外国机构未许可不得在境内宣传推介外汇交易业务(及时更新） 打印 推荐给朋友 收藏 点击6293次 回复24次 复制本帖地址
中国银监会１３日发布公告称，未经银监会许可，任何外国机构不得在中华人民共和国境内宣传、推介外汇交易业务，或通过互联网向中华人民共和国境内自然人提供外汇交易服
务。
公告还指出，通过互联网在外国机构的交易网络平台上进行外汇交易的行为，不受中
华人民共和国法律保护，金融消费者参与此类活动时须谨慎。
银监会有关负责人表示，银监会最近发现一些外国机构通过开办研讨会、培训等方式，向我国境内自然人推介外汇交易业务，并通过互联网非法向境内自然人提供外汇交易操作平台。这些活动违反了我国有关金融监管法规，而且已发生损害我国境内金融消费者利益
的事件。
3.15 银监会发通缉：提防洋骗子浑水摸鱼
“最大400倍融资”、“零佣金零手续费”，孙先生是国内外汇实盘交易场上驰骋多年的老手，却被这样的广告吸引，并最终掉进了一家声称英国金融公司上海代表处设下的陷阱，多年来凭借实盘交易夜夜盯盘所赚来的1万美元辛苦钱在短短2个月后血本无归。 像孙先生这样抱着一夜暴富的思想、被国际化黑中介或者咨询公司吸走多年积蓄的投资者不在少数，甚至很多投资者在交易之初就明白这种交易是违法的，得不到法律保障。
那么为什么又有那么多的投资者心甘情愿掉进非法外汇保证金交易骗局呢？
外汇保证金“卷包烩”频出
近年来，提供外汇保证金交易的各种名目的公司越来越多。它们通常打着境外外汇经纪商的境内代表机构名义，以所谓“培训”和“咨询”作为掩盖，通过互联网大肆介绍参与外汇保证金交易的方法和途径，诱导客户通过非法渠道将资金汇出境外，参与境外外汇
经纪商搭建的外汇保证金网上交易平台进行外汇买卖。
而内地的许多投资者对于外汇保证金交易只是略知一二，只了解外汇保证金可以以极少的资金敲动100倍以上的交易。于是在很多“咨询公司”的美言劝说下投入到这种违法交易之中，希望以少量的资金获得放大性的收益。但实际上多数人都不会获得预期中的收益，部分投资者甚至遭遇到违法机构的“卷包烩”，不仅不能获得预期收益，而且连本金
也被卷走。 银监会发出通缉令
鉴于外汇违法交易愈演愈烈的现状，中国银监会日前正式发出公告，声讨这种违法行为。在银监会公告中指出，目前发现一些外国机构通过开办研讨会、培训等方式，向国内自然人推介外汇交易业务，并通过互联网非法向境内自然人提供外汇交易操作平台。这些活动违反了我国有关金融监管法规，而且已发生损害我国境内金融消费者利益的事件。
对此，银监会下达了两大通缉令，以保护广大金融消费者的利益。首先，银监会指出，未经中国银监会许可，任何外国机构不得在中华人民共和国境内宣传、推介外汇交易业务，或者通过互联网向中华人民共和国境内自然人提供外汇交易服务。其次，通过互联网在外国机构的交易网络平台上进行外汇交易的行为，不受中华人民共和国法律保护，广大金融
消费者参与此类活动时须谨慎。
据了解，针对外汇保证金交易的高风险性、高投机性，中国证监会、国家外汇局、国家工商管理局和公安部四部委早在1994年就下发过相关文件，禁止在境内开展外汇保证金交易。国家外汇管理局上海市分局有关负责人去年也在公开场合表示，正联手有关部门积极采取措施查处非法外汇资金流动，对于擅自将资金汇出境外的行为，将会受到行政处罚，
构成犯罪的则依法追究刑事责任。 保证金交易存在三大风险
有业内专家指出，在银行提供的炒汇工具并不能完全满足投资者需求的情况下，投资者转而寻求获利机会更大的炒汇工具是必然的趋势。但对于不了解其中风险的投资者而言，应该慎重选择这一投资渠道。如果进行外汇保证金交易，也要透彻了解其中蕴藏的3个风
险。
专家指出，首先，你投入的本金账户安全性是不受法律保护的。国际的保证金交易每天交易结束都由美国各个大银行进行清算，清算是以美元进行的，清算的目的是为了延展头寸的利息计算。因此如果你是以人民币开的户，说明在交易的时候你的资金根本没有被打入全球外汇交易池，而只是在外围成交了，至于和谁成交，只有你选择的上级服务商才
知道。
其次，即使是正规的外汇保证金交易，也存在着巨大的风险。高风险的投资外汇保证金交易在所有的投资工具中是属于高风险的投资，只适合有丰富投资经验的个人与法人的投资。线上交易平台可允许使用高额的融资比例来进行外汇交易操作，最高可以达到账户现有资本的几百倍。因此，一个2000美元的账户可以同时买卖相当于市价20万美元的货币。在这个比例的翘动下，市场只要有百分之一的变动，账户中的资金很快就会被吞噬，
而且损失有可能比原先开户金额还高。
此外，除了以上两大风险，外汇保证金交易的风险还包括以互联网为主体的线上交易系统自身的风险，比如硬件、软件及网络的连线等等。因为外汇经纪商并没有权力控制网络的信号端、接收器、电脑设定及路径、与网络连线的稳定性，当透过网络下单时，任何
连线的失败或延迟，外汇经纪商不会担负任何的责任。
******3月22日，人民币兑美元汇率达到8.0250，创出近期新高。
而就在此前一周，银监会发布有关禁止非法外汇交易的公告。公告指出，未经中国银监会许可，任何外国机构不得在中华人民共和国境内宣传、推介外汇交易业务，不得通过
互联网向中华人民共和国境内自然人提供外汇交易服务。
地下炒汇由来已久，并非新犯，此番监管震怒所为何来？光大银行广州分行首席外汇分析师郭昭阳指出，美元持续走弱，国内非法外汇保证金交易（虚盘交易）加速增长，是银监会公告所指——外汇保证金交易与国内银行现行的实盘交易最大不同是：国内实盘交易只能“做多”，即买涨不买跌；而外汇保证金交易可以做多也可以做空。虚盘交易的吸引力在美元走强时不明显，但近来美元走弱，外汇保证金交易做多做空的灵活机制越来越
吸引内地客户。
“杠杆诱惑”
事实上，境内出境炒汇管制政策在1994年就已经出台。
不过现在看来，当时“安分”下来的只是国内银行等实盘交易商，境外外汇交易商一
直暗流涌动。
杜在广州就充当着链条中经纪人的角色。1993年开始接触股市的他，在2005年选择进
入汇市，成为福汇亚洲在国内的众多个体介绍商之一。
通过杜的介绍，记者了解到，总部设在香港的福汇亚洲在上海、广州等多个城市都设立了办事处。广州业务是在一个名叫基技科技（深圳）有限公司的平台上操作的，主要以
“威力学堂”的名义开展外汇交易教育培训工作，目前办公地点设在中信广场。
一般来说，杜会先说服客户下载安装实时行情软件和模拟实习软件，并在3周模拟交易成功后“建议”客户开户交易，客户可以直接在中信广场办事处开户。杜会给客户提供两种开户形式，美国式迷你账户或者香港式账户，前者杠杆放大200倍，后者则放大20倍。
开立美国式迷你户口时，最少投入资本金300美元（约2400元人民币），而福汇亚洲方面的专家会建议投资者，初次投资外汇保证金交易，资本金最好不少于1000美元。杜会这样告诉客户，英镑/美元每日波动空间都超过100点，欧元/美元每日有平均超过70点的波幅。迷你户口杠杆能放大200倍，1手基本合约是投资50美元，相当于运作实盘10000
美元的买卖，1手单每赚1点的价值约等于1美元，收益诱人。
风险失控
令杜非常自豪的是，他是福汇亚洲在广州的代理商网络里业绩比较出色的一个，目前已有150多个网络客户。为了更好地拓展业务，杜甚至成立了自己的业务工作室，利用QQ
等网络工具联系客户。
而杜只是众多境外保证金交易代理商的一个缩影。有资料显示，香港外汇保证金交易
中有75%的资金来自内地，特别是广东、江浙等地。
某外汇专业人士对此分析说，极具诱惑的保证金交易背后伴随着极大风险。招行广州分行外汇分析师邓炯鹏介绍说，从交易资金渠道方面看，目前境内代理机构在收取客户资金后，主要利用两种方式出境：一是依靠正常的银行或邮政渠道，这种方式有时间和限额规定，与外汇交易的瞬息万变和快速反应要求不合拍。二是依靠地下钱庄进行互换垫资——具体来说，客户的资金并不出境，客户在境内账户上及时存入，由境外机构垫操作，这种方式看似没有造成外汇非法出境等问题，但最终资金还是会通过各种合法或者非法的途径
曲线流到境外。
记者了解到，目前第二种方式是境外机构主流运用方式。邓炯鹏进一步分析指出，在这种方式下，资金留在了境内的代理机构，良莠不齐代理机构处理资金时极易产生信用风险。即使是放在国外交易商账户，由于并不受国内金融法律政策监管，客户资金仍然面临
较大风险。
另据记者了解，在某些代理机构中存在的“对赌”行为更加剧了客户风险。具体来说，一些代理机构并没有把客户的资金真正用来开户，而是单独处理，采取与客户相反的投资选择：客户做多，代理机构就做空，客户买涨，代理机构就买跌。在这个过程中，代理机构仍然会及时向客户反映交易行情，但客户对资金有没有按照自己意愿实际参与交易并不
知情。
“代理机构赌的就是客户不懂外汇实操，而且很多代理机构这样做都保持了赢利。”香港
一位不愿透露姓名的外汇交易人士指出。
堵不是目标
“我个人认为，目前对外汇保证金交易不应该只采取堵的方法，而应该采取疏导的方法。”外汇通网站CEO安狄接受记者采访时认为。“目前国内商业银行从事的都是实盘交
易，但虚盘交易的放开是迟早的事情。”光大银行郭昭阳也有相似看法。
不少业内人士表示，目前的市场发展情况已经大大不同于1994年，老百姓持有的外汇大大增多，银行经过多年的实盘外汇，也培养了一大批的投资者，互联网的普及使得网络炒汇成为可能。“何不把边缘化的事情放到阳光下，这样更有利于监管。”安狄对此表示。
另据记者了解，有迹象表明，工行、中行、招行等多家国内银行都在做虚盘交易相关
准备工作，主要围绕着风险控制和监管层沟通等方面。
资料链接“瑞富”事件
瑞富集团是世界上最大的商品经纪商之一，在14个国家为全球的机构投资者提供金融
服务。
2005年10月11日，瑞富集团披露，公司前首席执行官菲利普·班纳特因挪用公司资金被逮捕。17日，瑞富公司及其23家关联企业申请破产保护，并与一个投资财团签署了出
售旗下期货经纪业务的谅解备忘录。
在丑闻曝出之后，瑞富旗下的瑞富证券以及从事外汇交易的瑞富资本市场集团先后宣
布冻结客户资金。而借瑞富平台做外汇保证金交易的中国内地汇民也未能幸免。
4.3 取缔地下钱庄和变相期货市场，打击非法集资和地下保单，将成为今年全国整顿和
规范市场经济秩序的重要工作。
根据国务院办公厅日前印发的《2006年全国整顿和规范市场经济秩序工作要点》，今年将继 续打击各种商业欺诈行为，取缔地下钱庄和变相期货市场，打击非法集资和银行卡短信诈骗；加强对大额资金和可疑外汇资金流动的监控，打击和防范逃汇套汇、网络炒汇
以及洗钱行为，落实账户实名制，打击地下保单。
《工作要点》提出，将强化税收征管，打击虚开和接受虚开增值税发票、做假账、账
外经营等偷逃骗税违法行为；严肃查处价格违法行为等。
4.8 在中国各大城市，由境外金融机构举办的网络炒汇培训班正越来越多。这迎合了国内持有外汇的企业或个人一直渴望但无法进行外汇投资的需求，但这样的地下交易也
带来了诸多风险
4月1日下午，在深圳深华商业大厦1008室，40平米的会议室里坐满了前来听课的汇民，亚洲福汇外汇有限公司（简称福汇外汇）举办的威力学堂再次如期开讲，主题是“学
习技术分析原理”。
看到这个主题，你一定认为这是一堂沉闷得让人打瞌睡的讲座。但事实并非如此，对
于那些手头握有美元的人们来说，这可是一个了解如何赚钱的好机会。