专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：21 基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识；有助于投资者对基金风险收益特征的把握；有利于监管部门实施更有效的分类监管。 (72) 下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（）。 A、确保基金的信息真实、准确、完整、及时是目标之一 B、健全性原则是应当遵循的原则之一 C、信息沟通是基本要素之一 D、资金清算是主要内容之一
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：122-124 其他两项是基金管理人的内部控制的内容。
(73) 基金管理人可以委托其他机构代为办理开放式基金有关业务，包括开放式基金份额的（）等。 A、申购 B、认购 C、赎回 D、估值 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：83 基金管理人的职责是依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。依法募集资金不能委托其他机构代为办理。 (74) 基金评价可以让投资者()。
A、更好的了解投资对象的风险收益特征 B、增加投资收益 C、规避系统风险
D、进行基金之间的比较和选择
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：53 基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。
(75) 用以反映货币市场基金风险的指标有（）。 A、组合平均剩余期限 B、融资比例
C、浮动利率债券投资情况 D、贝塔系数
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：中 页码：39-40 用以反映货币市场基金风险的3个主要指标。
(76) 关于上市公司股票估值有关方法的表述中,正确的有()。 A、交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定账面价值 B、交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值 C、交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值 D、交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的公允价值估值 专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：165-166 通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值日在证券交易所挂牌的市价估值；交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
(77) 下列关于基金半年度报告中基金净值增长率披露的表述，正确的有（）。 A、半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告是相同的 B、半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同 C、半年度报告无需披露近5年每年的净值增长率 D、半年度报告需要披露近3年每年的净值增长率
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：200 与年度报告相比，半年度报告的披露的特点。 (78) 确定有效边界所需的数据包括（）。 A、期望收益率 B、收益率方差 C、协方差 D、贝塔系数
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：265 由图11-10可以看出，确定有效边界的图的横坐标轴为方差，纵坐标轴为期望收益率。 (79) 下列关于债券的凸性的说法，正确的有（）。 A、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性
B、凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度
C、凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较大的债券进行投资。
D、凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：340 考察债券凸性相关内容。
(80) 关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，正确的是（）。 A、封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般是无期限的 B、封闭式基金在完成募集后，可以在证券交易所上市交易
C、封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系的影响，开放式不受此影响
D、与开放式基金相比，一般封闭式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：中 页码：9
与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。 (81) 以下关于基金管理人调整投资组合比例的有关时间限制的表述，正确的有（）。
A、基金管理人应当自基金合同生效之日起12个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定
B、基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定
C、因证券市场波动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整
D、因证券市场波动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关比例的，基金管理人应当在12个交易日内进行调整
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：234 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定；因证券市场波动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
(82) 目前,我国货币市场工具可以由()发行。 A、证券公司 B、政府 C、金融机构
D、信誉卓著的大型工商企业
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：38 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。 (83) 根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定,基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形()。 A、压低基金的收费水平
B、以低于成本的销售费率销售基金 C、募集期间对认购费打折 D、采取抽奖等方式销售基金
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：153 基金管理人、代销机构从事基金销售活动时不得有以下情形：压低基金的收费水平；采取抽奖等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；募集期间对认购费打折；承诺利用基金资产进行利益输送等。 (84) 指数基金的投资管理人（）。
A、办理基金份额的发售申购赎回等事项 B、依法募集基金 C、办理基金备案手续
D、编制中期及年度基金报告
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：83 指数基金的投资管理人与基金管理人的职责相同。考核基金管理人职责的内容。 (85) 一般而言，只有存在（）时，债券投资者才会进行债券互换操作。 A、较高的收益级差 B、较低的收益级差 C、较长的过渡期 D、较短的过渡期
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：342 一般而言，只有存在较高的收益级差和较短的过渡期时，债券投资者才会