（一）单项选择题
1．( )是金融市场上最重要的主体。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者 2．家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场 3．( )成为经济中最主要的非银行金融机构。
A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金 4．在各类保险公司中，( )的规模最为庞大。 A．人寿保险公司 B．财产与灾害保险公司 C．再保险公司 D．政策性保险公司
5．商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大?( ) A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场 6．商业银行在投资过程当中，多将( )放在首位。 A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性 7．( )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A．佣金经纪人 B．居间经纪人 C．专家经纪人 D．证券自营商 8．如果保险公司按业务保障范围分类，( )与其他几项不同。 A．财产保险 B．责任保险 C．保证保险 D．人身保险 9．( )不属于较纯粹的中介机构。
A．信用合作社 B．会计师事务所 C．投资顾问咨询公司 D．证券评级机构 (二)多项选择题
1．家庭部门在金融市场上的投资动机主要有( )。 A．获取相对稳定的投资收益 B．实现资本增值 C．保持资产的流动性 D．实现投资品种多元化 E．参与企业的管理与决策
2．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点( )。 A．投资管理专业化 B．投资结构组合化 C．投资金额不定化 D．投资行为规范化 E．投资管理自由化
3．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为( )。 A．商业银行 B．中央银行 C．投资信托公司 D．养老金基金 E．保险公司
4．我国A股市场为外国投资者开放的公开、合法、合规的渠道有( )。 A．合格境外机构投资者 B．外国战略投资者的参与 C．在国内设立全资子公司 D．股改后对外资的定向增发 E．全流通背景下的跨国并购和涉外并购
5．在发达国家，商业银行在金融市场上的活动范围包括( )。 A．参与票据市场 B．参与同业拆借市场 C．参与证券市场 D．参与外汇市场 E．参与金融衍生品市场
6．金融市场中最主要的经纪人有( )。 A．货币经纪人 B．证券经纪人 C．证券承销人 D．黄金经纪人 E．外汇经纪人
7．在证券交易中，经纪人同客户之间形成下列哪些关系?( ) A．委托代理关系 B．债权债务关系 C．管理关系 D．买卖关系 E．信任关系
8．证券公司具有以下职能( )。
A．充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者 C．充当证券市场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率 E．管理金融工具交易价格
9．证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为( )。 A．承销业务 B．代理买卖业务 C．自营买卖业务 D．委托投资业务 E．投资咨询业务
10．保险公司的基本职能是( )。
A．融资职能 B．分担危险职能
C．补偿损失职能 D．防灾防损职能 E．分配职能 (三)判断题
1．在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，同时也是金融市场运行的基础，是金融市场上最重要的主体。( )
2．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。( )
3．公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。( )
4．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。( )
5．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进的。( )
6．人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。( ) 7．人寿保险公司在资金运用中，愿意持有比例更大的流动性金融工具。( ) 8．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。( )
9．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。( )
10．从业务分类的角度看，证券公司、投资银行、商人银行所从事的业务类型大同小异，其所以名称各异，源于各自早期业务活动的重点以及历史习惯的不同。( ) 11．在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。( )
第三章 金融市场的交易工具
一、考核知识点
1、货币市场交易工具——货币头寸、票据、国库券、大额可转让定期存单 2、债券的性质、分类与特点
3、股票的性质、分类、特点及其同债券的联系与区别 4、基金证券及其与股票、债券的区别与联系 5、外汇的界定及其汇率的影响因素 6、保险单的性质、特点与分类 7、衍生金融工具的性质、特点与分类
二、考核要求
1、了解：货币头寸管理对金融机构的重要性；票据的分类；债券的种类；债券包含的要素；股票的产生；股票的因素；股票的分类；外汇的分类及其标价法；保险单的分类；衍生金融工具的分类。
2、掌握：货币头寸作为交易工具的特点；票据的性质与特征；国库券及其本质；可转让大额定期存单及其性质；普通股与优先股；基金证券及其与股票、债券的区别与联系；外汇的界定；汇率的决定；保险单的性质与特点；衍生金融工具的性质与特点。
3、重点掌握：债券的性质与特点；股票的性质、作用与特点；债券与股票的联系与区别。
三、考核题型 （一）单项选择题
1．货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行( )制度引起的。 A．法定存款准备金 B．再贴现 C．公开市场操作 D．道义劝告 2．( )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率 3．一般来说，( )的出票人就是付款人。
A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票 4．在承兑之前，汇票的主债务人是( )。
A．出票人 B．付款人 C．收款人 D．承兑人 5．( )只有两方当事人。
A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票 6．( )的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票 7．( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。 A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股 D．收入股 8．下列哪种有价证券的风险性最高?( )
A．普通股 B．优先股 C．企业债券 D．基金证券 9．基金证券体现当事人之间的( )。
A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系 10．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?( )
A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期
(二)多项选择题
1．票据具有如下特征( )。
A．有因债权证券 B．设权证券 C．要式证券 D．返还证券 E．流通证券
2．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为( )。 A．汇票 B．本票 C．支票 D．商业票据 E．银行票据
3．承兑是( )特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。 A．商业汇票 B．银行汇票 C．商业本票 D．银行本票 E．支票
4．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含( )基本要素。 A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限 E．债券信用等级
5．债券按筹集资金的方法可分为( )。 A．政府债券 B．公司债券 C．金融债券 D．公募债券 E．私募债券
6．债券一般有( )基本特点。
A．体现债权关系 B．期限固定 C．不能流通转让 D．有市场价格 E．安全性较高
7．债券按利息支付方式可分为( )。 A．信用债券 B．担保债券 C．定息债券 D．贴现债券 E．可转换债券
8．股票一般具有( )等特点。