答：贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任，避免对重要事项未约定、约定不明或约定无效。 26、《固定资产贷款管理暂行办法》对提款条件做了哪些规定？
答：提款条件应包括与贷款同比例的资本金已足额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等。
27、《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款人风险限额管理有什么原则性要求？
答：贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。
28、《项目融资业务指引》规定，在贷款发放前，贷款人应当注意什么？
答：贷款发放前，贷款人应当确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。
29、银监会通过采取更加严格的监管措施以遏止银行业机构案件高发势头,实施的“四个挂钩”包括具体包括：？
答：准入挂钩、资本挂钩、薪酬挂钩、信息披露挂钩。 30、内外部对账要求达到的“六相符”包括：？
答：账账、账款、账据、账实、账表、内外账务全部相符。
二、风险题
（10分值,共20道）
1、2007年，中国银监会正式颁布了《商业银行操作风险管理指引》，将操作风险定义为：
答：由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
2、银行业金融机构如何构建案件防控工作组织架构？
答：构建“一把手”负总责，分管领导具体抓，承办部门协调组织，各职能部门分工落实的案件防控工作组织架构。 3、银行业金融机构对新录用人员应采取什么措施？
答：要进行严格政审、岗前培训和合规教育，要求持证上岗。 4、银行业金融机构应如何科学合理设臵岗位和配备人员？
答：按照岗位制约要求设臵岗位、配备人员，严禁不相容岗位兼岗、混岗。
5、银行业金融机构应如何加强对关键岗位的管理？
答：应明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 6、银行业金融机构会计岗位应如何设臵？
答：应实行责任分离、相互制约的原则，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。
7、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循
什么原则？
答：应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。 8、商业银行内部控制应当包括哪些要素？
答：内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正。
9、银监会印发的《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》中要求检查应当遵循什么原则？
答：遵循“三优先”原则，即大额存款优先检查的原则；存款异常变动的原则；重点账户存款变动优先的原则。 10、银行业金融机构发放贷款应坚持什么原则？
答：坚持“谁借款、谁使用、谁归还”的原则，严禁发放借（冒）名、假按揭等贷款，堵截骗贷行为。
11、《商业银行内部控制指引》中规定，银行业实施有条件授信时应当遵循什么原则？
答：先落实条件、后实施授信。
12、银行业金融机构授信审查委员会审议表决应当遵循什么原则？
答：集体审议、明确发表意见、多数同意通过。 13、银行业金融机构案件处臵工作规程分为哪几个阶段？
答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结、案件后续处臵等。
14、《山西银监局银行业金融机构案件防控和责任追究暂行办法》中
对被动发现案件以及反复发生同质同类案件的，必须严格按照什么要求落实责任追究？
答：要严格按照“一案四问责”和“上追两级”要求落实责任追究。
15、银行营业场所风险等级分为几个级别？
答：银行营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险，二级风险，一级风险。
16、现金出纳业务柜台上方安装防弹玻璃的大小要求是什么？
答：现金出纳柜台上方应安装防弹玻璃，其宽度应≤1.8m，高度应≥1.5，单块面积不大于4平方米。
17、防弹玻璃以上未及顶部分安全要求是什么？
答：防弹玻璃以上未及顶部分应封至顶部或封至离地3.5m处。 18、安全评估的周期是如何规定的？
答：安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年。
19、“整体接管”式检查应遵循哪些原则？
答：突击整体接管、全面深入检查、接管程序严密、业务正常有序。
20、吕梁银行业2011年案防考核评价工作主要从哪五个方面进行考评？
答：案件防控工作组织、案件防控工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设、案件责任追究与整改、
（20分值，共20道）
1、山西银行业案件内部结案四条标准是指什么？
答：对相关责任人已严格问责；涉案资金已按损失最小化处理；案防原因已进行深入剖析；相关制度已建立完善。 2、山西银行业案件内部结案时间要求是什么？
答：百万元以下案件原则上3个月内结案，百万元以上（含百万元）案件原则上6个月内结案。
3、银行业金融机构应如何落实案件防控目标责任？
答：实施逐级承诺责任制，层层签订案件防控目标责任书，层层分解传导压力和责任，横向到边、纵向到底，不留死角和盲区。责任书随人员变动及时进行重签或补签。 4、银行业金融机构应如何健全用人机制？
答：应建立健全选人用人机制，要将行为品德和职业操守作为重要的用人标准，对从业期间有严重违规或涉案经历的人员要审慎提拔或禁止提拔。
5、银行业金融机构应如何加强对重要空白凭证的管理？
答：应按照制衡原则，实行重要空白凭证集中登记、保管制度，领用不得横向调剂，按规定定期盘点，确保账实相符。 6、银行业金融机构应如何做好开户环节的管理？
答：应认真审核有关开户资料，严禁员工私自以客户名义或虚拟名称开立账户，严禁受理客户通过电话等渠道更改客户资料。