管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（ ）。 A、基金管理公司董事长离任的 B、基金管理公司总经理离任的
C、基金管理公司督察长、基金经理离任的 D、基金托管部门高级管理人员离任的
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：249 基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请会计师事务所进行离任审计。基金管理公司副总经理、督察长、基金经理离任的，基金管理公司对其进行离任审查；基金托管部门高级管理人员离任的，基金托管银行对其进行离任审查。 (39) 基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。 A、公司研究发展部提出研究报告
B、投资决策委员会决定基金的总体投资计划 C、基金投资部制定投资组合的具体方案 D、风险控制委员会提出风险控制建议 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：92 基金管理公司的投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出研究报告。 (40) 以下市场类型中，不属于有效市场形式的是（）。 A、半弱势有效市场 B、弱势有效市场 C、半强势有效市场 D、强势有效市场
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：285 市场的有效性分为三种形式：弱势有效市场、半强势有效市场以及强势有效市场。 (41) 以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。 A、在证券交易所进行债券买卖 B、申购 C、增发新股
D、支付基金相关费用
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：118 其他三项为属于场外资金清算。
(42) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。 A、指数化策略
B、免疫与现金流量匹配策略 C、积极投资策略 D、应急免疫 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：351 如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化策略。
(43) 托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是()。
A、净资产和资本充足率符合有关规定 B、设有专门的基金托管部门 C、有安全保管基金财产的条件 D、注册资本不低于3亿元人民币 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：110 D项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。
(44) 收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。 A、0.2302 B、0.3202 C、0.046 D、0.032
专家解析：正确答案：C 题型：计算题 难易度：中 页码：338 收益率由8.21%到8.26%，变动了5个基点，则该债券的基点价值为（89.1303-88.9001）/5=0.0460(元).
(45) 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。 A、安全保管基金财产
B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D、按照规定监督基金管理人的运作投资
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：111 根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。 (46) 根据《证券投资基金运作管理办法》规定，同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A、5% B、10% C、15% D、20%
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：234 同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。 (47) 以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。 A、开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量
B、开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为 C、交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等
D、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：70 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的
行为；非交易过户的方式主要包括继承、捐赠、司法强制执行等；基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 (48) 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、基金公司
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：5 基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。 (49) 公司型基金依据（）设立并营运。 A、公司法 B、公司章程 C、基金法 D、基金合同
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：8 公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
(50) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。 A、日 B、周 C、月 D、季度
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170 目前，我国证券投资基金管理费计提后，按月向管理人支付。 (51) 因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该()。 A、不承担责任 B、承担全部责任 C、承担连带责任 D、承担小部分责任
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：115
因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该承担连带责任。 (52) 衡量基金收益率的标准算法是（）。 A、简单净值收益率 B、几何平均收益率 C、年（度）化收益率 D、时间加权收益率 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：357 衡量基金收益率的标准算法是时间加权收益率。
(53) 常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。 A、算术平均收益率 B、几何平均收益率 C、年化收益率 D、时间加权收益率
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：359 常识题。算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
(54) ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元。 A、1 B、0.1 C、0.01 D、0.001
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：72 ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。 (55) 股票投资的基本分析是建立在（ ）的基础之上的。 A、否定弱式有效市场 B、否定有效市场
C、否定半强式有效市场 D、否定强式有效市场
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：323 股票投资的基本分析是建立在否定半强式有效市场的基础之上的。 (56) 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（ ）。 A、基金结算备付金账户 B、TA账户