C. 专业胜任，热爱学习，钻研业务，不断提高专业素养。
D. 保守秘密，不泄露商业秘密，但可以将其他客户的资料提供给前来咨询业务的客户。 （解析：《保险从业人员行为准则》第五条“应保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料。） ”
49．以下不符合高级管理人员行为准则的是（A）。 A．以公司需求和利益为导向。 B．尊重员工民主管理权利。 C．严格自律，发挥表率作用。
D．提高发展质量、竞争能力和服务水平。
（解析：《保险从业人员行为准则》第十一条“应以人民群众需求和利益为导向，积极开发保险产品，制止销售误导，确保公正、及时理赔。）”
50．下列符合保险销售人员行为准则要求的是（C）。 ①遵守法律法规、规章制度。 ②所有客户都推荐相同的保险产品。
③以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不进行任何形式的误导。 ④主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避。 ⑤未不会写字的客户提供代签名服务。
A．①②③ B．①②④ C．①③④ D．①②③④
（解析：《保险从业人员行为准则》第十三条“应根据客户需求、经济承受能力推荐适合的保险产品。”第十六条“应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录。） ”
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51. 对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（ B ） A．转交给他人
B．应迅速回应，及时提供服务，不得推诿懈怠 C．不予理睬
D．提供宣传资料让客户自行了解
（解析：《保险从业人员行为准则》第十八条）
三、《保险公司合规管理办法》、《合规管理办法》
52. 保险公司总经理应履行每年至少组织（A）次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划的合规职责。 A.一次 B.两次 C.三次 D.四次
（解析：《保险公司合规管理办法》第十条“保险公司总经理履行以下合规职责：（三）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划。） ”
53. 保险公司中心支公司总经理不用履行对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划的合规职责。（B） A.正确 B.错误
（解析：《保险公司合规管理办法》第十条“保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款第三项和第五项规定的合规职责，以及保险公司确定的其他合规职责。） ”
54. 保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后（B）个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。
A.5 B.10 C.15 D.30
（解析：《保险公司合规管理办法》第十二条）
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55. 保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的（C）性。 A.兼容性 B.合并性 C.独立性 D.依赖性
56. 《保险公司合规管理办法》规定合规管理部门应当与内部审计部门相结合。（B） A.正确 B.错误
57.合规管理部门和合规岗位应当独立于一下哪些部门。（ABCD） A.业务部门 B.财务部门 C.资金运用部门 D.内部审计部门
（4-6解析：《保险公司合规管理办法》第十五条“保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的独立性，并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。）”
58.保险公司各部门和分支机构履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。（A） A.正确 B.错误
（解析：《保险公司合规管理办法》第二十一条）
59.《保险公司合规管理办法》中所指的三道防线，下列叙述正确的是（ ABD ） A．各部门和分支机构是第一道防线 B．合规管理部门和合规岗位是第二道防线 C．合规管理部门和合规岗位是第三道防线
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D．内部审计部门是第三道防线
（解析：《保险公司合规管理办法》第二十一条至第二十三条）
60. 保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险（D）。 ①业务行为 ②财务行为 ③资金运用行为 ④机构管理行为 ⑤其他可能引发合规风险的行为
A.①②③⑤ B.②③④⑤ C.①②④⑤ D.①②③④⑤
（解析：《保险公司合规管理办法》第二十七条“保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险：（一）业务行为；（二）财务行为;（三）资金运用行为；（四）机构管理行为；（五）其他可能引发合规风险的行为。）”
61.《保险公司合规管理办法》从（A）起施行。 A. 2017年7月1日 B. 2017年7月31日 C. 2017年6月1日 D. 2017年6月30日 （解析：《保险公司合规管理办法》第四十二条）
四、《保险销售行为可回溯管理暂行办法》
62. 保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为自然人的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。包括团体保险产品。（B） A.正确 B.错误
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（解析：《保险销售行为可回溯管理暂行办法》第四条“保险公司、保险中介机构销售本办法规定的投保人为自然人的保险产品时，必须实施保险销售行为可回溯管理。团体保险产品除外。） ”
63.以下不符合《可回溯管理暂行办法》的是（C）。
A. 开展电话销售业务，应将电话通话过程全程录音并备份存档，不得规避电话销售系统向投保人销售保险产品。
B. 开展互联网保险业务，依照中国保监会互联网保险业务监管的有关规定开展可回溯管理。 C. 通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售，无需取得投保人同意，便可对销售过程关键环节进行现场同步录音录像。
D. 取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像，通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向60周岁(含)以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品，。
（解析：《保险销售行为可回溯管理暂行办法》第六条“除电话销售业务和互联网保险业务之外，人身保险公司销售保险产品符合下列情形之一的，应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录:（一）通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售。国务院金融监督管理机构另有规定的，从其规定。（二）通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向60周岁(含)以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品。）”
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