120. 理赔中的身份识别措施被保险人或者受益人请求保险分公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币（A）万元以上或者外币等值1000美元以上，应应当进行客户身份识别。 A.1 B.2 C.3 D.5
（解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第二十一条）
121. 客户身份识别是公司作为金融机构的法定义务。公司应遵循“（了解你的客户）”的原则，了解客户及其交易目的和交易性质。 （解析：《反洗钱管理办法》第二十四条）
122.须进行身份识别的客户范围，一般包括（D）。若为团体客户，还包括投保人的控股股东或实际控制人②法定代表人或负责人。 ①投保人②被保人③受益人④授权代理人
A.①②③ B. ②③④ C. ①②④ D. ①②③④ （解析：《反洗钱管理办法》第二十四条）
123. 身份识别的方式一般步骤为（B）。 A.了解—登记—核对—留存 B.了解—核对—登记—留存 C.了解—留存—核对—登记 D.了解—核对—留存—登记
（解析：《反洗钱管理办法》第二十七条）
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124. 现有客户的重新识别出现以下情况时，应当重新识别客户（ABD）。 A. 客户要求变更姓名 B. 客户要求变更身份证件 C. 客户要求变更电话号码
D. 客户申请变更受益人为其他无正当关联的第三人 （解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第二十四条）
125. 分公司各层级应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（AC） A.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年 B.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存3年 C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年 D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年
（解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第三十六条）
126. 各级机构应当向分公司对口部门逐级审核、报告下列大额交易：当日单笔或者累计人民币（）万元以上（含本数）、外币等值（）万美元以上（含本数）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（A） A.5；1 B.20；2 C.20；1 D.5；2
（解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第三十八条）
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127．各层级反洗钱岗位人员应在大额交易或大额保费交易发生后（）个工作日内、可疑交易发生后（D）个工作日内向分公司风险合规部报送相关资料与信息。 A.3；3 B.5；5 C.5；3 D .3；5
（解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第四十二条）
128. 各机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（C）年。 A.2 B.3 C.5 D.10
（解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第四十六条）
129.全员培训至少每年开展一次，各级机构反洗钱联系人和反洗钱岗培训至少每年一次。（B） A.正确 B.错误
（解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第五十二条“全员培训至少每年开展一次，各级机构反洗钱联系人和反洗钱岗培训至少每半年一次。）”
130.根据《保全反洗钱作业规程》规定，洗钱可疑情形包括（A）。
①10个工作日内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 ②每天3次以上或连续3个工作日以上频繁投保、退保、变更险种或者保险金额
③20万元以上保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的
④没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金，数额较大的
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A.①②③④ B. ②③④ C. ①②④ D. ①②③
（解析：《个险保全反洗钱作业规程》7.2.4、《团险保全反洗钱作业规程》7.2.4）
131. 对于个人客户过期证件更新工作程序正确的有（BCD）。 A. 每天通过系统产生证件即将于2个月后过期的客户信息名单清册。 B. 系统自动发送短信给客户
C. 对于未能发送短信的，列印纸质通知书
D. 对于列印的纸质通知书，分公司保全员整理资料后发放，并提供保险营销服务人员咨询服务
（解析：《个人保险客户身份持续识别作业规程》9.1“每天通过系统产生证件即将于1个月后过期的客户信息名单清册。《团体保险客户身份持续识别作业规程》9.1“每天通过系统产”生证件即将于2个月后过期的客户信息名单清册。） ”
132. 客户将10万现金一次性存入银行自己的帐户，再通过该帐户支付保费，销售人员获悉后应作为大额交易报告。（A） A.正确 B.错误
（解析：分公司《反洗钱工作管理实施细则》第三十八条“各级机构应当向分公司对口部门逐级审核、报告下列大额交易：当日单笔或者累计人民币5万元以上（含本数）、外币等值1万美元以上（含本数）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。）”
十一、销售误导
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133.依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售保险产品的过程中，销售人员不得夸大或变相夸大保险合同的收益之外，以下叙述中正确的是（ ）：①不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆；②在销售保险产品过程中，“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”都是属于不当用语；③不得承诺固定分红收益；④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念；⑤不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。 A. ①②③④⑤B.③④⑤C. ①②④⑤D. ①③④⑤ （答案：A. ①②③④⑤《办法》第35条）
134. 老陈今年58岁，准备再过两年就退休。李丽是某银行的银行保险销售人员。李丽向老陈以“银行理财产品”的名义积极推销A寿险公司新推出的20年期缴型、终身保障的分红型寿险产品；李丽的销售行为可能会造成公众所诟病的销售误导问题。（） A.正确B.错误
（答案：A.正确《商业银行代理保险业务监管指引》）
135.为进一步强化各人身保险公司对销售误导问题的责任追究力度，有效遏制销
售误导行为，保护保险消费者合法权益，中国保监会制定了《人身保险公司销售误导责任追究指导意见》（以下简称《指导意见》）。根据《指导意见》的规定，重大群体性事件分为三个响应层级。以下行为中必须启动三级响应的是（D）。 ①因销售误导问题引发50名以上100名以下投保人集体上访、静坐或其他过激行为；
②人身保险公司或其代理机构一个营业场所突发出现30名以上100名以下投保
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