业务流程与系统操作讲解
1 基础信息维护
1.1 客户信息维护
业务发生场景
在系统上线初始化阶段，需要将成员单位信息进行维护，属于系统基础信息之一；在系统日常使用中会频繁使用到客户信息；
另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增成员单位的情况，需要在此处进行客户信息维护。 注意事项
需要将财务公司作为成员单位维护到客户信息中，属性是否财务公司须选择“是”。 其他成员单位新增时，此属性选择“否”； 适用范围
本权限适用于财务公司基础信息维护人员。 出现问题与处理
属性是否财务公司选择错误，将非财务公司的该属性选择为“是”；再想将财务公司的该属性选择为“是”时，不能执行；
处理办法：此时需要找到这个非财务公司单位，将属性改为“否”，之后再将财务公司记录中属性设置为“是”；
1.2 系统管理 1.2.1 用户管理
业务发生场景
在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统中使用的人员进行维护；即定义实际使用系统的操作员，并按本财务公司既定的岗位权限进行授权。
另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增、修改、删除财司用户的情况，需
要在此处进行用户信息维护操作。 注意事项
在上线时，操作过程是需要进行权限授权的勾选，所以此项操作再权限设置之后完成； 在日常工作中，新增加用户，只需要对应勾选权限即可，不需要进行权限设置；但排除新增加权限的前提。
系统采用双系统管理员的管理方法（目的是规避操作风险），新增或修改用户后，使当前操作有效，须进行复核操作；目前系统管理员初始状态下有两个操作用户，分别是 admin1、admin2；复核后记录有效；
新增用户时需要注意，用户属性中是否管理员选择，一般情况下新增加用户都是业务操作用户，应选择“否”（系统默认为否，不需要去修改）； 适用范围
本权限适用于财务公司系统管理员。 出现问题与处理
暂无
1.2.2 权限管理
业务发生场景
在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统中使用的权限，按岗位制度管理办法进行维护；即系统采用职责、用户相结合的方法，通过给用户指派相应的操作权限，来实现每一用户特定的系统功能访问权限的控制。 注意事项
此项操作多出现在系统上线阶段，因财司岗位制度管理办法一般不会做出重大调整，故在日常营运过程中，此处功能增加的可能性很小，但不排除有调整的可能；
在系统中对有效的用户进行职责权限的分配。
权限调整时机选择。因调整时，当前关联用户暂时不能使用，需在工作日的中午休息时间或当日用户不在操作时进行；
系统采用双系统管理员的管理方法（目的是规避操作风险），新增或修改权限后，使当前操作有效，须进行复核操作；目前系统管理员初始状态下有两个操作用户，分别是 admin1、admin2；复核后记录有效；
适用范围
本权限适用于财务公司系统管理员。 出现问题与处理
暂无
1.2.3 网上客户管理
业务发生场景
在系统上线初始化阶段，需要将财务公司所属成员单位使用的网银进行开通赋权；网银网上客户管理主要负责设置，财务公司所属成员单位登录网银系统的管理员用户及其密码、网银客户使用该单位的内部账户授权等信息。
另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有新增、修改、删除（不再赋予网银权限）财司网银客户的情况，需要在此处进行网上客户管理维护操作。 注意事项
系统采用双系统管理员的管理方法（目的是规避操作风险），新增或修改网银客户管理员用户后，使当前操作有效，须进行复核操作；目前系统管理员初始状态下有两个操作用户，分别是 admin1、admin2；复核后记录有效；
若网银用户密码忘记，需要进行密码恢复时，通过查询功能进行重置操作；此项操作没有复核步骤，立即生效；故需要网银客户提供纸质申请留档后进行操作；
成员单位内部账户使用发生变化后，需在此处进行授权调整，网银客户在网银端才能正常使用这些账户； 适用范围
本权限适用于财务公司系统管理员。 出现问题与处理
暂无
1.3 基础数据设置 1.3.1 开户行设置
业务发生场景
在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在各家开户银行的银行账户信息维护到系统中； 另外，在财务公司开业之后的日常营运中，也有银行账户的信息变化的情况出现，如新增、修改、删除财司所属银行账户，需要在此处进行银行账户信息维护操作。 注意事项
银行账户维护分为直连与非直连两种情况，如下：
直连银行账户是指财司与银行之间通过银企平台实现专线连接进行指令信息交互；进行账户信息维护时选择是否生成银行指令为“是”；
非直连银行账户是指财司在银行开户的银行账号没有与银行进行专线连接；进行账户信息维护时选择是否生成银行指令为“否”；
此项设置信息，保存后即为有效记录；
开户行设置后，在系统业务中使用银行账户的方式是通过选择而不是录入；此项操作的优点是规避人为录入造成的信息不正确现象出现；继而保证业务信息准确有效； 经验分享
命名规则推荐与使用
在新增开户行名称时，此处维护是银行账户名称，可在银行名称后紧接着加上银行账户编号后4位数字；此项设置优点体现如下：
在付款等业务中选择开户行时可录入银行账户编号4位数字，进行快速查找并显示；使业务办理快速、有效、准确；
在显示中既能看到银行账户名称，又能看到银行账户号4位数字；能从源头保障业务数据的准确性；因为结算经办、复核岗人员对财司银行账户数字是特别敏感和熟知的，能提高工作效率；
另外，在主营业务系统操作上，录入页面是支持柜员全键盘操作的。 适用范围
本权限适用于财务公司基础信息维护人员。 出现问题与处理
若出现银行账户号后4为重复的情况（几率很小，万一出现），就依据重复银行账户增加显示位数，如5位或6位等。
在开户行设置中属性【开户行打印名称】，此属性值是打印时显示在单据上的银行账户名称；可避免上述中文加数字的账户名称显示，在单据中遇到的正规性问题。
1.3.2 定期存款期限设置
业务发生场景
在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的定期期限进行维护设置； 注意事项
在人民银行规定的期限范围内，选择财司自身定期业务的需要的期限进行维护； 在财务公司开业之后的日常营运中，此项设置是不会发生变化，前提是人民银行的规定范围没有发生变化； 适用范围
本权限适用于财务公司基础信息维护人员。 出现问题与处理
暂无
1.3.3 通知存款品种设置
业务发生场景
在系统上线初始化阶段，需要将财务公司在系统内使用的通知品种进行维护设置； 注意事项
在人民银行规定的品种范围内，选择财司自身通知业务的需要的品种进行维护； 在财务公司开业之后的日常营运中，此项设置是不会发生变化，前提是人民银行的规定范围没有发生变化； 适用范围
本权限适用于财务公司基础信息维护人员。 出现问题与处理
暂无