回执处理交易根据业务回执状态选择功能，记录状态为“O-授权汇出”、回执状态为“10-已回执”，业务回执状态为“00-成功”时选择“入账”，入账交易成功后记录状态为“S”， 打印本票回执入过渡科目清单。如入账交易失败，产生未明时需再次进行回执处理，此时记录状态为“SP”，需再次进行入账处理。回执处理可进行多次，直至记录状态为“S”。
业务回执状态为非“00-成功”时，功能选择“退票”，打印“银行本，汇票退票说明”。 2.3.1.3.5 入客户账
经办柜员确认已收到成功回执后，在BANCS系统21051-内部账转无折客户账交易中进行录入，并在对账单摘要栏输入银行本票的号码，各项要素输入完整后提交，BANCS系统自动进行账户检查、跳出核准画面、记账等各项处理。
21051交易必须由主管核准，主管核准时首先应检查该笔银行本票是否已经收到成功回执，检查入账成功通知单上的银行本票号码是否和银行本票原始票据号码相同，否则拒绝核准。
经核准后，BANCS系统自动完成记账处理，增加客户账户的余额，同时减少9261账户余额。
经办柜员在“解付他行本票登记簿”中将该笔本票处理状态变更为“已解付”或“已退票”，退票的需注明退票理由。经办、复核柜员须签章确认。
2.3.1.3.6 异常报文处理
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若业务包被人行前臵机拒绝，则包状态变为“S5前臵机拒绝”，或业务包被人行CCPC拒绝，则包状态变为“01 已拒绝”。出现上述异常报文，经办首先应查找业务包出现异常的原因（必要时需要技术人员提供支持）；其次由异常报文的原交易机构通过CFIB系统“I00086实时借记—异常报文处理”进行修改或冲正。
进入修改界面，输入委托日期和交易序号后，点击“提交”，只能对附言栏位进行修改，修改后提交，报文状态变为“B-异常报文重发”。
进入冲正界面，输入委托日期和交易序号后，点击“提交”，回现详细内容后再次提交，报文状态变为“X-经办删除”（借记业务往报无账务处理，冲正仅修改报文状态）。 2.3.1.3.7 冲正
1、发起冲正申请
对包状态长时间处于“02-已发送”状态的报文，需要发送冲正申请。经办在CFIB系统“I00202发起冲正申请CMT323”录入界面中，输入原包类型号、原包委托日期、原包序号、冲正附言后发送，记录状态为“C-发送”。待收到人行冲正应答后（包状态为“12-已冲正”），进入异常报文处理，选择冲正，报文状态为“X 删除”（借记业务往报无账务，冲正仅修改报文状态）。
2、冲正申请应答单笔查询
经办通过CFIB系统“I00327小额-汇入-信息类报文-冲正申请应答报文CMT324”，输入冲正申请清算行、委托日期、冲正申请序号，
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点击“确定”，回显要查询记录的详细内容，即发出的冲正申请是否收到应答及应答内容。
3、注意事项：
（1）查询冲正应答如为“2-不能冲正”时，表明该笔往账对方银行已给出回执，可再进行实时借记回执处理中查询业务的“回执状态”。如回执状态为“10-已回执”，根据回执选择入账或退票进行回执处理，如仍为“02-已发送”需联系技术人员。
（2）查询冲正应答为“1-已冲正”时，表明人行同意冲正该笔往账，此时查询往账业务的“回执状态”应为“12-已冲正”。此时应按照“2.3.1.3.6 异常报文处理”中所述选择冲正，点击“提交”，此笔往报状态变为“X 删除”。之后柜员可重新发起一笔往账业务。 2.3.1.3.8 注意事项
1、柜员必须及时、准确地登记“解付他行本票登记簿”，确保登记簿内容与本票票面内容、CFIB报文内容保持一致，并根据对方银行返回回执情况记录本票处理状态。经办、复核柜员须对登记内容逐笔签章确认。
2、柜员每日必须将所有实时借记往账业务处理完毕，收到回执的业务处理完成，未收到回执的冲正完毕，异常报文异常处理完成。可使用实时借记-当前多笔查询-按汇出日查询交易，查询当日所有30103类型报文状态，以下状态为业务完成状态：
记录状态 回执状态 业务回执 S 10 00
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O 12 -- O 10 非00 X 01/S5 -- 2.3.2同业兑付中国银行银行本票 2.3.2.1同业兑付中国银行本票流程图
开始小额系统调用BANCS解付本票接口小额系统根据BANCS的返回信息，组织报文反馈CCPC结束 2.3.2.2同业兑付中国银行本票操作 2.3.2.2.1 他行解付我行收报处理
本进程是后台程序，柜员不需干预，用于我行签发的银行本票在他行解付的处理。CFIB系统将本票信息送BANCS系统，BANCS进行票据要素的核对（密押，号码，收款人信息,有效期等）并根据核对结果，再通过小额支付系统实时地向对方行发送同意付款或拒绝付款回执，自动改变票据的状态为“正常兑付”或“超期兑付”，并自动减少8381的账户余额。现金本票由系统控制不可跨行解付。
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2.3.2.2.2实时借记来报单笔查询
经办可通过CFIB系统“借记业务接收-I00261借记业务处理”对他行解付我行本票业务进行查询并进行调整。
录入发起行号、委托日期、交易序号、功能参数选择“1-单笔查询”后发送，进入单笔明细画面，可根据业务需要选择后续功能：
1、选择“1-附加域查询”后发送，可查询到实时借记来报的附加数据域的内容
2、如实时借记来账业务即他行解付我行银行本票业务解付过程中，因调用BANCS入账时产生未明，记录状态为“DP”、回执状态为非“00-已付款”时，后续功能选择“2-小额支付接收包自动入账/扣账”进行未明调整。交易成功后需再次查询该笔来账业务的记录状态，如为“DP”或“XP”，需继续进行未明调整，直至查询业务的记录状态为“X”为止。
2.3.2.2.3实时借记来报当前多笔查询
经办可通过CFIB系统“借记业务接收-I00262借记当前多笔查询”对他行解付我行本票业务进行查询并进行调整。
经办进入“借记业务接收-I00262借记当前多笔查询”界面，功能参数选择“0-8”，可以按不同的组合查询未转历史的实时借记来报。
其中，功能参数“7-交易机构查询异常实时借记业务”进入查询画面，录入交易机构号、收报日期、业务类型选择“30103-通用截留业务”后发送，查询当日所有记录状态为“X-入行拒绝”、“G-报文汇入”、“DP-自动扣账不明”、“XP”等异常状态的来账，查询到多笔异常记录后选择功能参数“B-单笔查询”，可进入单笔画面。
如通过“7-交易机构查询异常实时借记业务”交易查询到“D-自动入账”状态的报文，需查询该报文回执包状态，如为“01-已拒
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