流程的规定，防范操作风险。完善理财产品各项业务流程和操作实施细则，促进产品发行事前、事中、事后的跟踪工作标准化，各业务部门定期对账。（三）加强合同签署、参数设置、款项划拨的监督力度，明确划分相关部门之间、岗位之间、前后道工作流程之间的职责，加强合法性、合规性、完整性和有效性审查，规范合同、档案、章证和押品管理，控制理财产品操作风险。（四）评审和执行、交易和清算、合同签署和款项划拨等重要岗位不得兼岗。
合规风险是指因未遵循法律或监管指引、国家宏观政策法规调整而使理财业产品遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（一）树立“合规优先、全员合规、主动合规”的经营理念，明确合规责任，建设合规文化，确保各项经营活动与法律法规、监管规定、宏观调控、行业规范、职业操守等要求相符。（二）提前介入、主动应对突发事件，防止其转化为声誉风险，理财业务协调推进领导小组对突发事件要快速启动应急处置预案，及时中止危机事件诱因，审慎处理银行与客户、媒体、政府和监管部门的关系，协调各部门做好危机公关。（三）严密防范理财产品执行过程中各类违规事件，从严处罚违规行为。