B、微观与策略研究 C、行业研究 D、个股研究
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：94
基金管理公司研究部的研究内容一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。 (29) 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。 A、0.1元 B、0.01元 C、0.001元 D、0.0001元
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：72 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元。 (30) 下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。
A、强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护 B、真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石
C、我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次 D、基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：185
真实、准确、完整、及时的信息披露是树立整个基金行业信力的基石；我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次；基金管理人、基金托管人士基金信息披露的主要义务人。
(31) 目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，（）印花税。 A、免征
B、征收单边（卖方） C、征收单边（买方） D、征收
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：184 目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金份额，免征印花税。 (32) 相对于发达国家，我国基金监管所特有的监管目标是（ ）。 A、保护投资者利益
B、保证市场的公平、效率和透明 C、降低系统风险
D、推动基金业的规范发展
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：211 我国基金监管还担负着推动基金业发展的使命。 (33) 收益率曲线反映了债券市场的（）。 A、预期理论 B、市场分割理论 C、优先置产理论 D、利率期限结构
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：334 收益率曲线反映了债券市场的利率期限结构。
(34) 在半强势有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。
A、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
B、公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。
C、试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的 D、这个假设对任何内幕信息的价值持否定态度
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：286 强势有效市场假设是对任何内幕信息的价值持否定态度。
(35) 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A、5 B、10 C、15 D、20
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：160
系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
(36) 一般使用（）作为基础利率的代表。 A、基准利率 B、法定存款利率
C、无风险的国债收益率 D、法定贷款利率
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：332 一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。
(37) 保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。 A、本金
B、投资组合现时净值 C、保本基金到期收益总和 D、安全垫
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：43 保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。
(38) 证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以（ ）的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
A、独立的财产、投资组合 B、发起人的财产、集中投资 C、托管人的财产、集中投资 D、管理人的财产、投资组合
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：1 证券投资基金的定义：证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成独立的财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方法。
(39) 基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。
A、适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征 B、比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果
C、明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的
D、可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：360-361 其余是基准比较法内容。
(40) （ ）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。 A、证券交易所 B、中国证监会
C、中国证监会各地方监管局 D、基金托管人
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：233 证券交易所按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。
(41) 根据有关规定,基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。 A、4 B、5 C、6 D、3
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：59 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。 (42) 对个人投资者而言,（）是影响资产配置的最主要因素。 A、投资周期 B、资产负债状况 C、风险偏好
D、个人生命周期
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：293
一般情况下，对个人投资者而言,个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。 (43) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。 A、依法处分基金财产 B、严守基金商业秘密 C、保证基金资产的安全
D、保证基金资产的保值增值
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：115 另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。
(44) 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。
A、中国证监会 B、持有人大会 C、主要发起人 D、基金管理公司
专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：难 页码：193
证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。
(45) 收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（ ）元。
A、0.0548 B、0.0274 C、0.0254 D、0.0200
专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：易 页码：338
收益率从9%到9.02%，变动了两个基点，价格从64.3928到64.3380，变动了0.0548元，则该债券的基点价值为0.0548/2=0.0274（元）
(46) ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。 A、100万份 B、80万份 C、50万份 D、30万份
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：46
ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。
(47) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。 A、1000000元 B、1010000元 C、1020000元 D、1030000元
专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：中 页码：61 1*1000000*（1+1%）=1010000（元）
(48) 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是( )。
A、内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成
B、应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则 C、包括内部控制机制和内部控制制度两个方面 D、内部控制制度应合法合规
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：102-103 应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。 (49) 基金登记过程实际上是（）。 A、基金托管人对账户管理的过程
B、证券交易所登记账户份额变动的过程 C、基金投资者对自己账户记账的过程 D、注册登记机构对基金份额记账的过程
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：难 页码：79
基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
(50) 下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。 A、对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税 B、对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C、对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
D、企业投资者买卖基金份额征收印花税
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：183
对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 ，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税，企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
(51) 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。
A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似
B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量 C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值
D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：357-358
简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。
(52) 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 A、非银行金融机构 B、企业
C、证券投资基金 D、基金公司
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：183
在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 (53) 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（ ）。 A、指数策略
B、现金流匹配策略 C、水平分析 D、免疫策略
专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：341-346 积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等。 (54) 基金招募说明书的主要披露事项不包括以下()方面。 A、招募说明书摘要
B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期 C、基金资产的估值 D、基金运作方式
专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：196-197 基金运作方式是基金合同的内容。 (55) ETF属于()。
A、主动操作的指数基金 B、被动操作的指数基金 C、只在一级市场交易 D、只在二级市场交易
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：45-46
ETF属于被动操作的指数基金，实行一级市场和二级市场并存的交易制度。 (56) 契约型基金的营运依据是（）。