A 偿还性 B 安全性 C 流动性 D 收益性 18、按记息方式分类，债券可以分为------。 A单利债券 B 复利债券 C 累进利率债券 D 贴现债券
19、从债券发行日起，经过一定宽限期后，按发行额的一定比例，陆续偿还，到债券期满时全部偿清。这种偿还方式属于------。
A 期中偿还 B 展期偿还 C 全额偿还 D 部分偿还 20、债券和股票的区别表现在------方面。 A 权利 B 目的 C 期限 D 收益和风险
21、公债与其他债券相比，有以下特点-------。 A 流通性强 B 收益稳定 C 免税待遇 D 安全性高 22、国债按资金用途可以分为------。
A 赤字债券 B 建设债券 C 特种国债 D 战争债券 23、1981年以来，我国发行的国债品种有-------。 A 国库券 B 财政债券 C 国家重点建设债券 D 保值公债 24、------是不能流通转让的。
A 基本建设债券 B 保值债券 C 财政债券 D 特种债券
25、公司债券作为公司为筹措资金而公开负担的一种债务契约，其特征为------。 A 契约性 B 优先性 C 风险性 D 股权性 26、------不属于抵押证券。
A 信用公司债 B 不动产抵押公司债 C 收益公司债 D 保证公司债 27、债券是一种-------。
A 真实资本 B 虚拟资本 C 有价证券 D 收益凭证 28、契约型基金的当事人有------。 A 管理人 B 托管人 C 投资者 D 证券公司
29、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为--------。 A 市场利率下降，基金收益下降 B 市场利率上升，基金收益下降 C市场利率上升，基金收益上升 D市场利率下降，基金收益上升
30、决定基金运作费率高低的因素有------。 A 基金规模 B 基金风险 C 基金表现 D 最低投资额
31、作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是------。 A 较高收益 B 分散风险 C 专家管理 D 规模效益 32、契约型基金与公司型基金的区别在于------。 A 资金的性质不同 B 投资者的地位不同 C 基金的营运依据不同
D基金单位的价格决定依据不同 33、汇率风险大致可分为------。
A 升水风险 B 贴水风险 C 商业性风险 D 金融性风险 34、可转换证券的要素有------。
A 转换利率 B 转换比例 C 转化价格 D 转换期限 35、期货价格的特点是------。 A 预期性 B 隐秘性 C 连续性 D 权威性
36、金融期货的功能主要有------。
A 投资功能 B 套期保值功能 C 筹资功能 D 价格发现功能 37、认股权证的三要素是------。
A 认股期限 B 认股价格 C 认股时间 D 认股数量 38、存托凭证的优点为------。
A 市场容量大 B 发行一级ADR的手续简单、发行成本低 C 避开直接发行股票或债券的法律要求 D 利息率较低
39、可转化证券的特点为------。
A 市价变动频繁 B 可转换成普通股 C 有事先规定的转换期限 D 持有者的身份随证券的转换而相应转换 40、金融商品的基本特性为-----。
A 同质性 B 多样性 C 价格的易变性 D 耐久性 41、一般而言------是证券发行的主体。 A 政府 B 企业 C 居民 D 金融机构
42、会员制的证券交易所一般设立-----等机构。 A 会员大会 B 董事会 C 理事会 D 监察委员会 43、证券交易所的管理制度包括------几个方面。 A 对证券上市公司的管理 B 对证券交易行为的管理 C 对场内证券交易商的管理 D 对投资者的管理
44、非系统风险包括------等。
A 信用风险 B 经营风险 C 购买力风险 D 财务风险 45、股息的具体形式包括-----。
A 建业股息 B 负债股息 C 现金股息 D 财产股息 46、证券交易所的会员大会的职权包括------。 A 制定和修改证券交易所章程 B 选举和罢免会员理事
C 审议和通过理事会、总经理的工作报告 D 审定对会员的接纳
47、证券公司的作用主要有------。
A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配置 D 促进产业集中 48、属于证券服务机构的公司有------。
A 证券公司 B 证券登记结算公司 C 证券投资咨询公司 D 保险公司 49、中央登记结算公司的职能为------。 A 中央登记 B 中央存管 C 中央结算 D 集中交易
50、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有------。 A 财政部 B 证券监督管理委员会 C 人民银行 D 证券交易所 51在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为------。 A 代理原则 B 效率原则 C 公开、公正、公平原则 D 勤勉原则 52、证券市场监督的对象包括------。
A 证券发行人 B 证券投资者 C 上市公司 D 证券中介机构 53、在信息披露时的基本要求为------。 A 全面性 B 真实性 C 时效性 D 公正性
54、证券投资咨询机构的从业人员不得从事-----行为。
A 、向客户提供买卖股票的咨询 B、代理委托人从事证券投资
C、与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失 D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司的股票 55、发起人可以用货币出资，也可以用----作价出资。 A 实物 B 工业产权 C 非专利技术 D 土地使用权 56、公司合并可以采取-----和------两种方式。 A 吸收合并 B 新设合并 C 吞并合并 D 分立合并 57、综合类证券公司可以经营------证券业务。
A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券承销业务 D 经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务 58、证券从业人员是指证券中介机构中的一些特定岗位的人员，可分为------。 A 专业人员 B 专职人员 C 管理人员 D 执业人员
59、根据《证券从业人员资格管理暂行规定》，证券中介机构是指有关部门依据有关法规批准设立的可经营证券业务相关业务的下列法人------。
A 证券公司 B 信托投资公司 C 证券投资咨询机构 D 证券清算、登记机构 60、 证券从业人员的资格种类有------。 A 证券承销从业资格 B 证券经纪从业资格 C 证券自营资格 D 证券投资咨询从业资格 （三）判断题
1、证券的最基本特征是法律特征和书面特征。
2、有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。 3、证券发行人是资金的供应者。
4、间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。 5、普通股票在权利义务上不附加任何条件。
6、股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。 7、股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。 8、B股是外资股。
9、股票发行可以实行折价发行。
10、国有法人股的股权性质属于国有股权。 11、债券是体现债权债务关系的法律凭证。 12、债券具有永久性的特性。
13、债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。 14、市场利率下跌，债券价格上升。
15、无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。 16、贴现债券是属于溢价方式发行的债券。
17、复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。 18、以发行债券来筹资是金融机构的主动负债业务。 19、所有政府发行的债券都叫国债。 20、公债没有风险。
21、在欧洲发行的债券就是欧洲债券。 22、武士债券是外国债券。 23、龙债券是外国债券。
24、证券投资基金的资产由基金管理人保管。 25、基金的收益一定高于债券的收益。
26、基金资产的实际持有人是基金托管人。 27、契约性基金不是法人。
28、公司型基金的基金资产归基金公司所有。 29、开放式基金必须持有一定比例的现金资产。 30、开放式基金没有固定的期限。 31、开放式基金通常上市交易。
32、基金资产净值与基金单位价格的变化是完全一样的。 33、开放式基金的基金单位总数是固定的。
34、期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。 35、金融期货交易实行逐日结算制度。
36、可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换。 37、认股权证是普通股股东的一种特权。 38、认股权证的价格与剩余有效期长短成正比。
39、当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零。 40、优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动。 41、期货价格反映了市场对未来现货价格的预期。 42、备兑凭证只能以一种证券为标的物。 43、备兑凭证是期权的一种。 44、每日的开盘价由证券交易所确定。
45、会员大会是会员制证券交易所的决策机构。 46、系统性风险是不可以回避的，但可以分散。 47、股票发行的溢价部分应记入公司的股本。 48、股票股息实际上是当年留存收益的资本化。 49、美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司。 50、经纪类证券公司只可经营证券经纪业务。 51、证券信用评级的主要对象为普通股股票和债券。 52、场外交易市场的组织方式是经纪制。
53、公司制证券交易所的股票可以在本交易所上市交易。 54、优先认股权在多数情况下与债券或优先股共同发行。 55、基金运作费用是直接向投资者收取的。 56、股票的流动性是指股票可以自由地进行交易。
57、公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十。
58、公司可以设立子公司和分公司，但分公司具有法人资格，而子公司则不具法人资格。 59、股份有限公司的设立，必须经过国务院授权的部门或省级人民政府的批准。 60、股份有限公司申请其股票上市，该公司股本总额不得少于人民币一亿元。
61、设立股份有限公司，应当有五人以上的发起人，但对发起人是否在中国境内有居所并没有作要求。 62、发起人向社会公开募集股份，应当由依法设立的证券经营机构承销，签订承销协议。 63、修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的半数以上通过才行。 64、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，同样也可以低于票面金额。
65、上市公司发行新股，应当符合公司法有关发行新股的条件，可以向社会公开募集，也可以向原股东配售。
66、行政手段是证券市场监管的主要手段，约束力强。
67、中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门 。
68、股份公司的董事、经理和财务负责人应当兼任监事。 69、“三公”原则是证券业从业人员职业行为的原则。
70、提供了正确的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益 参考答案： （一）单选题
1、A 2、B 3、B 4、B 5、A 6、C 7、C 8、B 9、B 10、D
11、C 12、C 13、D 14、D 15、B 16、C 17、B 18、B 19、A 20、B 21、B 22、D 23、A 24、C 25、B 26、B 27、A 28、D 29、C 30、B 31、C 32、B 33、D 34、C 35、C 36、B 37、A 38、C 39、C 40、A 41、D 42、B 43、A 44、B 45、C 46、A 47、C 48、B 49、A 50、A 51、A 52、B 53、D 54、C 55、D 56、A 57、A 58、D 59、B 60、B 61、B 62、C 63、B 64、B 65、C 66、C 67、A 68、A 69、D 70、D （二）多选题
01、BD 02、ABD 3、ABCD 4、ABD 5、BC 6、ABC 7、ACD 8、ABC
09、BCD 10、ABC 11、AB 12、ABC 13、ABCD 14、ABCD 15、BCD 16、AC 17、ABCD 18 ABCD 19、AD 20、ABCD 21 ABCD 22、ABCD 23、 ABCD 24、 BC
25、ABC 26、ACD 27、BC 28、ABC 29、BD 30、ACD 31、BCD 32、ABC 33、CD 34、BCD 35、ACD 36、BD 37、ABD 38、ABC 39、ABCD 40、ACD 41、ABD 42、ACD 43、ABC 44、ABD 45、ABCD 46、ABC 47、ABCD 48、BC 49、ABC 50、AB 51、ABC 52、ABCD 53、ABC 54、BCD 55、ABCD 56、AB 57、ABCD 58、AC 59、ABCD 60、ABD （三）判断题
1、对 2、错 3、错 4、对 5、对 6、对 7、错 8、错 9、错 10、对
11、对 12、错 13、对 14、对 15、对 16、错 17、错 18、对 19、错 20、错 21、错 22、对 23、错 24、错 25、错 26、错 27、对 28、对 29、对 30、对 31、错 32、错 33、错 34、对 35、对 36、对 37、错 38、对 39、错 40、对 41、对 42、错 43、对 44、错 45、错 46、错 47、错 48、对 49、对 50、是 51、错 52、错 53、错 54、错 55、错 56、对 57、对 58、错 59、对 60、错 61、错 62、对 63、错 64、错 65、对 66、错 67、对 68、错 69、对 70、错