基金押题卷三（解析）
单选题
(1) 根据《证券投资基金法》的规定，“复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”的职责应该由（）承担。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金份额持有人 D、证监会
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：112 考察基金托管人的职责。
(2) 债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。 A、较小 B、较大 C、相同 D、不确定
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：34 债券基金的波动性通常要小于股票基金。
(3) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：204 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。
(4) 我国现阶段取得基金托管资格和资金托管人基本都由商业银行担任，以下描述不正确的原因是（）。
A、基金资金清算是托管人的职责之一 B、托管人对基金的投资运作进行监督 C、托管人负责基金资产的投资运作 D、会计复核是托管人的职责之一
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：5 管理人负责基金资产的投资运作。
(5) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：66
我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。 (6) 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。
A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理公司 D、基金份额持有人
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：171 基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体。
(7) 夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（）。 A、全部风险 B、非系统风险 C、市场风险
D、股票市场风险
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：366 夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险。 (8) 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。 A、久期与信用等级 B、投资收益率 C、投资规模大小 D、投资风险大小
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：35
债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与债券的信用等级来划分。
(9) 一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于（）年。 A、1868 B、1869 C、1873 D、1879
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：10
世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金产生于1868年。
(10) 《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到基金份额净值的()以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。 A、0.4% B、0.25% C、0.5% D、0.6%
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：167
基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时,基金管理人应当公告,并报国务院证券监督管理机构备案。
(11) 目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。 A、0.2% B、0.25% C、0.33% D、1.5%
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：难 页码：170 目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费。
(12) 价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。 A、风险高 B、回报高 C、市盈率低 D、收益增长快
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：29 成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。
(13) 基金评价结果是由（ ）发布的，投资者可以很方便的获取基金评价结果。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金评价机构 D、证券业协会
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：53 基金评价结果通常由基金评价机构制作与发布，投资者可以方便地在报纸、网络中获取不同基金评价机构发布的基金评价结果。
(14) 目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。 A、日 B、周 C、月 D、季度
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：170 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
(15) 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括（）。 A、利率风险 B、流动性风险 C、经营风险 D、汇率风险
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：337 投资于本国债券的投资者所面临的风险不包括：汇率风险。
(16) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差
D、市场板块内与板块外利差
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：333 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为市场板块内利差。
(17) 对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为()时,能够最大限度地降低组合风险。 A、0 B、1 C、-1 D、0.5
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：262
当由两种股票构成的资产组合之间的相关系数为-1时,能够最大限度地降低组合风险。 (18) 在我国，基金监管的首要目标是（ ）。 A、保证市场的公开、公平和公正 B、保证市场的公平、效率和透明 C、保护投资者利益 D、推动基金业的发展
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：211 基金监管的首要目标是保护投资者利益。
(19) 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于（）原则。 A、建立账务组织和账务处理体系 B、建立凭证管理制度 C、采取合理的估值方法 D、建立复核制度
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：126 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。 (20) 基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。 A、基金持有人大会 B、董事会 C、基金总经理
D、投资决策委员会
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：87 基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。
(21) 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的()。 A、互联网的应用 B、邮寄服务 C、电话服务中心
D、媒体和宣传手册的应用
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：143
基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。 (22) 我国基金监管法律法规体系的核心是（）。 A、《证券法》 B、《证券投资基金法》 C、《基金运作管理办法》 D、《基金管理公司管理办法》
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：213 我国基金监管法律法规体系的核心是《证券投资基金法》。 (23) 关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A、对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B、对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 C、对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础
D、对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：21-22
对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。 (24) 基金运作信息披露文件不包括()。 A、净值公告 B、季度报告 C、半年度报告 D、基金合同
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：199
基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。基金合同是募集期间的披露文件。
(25) 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将（）。 A、随之降低 B、随之提高 C、保持不变 D、不确定
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：305 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将随之提高。
(26) 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内作出核准或者不予核准的决定。 A、9 B、6 C、3 D、1
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：58-59
中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
(27) 某投资组合的贝塔（Beta）系数为1.5，市场的平均风险溢价为5%，则投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（ ）。 A、6.5% B、5% C、4.5% D、7.5%
专家解析：正确答案：D 题型：计算题 难易度：易 页码：275
根据资本资产定价模型，E（ri）=rf+（E（rM)-rf）*β,所以该投资者对该投资组合要求高于无风险利率的收益率是（E（rM)-rf）*β，即贝塔系数乘以市场的平均风险溢价，因此是1.5%*5=7.5%
(28) 基金管理公司的投资研究一般不包括（）。 A、宏观与策略研究