A、基金合同 B、公司章程 C、股东大会 D、会员大会
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8 契约型基金的营运依据是基金合同。 (57) 不属于基金巨额赎回的有()。
A、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的8% B、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的10% C、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的11% D、单个开放日基金净赎回申请总额超过基金总份额的12%
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：68 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 (58) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。 A、基金净值公告 B、季度报告 C、半年度报告 D、年度报告
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：200 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。 (59) 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。 A、法律形式不同 B、投资者的地位不同 C、基金营运依据不同 D、运作方式不同
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8 公司型基金与契约型基金的主要区别是法律形式不同。
(60) 买入并持有资产配置策略是指按一定的资产配置比例构造了某个投资组合后,一般在()的持有期间内不改变资产配置状态,始终保持这种组合。 A、1~2年 B、3~5年 C、4~5年 D、2~3年
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：302 一般在3~5年的持有期间内不改变资产配置状态。
多选题
(61) 基金的不定期信息披露包括()。
A、对基金持有人可能产生重大影响的重大事件
B、对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息 C、基金年度报告 D、基金季度报告
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：189
基金的不定期信息披露包括对基金持有人可能产生重大影响的重大事件、对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息。
(62) 下列关于基金费用列支的说法，正确的有（）。
A、在基金销售过程中发生的费用直接从基金财产中列支 B、基金管理费可从基金财产中列支 C、基金转换费可从基金财产中列支 D、销售服务费可从基金财产中列支
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：168
在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支；基金转换费由投资者自己承担。 (63) 基金监管主要包括以下哪些方面的内容（）。 A、对基金服务机构的监管 B、对基金运作的监管
C、对基金高级管理人员的监管 D、对基金募集期的监管
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：210 基金监管的3个方面：对基金服务机构的监管、对基金运作的监管及对基金高级管理人员的监管。
(64) 债券收益率与基础利率之间的利差可能受（ ）影响。 A、债券的预期流动性 B、税收负担 C、到期期限 D、发行人种类
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：332 另外还有：发行人的信用度、提前赎回等其他条款6项。 (65) 三大经典风险调整绩效衡量方法包括（ ）。 A、信息比率 B、特雷诺指数 C、詹森指数 D、夏普指数
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：362-365 三大经典风险调整绩效衡量方法包括特雷诺指数、詹森指数、夏普指数。 (66) 有关招募说明书摘要正确的有（）
A、该部分出现在每六个月更新的招募说明书中 B、包括基金投资基本要素、投资组合报告
C、包括基金业绩和费用概览、招募说明书更新内容 D、是招募说明书的精华
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：198 考察招募说明书内容。
(67) 关于开放式股票基金申购与赎回的说法，正确的是（）。 A、在证券交易所进行 B、采用已知价交易原则
C、采用金额申购、份额赎回原则 D、申购费率不得超过申购金额的5%
专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：65
开放式基金采用未知价。
(68) 对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括（ ）。 A、市场分割理论 B、优先置产理论 C、预期理论
D、流动性陷阱理论
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：334
对于债券收益率曲线不同形状的解释产生的主要的3种不同的期限结构理论：预期理论；市场分割理论；优先置产理论。
(69) 以下关于契约型基金的表述，正确的是（）。 A、具有法人资格 B、依据基金合同成立 C、设有董事会
D、我国的基金均为契约型基金
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：8 公司型基金具有法人资格、设有董事会。
(70) 下列风险调整衡量方法中，涉及到对市场风险调整的方法包括（）。 A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、詹森指数 D、米勒指数
专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：中 页码：366-367 由于特雷诺指数与詹森指数对风险的考虑只涉及β值，在关注组合的市场风险时，β被认为是适当的风险度量指标。
(71) 对后台管理系统的主要规范包括（）。
A、对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 B、应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 C、具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征 D、应当具备交易清算、资助处理的功能
专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：156
对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案是对信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范；具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征是对信息管理平台应用系统的主要规范。
(72) 以下基金哪些在我国基金市场已经存在（）。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、保本型基金 D、货币性基金
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：15-16 以上基金类型我国基金市场均已存在。
(73) 关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。 A、基金市场竞争加剧，行业分化趋势突出 B、英国占据主导地位，美国发展迅猛
C、基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司
D、开放式基金成为证券投资基金的主流产品
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：12-13
基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；基金公司业务走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司是我国基金业发展的趋势。 (74) 在满足单一负债要求的投资组合免疫策略中，为使债券组合最大限度地避免市场利率变化的影响组合应满足 （ ）。
A、债券的投资组合久期等于负债的久期
B、投资组合的现金流量现值等于未来负债的现值
C、组合中各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广 D、组合中各种负债的久期的分布必须比债券的久期分布更广
专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：349
应满足债券的投资组合久期等于负债的久期、投资组合的现金流量现值等于未来负债的现值。
(75) 下列关于混合基金的表述，正确的有（）。 A、偏股型基金、灵活配置型基金风险较高 B、混合基金的预期收益低于债券基金 C、比较适合偏好风险的投资者
D、偏债型基金风险较低，预期收益率也较低
专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：41 混合基金的预期收益率高于债券基金；比较适合较为保守的投资者。 (76) 关于保本基金的陈述，正确的有（）。
A、尽管保本基金亏本的风险几乎为零，甚至不需要考虑投资的机会成本与通货膨胀损失 B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C、保本基金抗御通货膨胀能力较强
D、只有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或者收益保证 专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：44
尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但仍需要考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。 (77) 以下符合监管的连续性与有效性原则要求的有（ ）。 A、为了保证监管效果，即使市场可以调节也必须进行监管 B、应该在保证监管效果的同时做到监管成本最小 C、遵循连续性监管原则，避免出现大起大落的情形 D、只要保证了监管成本，监管费用可以不必考虑
专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：212 考核监管的连续性和有效性原则的内容。市场可以调节不必进行监管。 (78) 基金管理公司的业务包括（）。 A、证券投资基金业务 B、特定客户资产管理业务 C、投资咨询服务业务 D、QDII业务
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：84-86
考核基金管理公司的主要业务：包括证券投资基金业务、特定客户资产管理业务、投资咨询服务、全国社会保险基金管理及企业年金管理业务、QDII业务。 (79) 在基金招募说明书中符合有关基金销售费用规范的有（）。 A、收取销售费用的项目
B、收取销售费用的条件 C、收取销售费用的方式 D、费率标准
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：150-151
基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，并载明费率标准及费用计算方法。
(80) 下列关于我国基金托管人资格条件的表述，正确的有（）。 A、净资产和资本充足率符合有关规定 B、设有专门的基金托管部门 C、有安全高效的清算交割系统
D、只能由依法设立并取得基金托管资格的政策性银行担任
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：110 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 (81) 资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（）等。 A、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
B、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素 C、投资期限 D、税收考虑
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：293-294 资产配置的主要考虑因素：影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素；影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素；资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题；投资期限；税收考虑。
(82) 国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，其主要是为了（）。 A、切实保障投资者的利益 B、提高基金投资的质量 C、保障基金投资一定获利
D、防范和降低投资的管理风险
专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：95
为了提高基金投资的质量，防范和降低投资的管理风险，切实保障基金投资者的利益，国内外的基金管理公司和基金组织都建立了一套完整的风险控制机制和风险管理制度，并在基金合同和招募说明书中予以明确规定。
(83) 基金托管人可以通过下列哪些方式实施对基金管理人的监督（）。 A、现场检查 B、电话提示 C、书面警示 D、定期报告
专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：122
基金托管人通过电话提示、书面警示、书面报告、定期报告等方式对基金管理人的投资运作进行监督。
(84) 关于ETF的交易规则，正确的有（）。
A、上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B、实行价格涨跌幅限制，涨跌幅为10%，上市次日开始实行 C、申报价格最小变动价位为0.01元