基金押题卷七（解析）
单选题
(1) 如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。 A、水平
B、向右下方倾斜 C、向右上方倾斜 D、方向不能判断
专家解析：正确答案：C 题型：分析题 难易度：中 页码：334 如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。
(2) 经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（ ）。 A、合格境内机构投资者 B、合格境外机构投资者 C、合格境内、外机构投资者 D、合格机构投资者
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：48 在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
(3) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。
A、投资决策委员会 B、风险控制委员会 C、投资部 D、研究部 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：88 负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。 (4) 编制基金招募说明书的主要目的是（ ）。 A、明确管理人和托管人之间的关系 B、证明基金管理人的专业资格 C、让广大投资者了解基金详情 D、规范基金运作的权利义务关系
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：196 基金招募说明书的内容：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情。 (5) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。
(6) 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（ ）委托其他机构代为办理。 A、管理人
B、投资人 C、发起人 D、托管人
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：226 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。 (7) 封闭式基金份额净值由（）进行公告。 A、基金公司 B、证券交易所 C、基金管理人 D、证监会
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：165 考察基金估值程序。
(8) 申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员应具备从事()年以上基金业务或()年以上证券、金融业务的工作经验。 A、2,5 B、3,4 C、1,5 D、3,5
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：144 负责基金代销业务的管理人员应具备从事两年以上基金业务或五年以上证券、金融业务的工作经验。
(9) 交易所资金清算在()日执行清算指令。 A、T+3 B、T+2 C、T+1 D、T+0
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：118 交易所资金清算在T+1日执行清算指令。
(10) 朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（ ）。 A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任 B、朱某不能接受聘任 C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任
D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：243 擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。 (11) 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 A、投资金额要求高 B、投资者的资格和人数常受到严格限制 C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：24 公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不
固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
(12) 根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。 A、增长型和非增长型 B、大盘型和小盘型 C、有效型和无效型 D、积极型和消极型
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：314 考察股票投资组合管理的基本策略。 (13) 不属于封闭式基金合同内容的是（）。 A、基金份额总额 B、基金合同期限 C、最低募集份额总额 D、募集基金的目的和基金名称
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：195 基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。
(14) 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。
A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似
B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量 C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值 D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：357-358 简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。 (15) 以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。 A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股
D、支付基金相关费用
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：118 其他三项为属于场外资金清算。
(16) 目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式。 A、网上和交易所 B、柜台和交易所 C、网上和网下 D、柜台和网上 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：61 目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。 (17) 基金管理公司的督察长直接对（）负责。 A、董事会 B、股东大会 C、中国证监会
D、监事会
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：221 督察长应由董事会聘任，对董事会负责。
(18) 关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。
A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金 B、只能采用前端收费模式
C、采用前端收费和后端收费两种模式 D、以上说法都对
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：60 后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。
(19) 一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（ ）。 A、无法判断 B、较高 C、没有差异 D、往往有一定折让