A.内部欺诈原因类别可分为未经授权的活动，盗窃和欺诈两类
B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系，安全环境，性别歧视和种族歧视等 C.员工越权行为包括滥用职权，对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
.D缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现。 答案D
156.商业银行系统缺陷包括（ ）所产生的风险 A.员工的必要知识不足 B.业务流程无效 C.系统设计不完善 D.外部欺诈 答案C
157.金额输入错误属于系统缺陷中的（ ）风险 A.数据信息错误 B.违反系统安全规则 C.系统设计开发的战略风险 D.系统的稳定性风险 答案A
158.协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议是（ ）。
A.期权合约 B.掉期合约 C.期货合约 D.远期合约 答案：C
159.期货交易者可以通过在期货市场上进行（ ）交易来达到降低价格波动风险的目的。
A.套期保值 B.互换 C.投机 D,无风险套利 答案：A
160.计算机出现病毒属于（ ）
A.系统开发的风险 B.系统安全的风险
C.系统功能的风险 D.系统执行的风险 答案B
161.外部的盗窃，抢劫，涉枪行为属于（ ） A.内部欺诈 B.外部欺诈 C.系统欺诈 D.人员因素 答案B
162.国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失，这是规避外部因素中（ ）的体现 A.洗钱 B.政治风险 C.监督规定 D.自然灾害 答案C
163.下列对操作风险识别方法的说法错误的是（ ）
A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别 B.自我评估的主要目的是加强对操作风险的识别，评估，控制和监测流程的有效管理 C.利用自我评估法能够对风险成因，风险类别和风险损失进行逻辑分析和数据统计 D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度 答案C
164.（ ）是对风险诱因，风险类别和损失时间进行逻辑分析和数据统计，形成相互关联的多元分布
A.方差模型 B.风险资产定价模型 C.资本模型 D.因果分析模型 答案D
165.在操作风险的各项评估原则中，（ ）要求应优先识别和评估对业务目标和管理目标有重大影响的操作风险
A.业务流程所有人负第一评估责任原则 B.动态管理原则 C.重要性原则 D.由表及里原则 答案C
166.操作风险评估准备阶段的步骤不包括（ ）
A.确认评估对象 B.绘制流程图 C.收集整理操作风险信息 D.识别和评估固有风险 答案D
167.即使采用适当的缓解工具，也不能（ ）操作风险 A.限制 B.降低 C.分散 D.消除 答案D
168.下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（ ）
A.柜台业务 B.法人信贷业务 C.个人信贷业务 D.资金交易业务 答案A
169.“未经审核时所附的限制性条款发放贷款”属于（ ）业务环节可能出现的违规事项。
A.贷前调查 B.信贷审查 C.信贷审批 D.贷款发放 答案D
170.下列各项不属于关键风险指标的是（ ）
A.交易量 B.员工水平 C.董事会水平 D.客户满意度 答案C
171.在操作风险经济资本计量的方法中，（ ）的原理是将商业银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数，分别求出对应的资本，最后加总得到商业银行总体操作风险资本要求。
A.标准法 B.基本指标法 C.内部评级发 D.高级计量法 答案A
172.下列哪项产品线的β因子等于15%（ ）
A.公司金融 B.零售银行 C.商业银行 D.零售经纪 答案C
173.AMA资本计量的相关性不包括（ ）
A.频率相关性 B.概率相关性 C.严重度相关性 D.累计损失相关性 答案B
174.商业银行应当对交易账户头寸按市值（ ）至少重估一次价值。 A.每日 B.每周 C.每月 D.每季度 答案：A
175.（ ）方法是以某一市场变量作为极值基础，推算出或计算出交易头寸的价值。 A.盯市 B.情景分析 C.模拟 D.盯模 答案：D
176.下列各项不属于单币敞口头寸的是（ ）。
A.调整后的期权敞口头寸 B.远期净敞口头寸 C.即期净敞口头寸 D.总敞口头寸 答案：D
177.即期净敞口头寸是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸，等于（ ）。 A.表内的即期资产减去即期的负债 B.表内的即期资产减去即期所有者权益 C.表内的即期资产加上即期负债 D.表内的即期负债加上即期所有者权益 答案：A
178.关于总敞口头寸，下列说法正确的是（ ）。 A.净总敞口头寸等于所有外币多头总额与空头总额之差 B.累计总敞口头寸等于所有外币的多头的总和 C.总敞口头寸反映整个资产组合的外汇风险
D.短边法的计算方法是：首先分别加总每种外汇的多头和空头：其次比较这两个总数：最后选择绝对值较小的作为银行的总敞口头寸 答案：A
179.巴塞尔委员会及中国银监会编写的《外汇风险敞口情况表》运用的外汇风险敞口头寸的计量方法是（ ）。
A.累计总敞口头寸法 B.净总敞口头寸法 C.短边法 D.总敞口头寸法 答案：C
180.在某一时点上债券的投资期限越长，收益率越低，其收益率曲线为（ ）。 A.正向收益率曲线 B.水平收益率曲线 C.反向收益率曲线 D,波动收益率曲线 答案：C
181.（ ）用来衡量利率变动对银行当期收益的影响。
A.流动性比率/指标法 B.现金流分析法 C.缺口分析法 D.久期分析法 答案：C
182.（ ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。 A缺口分析 B.久期分析 C,外汇敞口分析 D.风险价值方法 答案：B
183.通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值（ ）。 A.不变 B.越高 C.越低 D.无法判断 答案：C
184.（ ）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。 A.缺口分析 B.外汇敞口分析 C.敏感分析 D.久期分析 答案：B
185.VaR值的局限性不包括（ ）。
A.无法预测尾部极端损失情况 B.无法预测单边市场走势极端情况 C.无法预测市场非流动性因素 D.无法预测市场的流动性因素 答案：D
186.关于市场风险的报告的路径和频度，下列说法中错误的是（ ）。 A.后台和前台所需要的头寸报告，应当每月提供