验收入库流程
依据合同款项1.追究制卡商责任；2.扣除合同规定的制卡费；依据合同款项1.追究制卡商责任；3.制卡商更换卡；2.扣除合同规定的制卡费；3.制卡商补足卡；依据合同款项1.追究制卡商责任；2.扣除合同规定的制卡费；制卡商提交卡产品、送货验收单1.卡库存审核数量少卡库存追究制卡商补足数量多卡库存扣下多出来的卡数量无误逐张刷卡检验卡片磁条检验客服号、卡号检验卡面印刷质量有问题卡卡库存追究制卡商补足问题卡未全部做到2.卡库存审核质量无问题卡3.卡库存在制卡商的送货验收单上对无问题卡签字确认1)送货验收单的客户联做为入库单附件2)验收入库单一式二联3)第一联卡务留存4)第二联财务留存5)卡库存签章验收入库单做为付款申请单附件卡全部验收通过少的卡补足问题卡更换制卡商确认扣款5.卡库存填写付款申请单6.财务执行付款流程付款申请单做附件一式两联第一联卡务留存第二联财务留存7.卡库存填批量开户申请单4.卡库存填写验收入库单全做到退回修改总经理批准通过退回修改运营总监审核通过8.卡库存在系统执行批量开户操作退回修改财务复核通过财务在系统中执行批量开户复核
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卡片分配流程
当柜员卡存量<1001.柜员填领卡申请单，提出领卡申请领卡申请单2.运营总监复核签字领卡申请单做出库单的附件3.3卡库存执行系统卡片分配3.2卡库存准备申请数量的卡片3.1卡库存填出库单核对有误4.柜员与卡库存核对卡片数量、种类核对无误5.柜员在两个单上签字确认1.出库单2.卡片领取登记簿（卡库存）卡库存检查系统中卡片分配情况6.柜员带卡回岗位核对有误7.柜员执行系统查询1.卡类2.号段3.数量核对无误进行其他日常工作
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售卡/充值/开票
客户购非实名卡客户购实名卡购卡/充值申请单一式三联第一联运营留存第二联财务留存第三联开票员留存客户填购卡/充值申请单，并签字确认客户填购卡/充值申请单，必填手机号，出示身份证件，柜员留存证件复印件购卡/充值申请单一式三联第一联运营留存第二联财务留存第三联开票员留存未通过客户持有大额现金或支票未通过<10万>=10万运营总监审核开票员开具客户需要的发票，，并在业务单据上加盖发票已开戳记柜员收款、验款通过通过柜员在系统中录入并提交柜员记录客户发票需求，将需求传给开票员1.抬头2.内容3.金额4.种类柜员在系统中打印购卡/充值申请单是是否当时能开开发票客户在打印单上签字领卡不开发票客户办理其他业务否柜员登记客户开票需求，并在发票系统中录入信息及最后截止期限1.抬头2.内容3.金额4.种类根据发票内容及种类需求，柜员告知客户何时可取票客户离开开票员在约定的时限内开好发票通知客户取发票发票领取登记单
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大客户购卡/充值/开票
未通过运营总监审核通过大客户销售代表通过系统分配卡号大客户销售代表从系统中导出文本文件并传给客户大客户向销售代表提供详细购卡/充值信息(文本格式)电子版未通过否运营总监审核通过大客户提交大额现金或支票未通过>=10万运营总监审核是是否需要批量导入大客户购卡/充值未通过<10万柜员收款、验款通过最高级别，可先办卡、开发票，后收款，但须由总经理批准特殊清况说明单同时附纸质文本签章通过开票员开具客户需要的发票柜员记录客户发票需求，通过系统传送给开票员，并在业务单据上加盖发票已开戳记是1.抬头2.内容3.金额4.种类大客户销售代表在系统中录入并提交或批量导入购卡信息客户办实名卡只办非实名卡柜员在系统中打印购卡/充值申请单柜员在系统中打印客户登记单是否当时能开开发票客户在打印单上签字领卡不开发票客户办理其他业务否柜员登记客户开票需求，并在发票系统中录入信息及最后截止期限1.抬头2.内容3.金额4.种类根据发票内容及种类需求，柜员告知客户何时可取票客户离开开票员在约定的时限内开好发票通知客户取发票发票领取登记单
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特殊业务处理
1.挂失2.换卡3.密码重置4.客户信息变更（姓名、身份证号永远不能改）5.大客户子卡剥离。。。。1.特殊业务申请单客户办理特殊业务1.填特殊业务申请单(姓名、手机号、身份证号)需要本人身份证件,签字确认核实文件：1.姓名/单位名称2.证件号码/手机号3.核实近三笔消费。。。。2.核实客户身份否婉言拒绝3.账户余额 >= 5W是是运营总监复核收费标准文件：1.挂失2.换卡3.密码重置4.客户信息变更。。。。4.收费5.执行系统提交6.详见特殊业务具体流程
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否