37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）
A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪 B、甲构成伪造证件罪
C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪 D、甲构成职务侵占罪
38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。 A.重要部门和岗位 B.决策层
C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位
39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。 A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、流动性风险
40、甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（D） A、甲构成了违法发放贷款罪 B、甲的犯罪行为应当从重处罚 C、B公司属于甲的关系人
D、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（C） A、甲构成吸收客户资金不入账罪 B、甲构成失职罪
C、甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为 D、构不构成犯罪应当看是否造成损失。
42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D） A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕
44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控
45、银行业金融机构的（A）应对其经营活动的合规性负最终责任。 A.董事会 B.高管层 C.合规管理部门 D.风险管理部门
46、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。 A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支两条线
47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。 A.意外 B.损失 C.事故 D.案件
48、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A．高风险账户 B．高风险客户 C．高风险部门 D．高风险环节
49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
A.款 B.密 C.印 D.单
50、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。 A．2级 B.3级 C.4级 D.5级
52、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
53、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。 A．记大过（含）以上 B．降级（含）以上 C．撤职（含）以上 D．开除（含）以上
54、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务 A．一年内 B．二年内 C．三年内 D．五年内
55、“十必做”要求基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教育。
A．每月 B.每2个月 C.每季度 D.每半年
56、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D） A.警告 B.记大过 C.降级 D.取消任职资格
57、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C） A 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
58、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣传资料。（A）
A． 总行或分行 B． 支行 C． 理财经理 D． 会计人员
59、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分
A． 警告 B． 记过 C． 记大过 D． 降级
60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度 A． 统一授信、统一授权 B． 分级授信、分级授权 C． 分级授信、统一授权 D． 统一授信、分级授权
61、下列哪项属于《中国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）
A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的 B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，，且银行业金融机构或其他从业人员业无其他违法违规行为的
D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的。
62、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是（B） A．告知客户自己销毁 B．当客户面剪角作废
C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶
D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶
63、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。 A. 记大过（含）以上 B. 降级（含）以上 C. 撤职（含）以上 D. 开除（含）以上
64、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C） A. 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司 B. 李某以银行职员身份向其好友发放高利贷
C. 丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户 D. 张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益
65、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人做出处理决定，并在决定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。 A. 1个月，5个工作日 B. 1个月，10个工作日 C. 3个月，5个工作日 D. 3个月，10个工作日
66、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）
A. 监察室 B.合规部 C.安保部 D.审计部
67、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（B）
A. 涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B. 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
C. 涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D. 涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
68、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用一下哪种处理方式（D） A. 警告 B.记大过 C.降级 D.取消任职资格
二、多选题
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（ABC）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。 A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人
2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照有关规定问责并上追两级责任。 A.在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件
B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件 C.银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件 D.经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。 A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督 4、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（ABCD）
A.案件防控工作组织 B. 内审稽核工作力度 C. 内控执行力建设 D. 案件责任追究与整改
5、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（ACD）
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。 A.银监局