吕梁银行业“讲案防、述合规、促发展” 主题教育活动案防知识竞赛题库
一、必答题（30道，每道20分）
1、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为几类风险，分别是什么？
答：八类，即：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。
2、银行全面风险管理是贯穿于业务发展每一个环节的全过程管理。主要包括那几部分？
答：风险识别、风险评估、风险评价与决策、风险处理、风险学习。
3、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》，对银行从业人员明确提出了良好职业操守的要求，主要有：
答：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保守秘密；公平竞争；抵制违规。
4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应自觉抵制哪些行为？
答：从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。
5、银行业案件主要集中的六个领域和两个重要环节是指哪些方面？
答：六个领域是指授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金
库尾箱、查询对账、轮岗休假。两个重要环节是指监控检查和枪支弹药。
6、银行业案件防控“四项”制度的具体内容是什么？
答：高管交流制度、轮岗轮调制度、强制休假制度、亲属回避制度。
7、《银行业金融机构内部审计指引》所称内部审计指是什么？
答：内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。 8、什么是案件风险信息？
答：案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息。
9、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中所指的“案件责任人”包括哪些人？
答：案件当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人。
10、《山西银行业内部结案办法（暂行）》中规定，内部结案应按什么原则进行？
答：问责任、追资金、查原因、补漏洞。
11、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中规定对案件责任人的追究应建立区别问责机制，按照什么原则，实行鼓励自查，尽职免责政策？
答：自查从宽、他查从严、尽职免责、失职重罚。
12、吕梁银行业2012年案防安保工作会议提出了“五个强化”的工作思路，“五个强化”具体是从哪五个方面提出要求？
答：案防制度落实、违规问题整改、案防机制建设、案防工作联动、安保能力建设。
13、为提高银行业机构的案件防控能力，有效加强对基层营业网点的监督制约，吕梁银监分局在全市试点推广“整体接管”式检查，“整体接管”式检查是指什么？
答：整体接管是指在事前不告知的情况下，派人接管有关基层营业网点，要求被接管网点员工全部离岗，由接管人负责被接管营业网点的日常运营，并对被接管营业网点的业务工作进行全面检查。 14、《山西银监局银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》中，对银行业机构未能有效开展案件防控工作的责任人和案件责任人进行责任追究，具体方式包括哪些内容？
答：一是纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；二是经济处罚：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等；三是其他处理：包括批评教育、组织处理和解除劳动合同。 15、山西银监局提出的案件防控四个相结合具体是指：
答：坚持完善机制，“治标”与“治本”相结合；加强重点盯防，“全面”与“重点”相结合；注重基础建设，“人防”和“技防”相结合；坚持强化责任，“事前”严防和“事后”严惩相结合。 16、案件责任追究“一案四问责”中所说的“内部监督检查责任人”是指什么？
答：指在内部检查、审计过程中，因故意、过失或不尽职、不履行或不正确履行职责，应及时发现并报告案件情况而未发现报告的检查、审计人员以及检查负责人和内审部门负责人。
17、吕梁银行业2012年案防安保工作会议上提出的“3个100%”要求是指什么？
答：柜员轮岗周期不超过一年，柜员轮岗覆盖率应是100%；柜台经理或委派会计（授权经理）轮岗周期为一年，轮岗覆盖率为100%；基层网点负责人交流期限最长不超过三年，交流率为100%。 18、什么是银行的案件风险？
答：银行案件风险属于操作风险的范畴，是银行工作人员（内部人）发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害（诈骗、盗窃、抢劫等）案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。 19、银行业案件一般分为哪两类？
答：（一）银行业金融机构工作人员独立实施、共同实施、或者与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或者其客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或者已由司法机关立案侦查的案件；
（二）银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件。
20、银监会颁布实施的贷款业务“三个办法一个指引”具体是指什么？
答：《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》。
21、内部结案申请采取一案一申请。案发机构按属地监管原则向监管部门提交结案申请报告，报告要包括哪些内容？
答：内容至少包括：基本案情、案发环节、案件特点、作案手段、发案原因、涉案资金去向、资金追缴情况、责任人处理情况、汲取的教训和已采取措施所取得的效果。
22、如何理解“贷款人受托支付”与“借款人自主支付”？
答：“贷款人受托支付”是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。“借款人自主支付”是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后，由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
23、《固定资产贷款管理暂行办法》对开展固定资产贷款的贷款人内控机制建设有什么原则性要求？
答：贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。
24、贷款人尽职调查的主要内容是什么？
答：（一）借款人及项目发起人等相关关系人的情况；（二）贷款项目的情况；（三）贷款担保的情况；（四）需要调查的其他内容。 25、《固定资产贷款管理暂行办法》对相关合同签订规定了哪些注意事项？