D.金融产品
【正确答案】：ABC
【答案解析】：对于证券投资基金，各国称谓不同。美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金等。 28、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有( )。. A.分享基金财产收益 B.资产管理权
C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.资产保管权 【正确答案】：AC
【答案解析】：属于基金份额持有人依法应享有的权利有：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。
29、基金注册登记机构具体业务包括( )等。 A.投资者基金账户管理 B.基金份额注册登记 C.清算及基金交易确认
D.建立并保管基金份额持有人名册 【正确答案】：ABCD
【答案解析】：基金注册登记机构具体业务包括：办理投资人基金账户的建立和管理、.基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。
30、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（ ）。 A.性质不同
B.收益与风险特征不同 C.信息披露程度不同 D.投资人不同
【正确答案】：ABC
【答案解析】：投资人相同。
31、基金行业对外开放主要体现在( )。 A.合资基金管理公司数量增加 B.合作基金管理公司数量增加
C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 【正确答案】：AC
32、基金市场服务机构主要包括( )。 A.基金销售机构 B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所 D.基金评级公司
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：基金市场服务机构主要包括，基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构与基金评级公司。 33、契约型基金依据( )之间所签署的基金合同设立。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管部门 D.基金份额持有人
【正确答案】：AB
【答案解析】：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。
34、下面关于基金的说法，正确的是( )。 A.基金托管人保管基金 B.基金管理人管理基金 C.基金投资者购买基金
D.中介或代理机构服务基金 【正确答案】：ABCD
35、1940年，美国政府颁布了( )，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A.《投资公司法》 B.《投资顾问法》
C.《股份有限公司法》 D.《投资法》 【正确答案】：AB
【答案解析】：教材11页
36、证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济增长 C.完善金融体系和社会保障体系
D.有利于证券市场的稳定和健康发展 【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材19-20页
37、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（ ）。 A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品 B.基金行业对外开放程度不断提高 C.基金的资金来源发生了重大变化
D.美国占据主导地位，其他围家和地区发展迅猛 【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材12-13页，目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在：美国占据主导地位，其他围家和地区发展迅猛、开放式基金成为证券投资基金的主流产品、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突现、基金的资金来源发生了重大变化。 38、我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有( )。 A.基金监管的法律体系日益完善 B.基金行业对外开放程度不断提高
C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者 D.基金业市场营销和服务创新日益活跃 【正确答案】：ABD
【答案解析】：教材16-19页，我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有：基金监管的法律体系日益完善、基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流、基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司、基金行业对外开放程度不断提高、基金业市场营销和服务创新日益活跃、基金投资者队伍迅速扩大，个人投资者成为基金的主要持有者。
39、《证券投资基金法》规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（ ）。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.依法转让或申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料 D.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材第5页
40、从基金管理人的角度看，基金的运作活功可以分为( )。 A.基金的发行
B.基金的投资管理 C.基金的市场营销 D.基金的后台管理 【正确答案】：BCD
【答案解析】：教材第5页
41、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（ ）。 A.基金在规范化运作方面得到很大的提高
B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金 C.对“老基金”进行了全面规范清理
D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地 【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材16-17页
42、( )是基金设立的两个重要法律文件。 A.风险揭示书 B.基金合同
C.基金招募说明书 D.基金宣传册 【正确答案】：BC
【答案解析】：教材第2页
43、基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括( )等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。 A.基金份额的注册登记 B.基金资产的估值 C.会计核算 D.信息披露
【正确答案】：ABCD
【答案解析】：教材第5页
45、我国基金业的发展可以分为的三个历史阶段，分别是( )。 A.20世纪70年代以前的零星发展阶段
B.20世纪80年代末至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》颁布之前的早期探索阶段
C.《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《证券投资基金法》实施前的试点发展阶段
D.《证券投资基金法》实施以来的快速发展阶段 【正确答案】：BCD
【答案解析】：教材14页
46、1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为( )。
A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低
C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门
D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材15-16页
47、1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为( )。
A.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.受当时境内证券市场规模狭小的限制，基金收益水平很低
C.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门
D.深受房地产市场降温、实业投资凭被变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
【正确答案】：ACD
【答案解析】：教材15-16页
48、在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有( )。 A.南方宝元债券基金 B.招商安泰系列基金 C.南方避险增值基金 D.华安现金富利基金 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材18页
49、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括( )。 A.华夏上证50ETF B.ETF联接基金
C.汇丰晋信2016基金 D.国投瑞银瑞福基金 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材18页
50、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有( )。 A.于l992年11月经中国人民银行总行批准正式设立 B.为公司型封闭式基金
C.60％投向淄博乡镇企业，40％投向上市公司 D.于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市 【正确答案】：ABC
【答案解析】：教材15页
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示) 1．美国是证券投资基金的发源地。( ) 【正确答案】B
【答案解析】英国是证券投资基金的发源地。
2．与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而能获取较高的收益率。 ( )
【正确答案】B
【答案解析】基金主要投资于有价证券，其收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。它通常能获得的收益率并不高，能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人 或机构的需要。
3．契约型基金是用基金章程来约束当事人的行为。( ) 【正确答案】B
【答案解析】契约型基金是用基金契约来约束当事人的行为。题中描述的为公司型基金。 4．公司型基金和契约型基金的投资者权利和义务是相同的。( ) 【正确答案】B 【答案解析】契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人；公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公 司的股东，因此，公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。 5．开放式基金的申购价一般是基金份额净值加一定的认购费。( ) 【正确答案】A 【答案解析】开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一
般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不 直接受市场供求影响。
6．封闭式基金份额的交易价格与基金资产净值必然一致。( ) 【正确答案】B
【答案解析】封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。
7．债券基金收益与市场利率呈反向变化关系，即随着市场利率的上升，债券基金的收益率 将下降。( ) 【正确答案】A
【答案解析】债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将 下降。
8．货币市场基金的投资对象包括股票、银行存款等金融工具。( ) 【正确答案】B
【答案解析】货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市 场工具。货币市场基金不得投资于股票。
9．成长型基金追求的是基金资产的长期增值。( ) 【正确答案】A
【答案解析】成长型基金追求的是基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的股票。
10．收人型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，于此同时又可 以获得普通股的升值收益。( ) 【正确答案】B 【答案解析】收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固 定收入型基金和股票收入型基金。平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益。
11．交易所交易基金是封闭式基金的可赎回性和开放式基金的交易便利性相结合的一种新 型基金。( )
【正确答案】A
【答案解析】ETF是英文“ExChange‘traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF是一种在交易所上市交易的基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
12．1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机 构。( )
【正确答案】B
【答案解析】1868年由英国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。
13．企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过 自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。( ) 【正确答案】A