第一章 金融市场概论
(一)单项选择题
1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( )。 A．分配功能 B．财富功能 C．流动性功能 D．反映功能 2．金融市场的宏观经济功能不包括( )。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能 3．金融市场的配置功能不表现在( )方面。 A。资源的配置 B．财富的再分配 C．信息的再分配 D．风险的再分配
4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( )。 A．利息 B．股息 C．红利 D．资本利得 5．一般来说，( )不影响金融工具的安全性。 A．发行人的信用状况 B．金融工具的收益大小 C．发行人的经营状况 D．金融工具本身的设计
6．金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象
7.金融市场按（ ）划分为现货市场、期货市场、期权市场。 A．交易范围 B．交易方式 C．交割方式 D．交易对象
8.金融市场按（ ）分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。 A．交易范围 B．交割方式 C．交易和定价方式 D．交易对象 9.金融市场按（ ）分为初级市场和次级市场。
A．交易范围 B．交易方式和次数 C．定价方式 D．交易对象 10．( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大
C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定
11．( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场
(二)多项选择题
1．金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之，是指以价值形态而存在的资产，具体分为( )。
A．现金资产 B．货币资产 C．债券资产 D．股权资产 E．基金资产 2．在经济体系中运作的市场基本类型有( )。
A．要素市场 B．服务市场 C．产品市场 D．金融市场 E．劳动力市场 3．金融市场的出现和存在必须解决好( )。 A．金融资产的创造和分配 B．金融资产的流动性 C．金融资产的收益性 D．金融资产交易的便利 E．金融资产的安全性
4．金融市场交易活动按其性质大致可以分为( )。
A．筹资活动 B．投资活动 C．套期保值活动D．套利活动 E．监管活动 5．金融市场按交易与定价方式可以分为( )。
A．公开市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场E．货币市场 6．金融市场按交割方式分为( )。
A．现货市场 B．期货市场 C．期权市场 D．初级市场 E．次级市场
7．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是( )。
A．信贷 B．金融结构 C．完美而有效的市场 D．不完美与不对称的市场 E．投机与套利 8．( )都是不需要经纪人的市场。
A．公开市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场 E．次级市场
(三)判断题
1．金融市场媒体(不管是中介机构还是经纪人)参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。( )
2．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。( )
3．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。( ) 4．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。( )
5．资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。( ) 6．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。( ) 7．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。( )
8．狭义的外汇市场指的是银行间的外汇交易，包括同一市场各银行问的交易、中央银行与外汇银行间的交易以及各国中央银行之问的外汇交易活动。( ) 答案：
(一)单项选择题
1．D 2．B 3．C 4．D 5．B 6．D 7．B 8．A 9.B 10. B 11.A (二)多项选择题
1．BCD 2．ACD 3．ABD 4．ABCDE 5．ABCD 6．ABC 7．ACDE 8．BCD (三)判断题
1．√ 2．×(价格机制) 3．×(反映功能) 4．√ 5．×(货币市场) 6．×(交割) 7．×(不需要) 8．√
第二章 金融市场的参与者
(一)单项选择题
1．( )是金融市场上最重要的主体。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者 2．家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场 3．( )成为经济中最主要的非银行金融机构。
A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金 4．在各类保险公司中，( )的规模最为庞大。 A．人寿保险公司 B．财产与灾害保险公司 C。再保险公司 D．政策性保险公司
5．商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大?( ) A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场 6．商业银行在投资过程当中，多将( )放在首位。 A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性 7．( )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A．佣金经纪人B．居间经纪人C．专家经纪人 D．证券自营商 8．如果保险公司按业务保障范围分类，( )与其他几项不同。 A．财产保险 B．责任保险 C．保证保险 D．人身保险
9．( )不属于较纯粹的中介机构。 A．信用合作社 B．会计师事务所 C．投资顾问咨询公司 D．证券评级机构 (二)多项选择题
1．家庭部门在金融市场上的投资动机主要有( )。 A．获取相对稳定的投资收益 B．实现资本增值 C．保持资产的流动性 D．实现投资品种多元化 E．参与企业的管理与决策
2．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点( )。 A．投资管理专业化 B．投资结构组合化 C．投资金额不定化 D．投资行为规范化 E．投资管理自由化
3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为( )。 A．商业银行 B．中央银行 C．投资信托公司 D．养老金基金 E．保险公司
4．我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有( )。 A．合格境外机构投资者 B．外国战略投资者的参与 C．在国内设立全资子公司 D．股改后对外资的定向增发 E．全流通背景下的跨国并购和涉外并购
5．在发达国家，商业银行在金融市场上的活动范围包括( )。 A．参与票据市场 B．参与同业拆借市场 C．参与证券市场D．参与外汇市场 E．参与金融衍生品市场
6．金融市场中最主要的经纪人有( )。
A．货币经纪人B．证券经纪人C．证券承销人 D．黄金经纪人 E．外汇经纪人
7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列哪些关系?( ) A．委托代理关系 B．债权债务关系 C．管理关系D．买卖关系
E．信任关系
8．证券公司具有以下职能()。
A．充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者 C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率 E．管理金融工具交易价格
9．证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为( )。 A．承销业务 B．代理买卖业务 C．自营买卖业务D．委托投资业务 E．投资咨询业务
10．保险公司的基本职能是( )。 A．融资职能 B．分担危险职能 C．补偿损失职能 D．防灾防损职能 E．分配职能
(三)判断题
1．在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。( )
2．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
( )
3．公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。( )
4．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。( ) 5．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。( ) 6．人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。( ) 7．人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。( )
8．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。( )
9．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。( )
10．从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务类型大同小异，其所以名称各异，源于各自早期业务活动的重点以及历史习惯的不同。( )
11．在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。( ) 答案：
(一)单项选择题
1．C 2．B 3．B 4．A 5．A 6．D 7．A 8．D 9．A (二)多项选择题
1．ABCDE 2．ABD 3．CDE 4．ABDE 5．ABCDE 6．ABCE 7．ABDE 8．ACD 9．ABCE 10．BC (三)判断题
1．√2．X(初级市场)3．√4．√5．×(互为消长)6．√7．X(财产保险公司)8．√ 9. ×（居间经纪人）10. √11. ×（特许制）
第三章 金融市场的交易工具
(一)单项选择题
1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行( )制度引起的。 A．法定存款准备金 B．再贴现 C．公开市场操作D．道义劝告
2．( )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率 3．一般来说，( )的出票人就是付款人。
A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票 4．在承兑之前，汇票的主债务人是( )。
A．出票人 B．付款人 C．收款人 D．承兑人 5．( )只有两方当事人。
A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票
6．( )的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票D．支票
7．( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股D．收入股 8．下列哪种有价证券的风险性最高?( )
A．普通股 B．优先股 C．企业债券D．基金证券 9．基金证券体现当事人之间的( )。
A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系
10．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?( ) A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期 (二)多项选择题
1．票据具有如下特征( )。 A．有因债权证券 B．设权证券 C．要式证券 D．返还证券 E．流通证券
2．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为( )。 A．汇票 B．本票 C．支票 D．商业票据
E．银行票据
3．承兑是( )特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．商业本票 D．银行本票
E．支票
4．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含( )基本要素。 A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限 E．债券信用等级
5．债券按筹集资金的方法可分为( )。
A．政府债券 B．公司债券 C．金融债券 D．公募债券 E．私募债券
6．债券一般有( )基本特点。 A．体现债权关系 B．期限固定 C．不能流通转让 D．有市场价格 E．安全性较高
7．债券按利息支付方式可分为( )。
A．信用债券 B．担保债券 C．定息债券 D．贴现债券 E．可转换债券
8．股票一般具有( )等特点。 A．无偿还期限 B．代表股东权利
C．风险性较强 D．流动性差 E．虚拟资产
9．优先股同普通股相比，其优先权体现在( )。 A．公司盈余优先分配权 B．优先认购新股权 C．剩余财产优先请求权 D．新股优先转让权 E。企业经营管理优先参与权
10．股票同债券相比，存在如下区别( )。 A．性质不同 B．发行者范围不同 C．期限性不同 D．风险和收益不同
E．责任和权利不同
11．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别( )。 A．投资地位不同 B．风险程度不同 C．收益情况不同 D．投资方式不同
E．投资回收方式不同
12．下列哪些金融衍生品本质上给予持有人的是执行合约的义务( )。 A．远期利率 B．股指期权 C．利率期货 D．货币互换