间在证券交易所外某一固定场所进行的股票交易。其所交易的对象包括注册股票与不上市的股票。
本题 得分 七、计算题（共1小题，每题15分，共计15分） 答题要求：计算时需列出算式并给出正确答案。答题不要超出留给的答题空距。
1、某面值1000元债券，利随本清单利计息，期限2年，年利率10%。其持有人在离到期日还有3个月时到银行贴现，获得现款1173元，问银行的年贴现率是多少？ 答：设贴现所率为R,
则有:1000*(1+10%*2)*(1-R*3/12)=1173 R=(1-1173/1200)*12/3=9%