（七）ABCD （八）ABCD
第十章 代保管业务
一、单一项或多项选择题 （一）代保管业务主要有：
A、露封保管 B、密封保管 C、出租保管箱 （二）露封保管业务主要使用于：
A、股票/债券 B、金银珠宝 C、珍贵文物D、契约文件 E、银行存折 （三）密封保管业务主要使用于：
A、股票/债券 B、金银珠宝 C、珍贵文物D、契约文件 E、银行存折 （四）保管契约上要注明：
A、保管物品的类型、名称、数量、保管期限等基本情况 B、租金、押金及其他费用
C、双方遵守的规定及承担的责任等事项
（五）办理露封（密封）保管箱业务简要操作流程包括：
A、客户提出办理保管箱业务申请B、当面验收清点代保管物品C、签订保管契约 （六）对未按期提取保管物品的处理要：
A、对提前提取代保管物品的，要说明原因，按到期提取代保管物品的手续办理，同时仍按到期收取保管费用
B、对逾期未提取的代保管物品，代保管行要发出催领通知单或电告委托人来提取 C、代保管的逾期间按高于原定代保管费的标准收取保管费
D、逾期 5 个月后，代保管行不需请公证部门见证，可以自行将代保管物品拍卖，抵扣代保管费及其他费用
（七）代保管业务内部风险控制要点有： A、柜台未出租保管箱的正钥匙要专人保管
B、柜台经办员将两把开箱钥匙交给租用人或其指定的被授权人时，要当着租用人的面拆封，并入库开箱核对、收执
C、柜台经办人员、管库员要严格审核租用人或其指定的被授权人的开箱凭证及有关身份证件的真实有效性
D、营业柜台经办人员每日营业终了登记各类分户账合并与会计部门核对相符。 （八）管库员保管箱业务钥匙要严格按有关规定管理： A、不得带离代保管行，不得私自配置
B、若需配置，要经业务主管批准，负责安排配置事宜
C、报废的钥匙由业务主管、柜台经办员和管库员共同监销，并登记备查 （九）保管箱业务管库员在营业时间内要（ ）：
A、经常惊醒巡查，发现问题及时报告业务主管，租用人遗留物品要登记，双人封存，通知租用人认领
B、租用人领回时要在登记簿签收
C、每日营业前和营业终止后必须巡查保管箱库房，确保库房内无人、无遗留物 D、库房内警报器等安全设备必须保持正常状态 （十）保管箱业务外部风险监管重点（ ）： A、各项内控制度的有效性
B、保管箱设施装备和管理安全的可靠性
C、代保管责任划分是否明确，对因不可抗力等因素造成的损失，是否承担了不该承担的赔偿责任
D、对代保管费用的收取是否及时足额，核算是否正确。 二、判断题 （一）露封保管业务是指客户先将代保管物品加以密封，然后交给商业银行代为保管的一种代保管方式。（ ）
（二）出租保管箱业务是指商业银行接受客户委托，按照有关规定和约定的条件，以出租保管箱的形式代客保管贵重物品、有价证券及文物等财物。（ ）
（三）密封保管业务是指客户将物品交给商业银行代保管时不加封，由商业银行保管部门当面验收清点后，收妥后给客户开出保管收据，订立代保管契约，载明保管物品的名称、种类、数量、保管期限、保管费用、双方责任和义务等内容。（ ）
（四）管库员保管箱业务钥匙要严格按有关规定实行双人管理，不得带离代保管行，不得私自配置。若需配置，要经业务主管批准，负责安排配置事宜。（ ）
（五）管库员可以兼任或日后担任未出租保管钥匙和备用锁的保管员。（ ） 参考答案
一、单一项或多项选择题（一）ABC （二）AE （三）BCD （四）ABC（五）ABC （六）ABC （七）ABCD （八）ABC（九）ABCD （十）ABCD
二、判断题（一）× （二）√ （三）× （四）√ （五）×
第十一章 电子银行业务
一、单一项或多项选择题
（一）电子渠道主要包括客户服务中心在内的( )等。
A. 网上银行 B. 商业 POS 机终端B. C. ATM 自动柜员机 D. 电话银行 E. 手机银行 （二）( )开办网上银行业务，应由其总行统一向监管部门申请。
A. 政策性银行 B.中资商业银行C.城市商业银行 D.合资银行E.外资银行 F.外国银行分行
（三）适用审批制的电子银行业务有（ ）
A. 银行借助互联网开发的新的、与传统银行业务品种不同的、形成表内资产或负债的网上银行业务品种；
B. 借助互联网办理贷记支付以外的支付结算业务；
C. 通过互联网开办未获监管部门同意的表内资产类传统银行业务品种； D. 通过互联网开办与证券业、保险业直接相关的新的业务品种。
（四）网上银行业务操作存在的风险根据网上银行业务操作流程可划分为（ ）等。 A. 法律合规风险 B. 操作风险C. 技术风险 D.市场风险
（五）银行监管部门要督促商业银行完善网上银行业务内控制度，注重制度的衔接，特别做好制度执行工作，实行（ ）工作制度
A.定人 B.定责 C.定岗 D.定期换岗
（六）网上个人银行的业务种类包括（ ）
A. 业务产品介绍 B. 受理客户的咨询投诉C. 个人账户服务 D. 个人支付结算服务 E.以上都是
（七）个人网上银行业务风险点包括（ ）
A. 防病毒 B. 防假冒银行网站C. 防假借银行名义发送邮件给客户，获取账号和密码 D. 防通过同事、亲戚、朋友等关系得到个人资料
（八）通过技术手段来防范网上银行系统风险措施包括（ ）
A. 注册或者登陆时采用加密软键盘技术B. 注册或者登陆时采用验证码技术 C. 数字证书认证技术D. 网上银行交易界面中风险提示
（九）电话服务中( )等信息中至少三项符合系统记录，方可认为是户主本人。 A. 向客户核对身份证件号码B. 家庭住址/电话C. 单位住址/电话 D. 开户日E. 最近交易日F. 余额
（十）客户用手机金融服务进行交易存在的风险包括（ ）
A. 账户信息查询风险B. 账户间转账风险C. 账户挂失风险D. 系统故障风险 二、判断题
（一）银行可以自主停办经监管部门审查同意开办的网上银行负债类业务品种。 （ ） （二）网上银行普通客户和网上银行签约客户的根本的区别就是后者因为拥有网上银行证书，可以进行大额的银行资金转账交易。（ ）
（三）指定账户转账是指客户在柜台签署协议，允许从自己账户内向指定的他行本人或者他人账户进行转帐、汇款的交易。这种交易经过柜台确认客户身份，并有客户签署的书面协议，交易比较安全并且不会引起争议。（ ）
（四）网上支付卡包括虚拟卡和实物卡两种。（ ） （五）挂失业务风险是指由于客户账户挂失不成功或被非法挂失，造成客户交易受到影响，引起的纠纷、赔偿的风险。（ ）
（六）受理客户的手机金融服务服务申请时必须严格审查客户申请资料中各项内容的真实性、正确性，尤其要严格审查客户要求勾联使用的所有帐户的真实性和合法性，是否是本人所有。（ ）
参考答案
一、选择题：（一）ABCDE （二）ABCDEF （三）ABCD （四）ABC（五）ABCDE （六）E （七）ABCD （八）ABC（九）ABCDEF （十）ABC
二、判断题（一）× （二） √ （三） √（四）√ （五） √ （六） √
第四模块 衍生产品交易业务
一、选择题
（一）下列何种期权组合可以从上升的市场波动率中获利：（ ） A. 买入看涨期权和买入看跌期权 B. 买入看涨期权和卖出看跌期权 C. 卖出看涨期权和买入看跌期权 D. 卖出看涨期权和卖出看跌期权 （二）每笔外汇期权交易：（ ）
A. 包括一个买权和卖权 B. 包括期权的买方和卖方 C. 必定执行期权 D. 以上都是 （三）如果投资者看空市场，以下何种方案符合他的观点，可以尽可能的获利并且损失有限？（ ）
A. 买入看跌期权 B. 买入看涨期权 C. 卖出看跌期权 D. 卖出看涨期权 参考答案 一、选择题
（一）A （二）A、B （三）A
第五模块 资本管理
一、判断题
（一）经济资本是一个经济学概念，用于描述一家银行抵御预期损失的能力。 （二）从数量上看，经济资本、监管资本与账面资本在理论上是一致的。
（三）市场风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
（四）计算核心资本充足率时，应扣除对未并表金融机构投资的 50%。 （五）经济资本的作用是弥补预期损失。 二、填空题
（一）从计量范围看，经济资本由_________、市场风险资本和操作风险资本三部分组成。
（二）经过风险调整的资本回报率（RAROC) = 经风险调整后的税后净利润/ _________。 （三）经济增加值是扣除资本成本后的剩余利润，它的计算结果取决于三个基本变量：税后净营业利润，_________和股东所要求的资本回报率。
（四）根据《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为 ，设立城市商业银行的注册资本最低限额 为 ，设立农村商业银行的注册资本最低限额为 。
参考答案 一、判断题
（一）错。经济资本是抵御非预期损失的虚拟资本。 （二）对。
（三）错。题干描述的是操作风险的概念，市场风险是指由于市场价格（利率、利率、股价和商品价格）的不利变动而导致银行表内和表外业务发生损失的风险。
（四）对。 （五）错。 二、填空题 （一）信用风险
（二）经济资本或非预期损失 （三）所配置的经济资本
（四）10 亿人民币、1 亿人民币、5000 万人民币