附件十一
中国银行股份有限公司
核心银行系统银行本票业务操作规程
（试行） （2009年版）
第一章 总则
为规范管理核心银行系统（BANCS）银行本票业务操作流程，有效控制业务操作风险，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》(银发[2007]441号)等法律、法规和监管规定,并结合核心银行系统（BANCS）银行本票业务操作特点，制定本规程。
总行公司金融总部（国内结算）负责全辖银行本票业务的管理、指导、监督及检查。总行运营服务总部负责小额支付系统（以下简称“CFIB系统”）的管理。 1.1基本定义
1．银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
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本规程所称银行本票是指银行根据客户申请，在核心银行系统（以下简称“BANCS系统”）中完成银行本票的签发、解付、资金清算等处理。其中，跨行银行本票的处理，指依托小额支付系统完成代理付款行与出票银行间信息交互和资金清算。
2．银行本票按照是否可以支取现金，分为现金银行本票与转账银行本票；签发银行本票按照资金来源不同，可分为现金签发银行本票、转账签发银行本票和有折转账签发银行本票；兑付银行本票按照资金去向不同分为现金兑付银行本票和转账兑付银行本票。
票据类型与银行本票交易的对应关系图示如下：
现金签发银行本票 20019 现金兑付银行本票 20072 现金银行本票 转账签发银行本票 20018 转账银行本票 有折转账签发银行本票 24018 转账兑付银行本票 21073 注：现金银行本票未用退回使用20072交易，转账签发的转账银行本票未用退回使用21073交易。现金签发的转账银行本票未用退回时使用20072交易。
3．银行本票业务处理涉及的凭证包括：结算业务申请书、收费凭证、冲正申请书等。
结算业务申请书一式两联，第一联作为客户回单，第二联作为扣款凭证。
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4.跨行银行本票解付包括解付同业银行本票和他行解付我行银行本票交易。 1.2银行本票交易列表 1.2.1 BANCS系统交易列表
银行本票交易码 20018 20118 20019 20119 24018 24118 29010 20072 20172 21073 21173 29051 29011 29012 29093 交易码对应交易名称 转账签发银行本票 转账签发银行本票冲正 现金签发银行本票 现金签发银行本票冲正 转账签发银行本票（有折） 转账签发银行本票冲正（有折） 银行本票兑付提示 现金兑付银行本票 现金兑付银行本票冲正 转账兑付银行本票 转账兑付银行本票冲正 银行本票查询提示 银行本票查询返回 银行本票查询清单返回明细 银行本票挂失/止付 3
29095 29050 21051 1.2.2 CFIB系统交易列表
银行本票解除止付 银行本票重打 内部账转无折客户账交易 交易码 I00080 100081 I00082 I00087 I00086 I00202 I00327 交易码对应交易名称 实时借记-经办 实时借记-复核 实时借记-授权 实时借记-回执入账处理 实时借记-常报文处理 发起冲正申请CMT323 小额-汇入-信息类报文-冲正申请应答报文CMT324 I00261 I00262 I00361 I00385 I00678 借记业务处理 借记当前多笔查询 小额汇入接收包 回执报文查询 机构标志维护（CB） 4
第二章 操作流程
2.1签发银行本票
2.1.1签发银行本票流程图
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