B.公安局 C.司法机关 D.金融机构
7、银行业金融机构案件处置三项制度包括（ADE） A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》 C.《银行业金融机构案件处置工作实施细则》
D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》 E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）
A.启动应急预案，清查账目
B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案
C.查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告 D.查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E.总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 （ABCDE）
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常
C.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况 D.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 E.收到重大案件举报线索
10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。 A、网点负责人
B、保卫部门负责人 C、分管领导 D、主要领导
11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD） A、明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D、越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
12、监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（ABCD） A、发案人 B、知情人 C、未履职人 D、领导（决策人）
13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、道德风险
14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ABCD） A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置
15、下列哪些属于案件确认的标准：（ABCD） A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
16、案件信息台账应当包括（ABCD） A、案件信息
B、案件调查情况 C、案件审结情况 D、后续整改情况
17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。 A、法律制裁 B、监管处罚
C、重大财务损失 D、重大声誉损失
18、商业银行内部控制的目标有（ABCD）
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C、确保风险管理体系的有效性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
19、银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员组成的专案组，在案件调查过程中履行以下职责（ABCDE）
A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产
B、调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质 C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告
D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任 E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见
20、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABC ） A、经商办企业 B、大额举债
C、涉黄、涉赌、涉毒 D、买卖股票
21、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（ABCD）
A、各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密 B、各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C、在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法 D、举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
22、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：（ABD） A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B、双人拿取自助设备吞没卡
C、网点必须不定期核查自助设备库存
D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
23、员工道德风险发生时往往表现为（ABCD）。
A、到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉； B、在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序； C、当发现员工存在信用卡套现行为时； D、未按规定履行员工重大事项报告制度；
24、禁止违规代客户保管（ABCDE）等重要资料和贵重物品。 A、身份证件 B、现金
C、存单（折） D、证书 E、有价单证
25、严禁（AB）客户信息。 A、出卖 B、泄露 C、内部使用 D、修改
26、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。 A、现金业务
B、票据承兑业务
C、票据贴现业务 D、信用证业务
27、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCDE） A、授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B、办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C、通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的
D、通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的
E、将公共业务资源关联到本人、他人名下或在业绩关联过程中弄虚作假、违背事实进行虚假认定的
28、下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（ABD） A、利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的
B、利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的 C、未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的
D、未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的
29、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（ABCDE）
A、重要文档资料、音像资料、电子档案、备份介质、重要空白凭证、有价单证、印章、重要机具、印鉴卡、印鉴册、房屋权证等物品保管、交接不善，造成遗失、毁损、灭失或被他人利用的
B、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的 C、擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的 D、隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的
E、违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的
30、根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（BCD） A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
31、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。 A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结 32、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？（ABC）
A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押 B.空白凭证、金库尾箱 C.查询对账、轮岗休假 D.内审稽核、违规处罚
33、业务授权不得出现以下行为：（ABCD） A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权
34、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）
A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩
D.将案件与高管人员动态监管挂钩
35、监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考。 A.监管评级
B.市场准入审批 C.监管计划制订 D.诫勉谈话
36、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABC）。 A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本 B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构 C.1年内不得开办新业务
D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
37、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）。 A.案件防控责任制 B.重要岗位人员管控 C.案防教育 D.问题整改
38、下列哪些行为是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实 B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
39、下面哪几项属于银行业案件？（ACD）