员工资格考试合规风险管理知识题库
一、填空题（每空格1分）
1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
3、全省农村信用社合规风险管理机制建设的指导思想是：围绕“争创一流金融机构”的奋斗目标，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念，以及风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的的经营原则，确保依法合规经营，推动全省农村信用社持续稳健发展。
4、农村信用社逐步实行合规人员资格任职制度及资格评定制度。
5、建立合规风险报告制度，明确合规风险报告的主体、对象、内容、路线以及责任。
6、市联社就辖内合规风险管理情况，每季度至少应向省联社报告一次，必要时随时报告。
7、培养合规创造价值的意识，正确处理合规管理与未来规避损失之间的关系，不以违法违规为代价来追求盈利。 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直
的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
9、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
10、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 11、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
12、合规风险管理工作应遵循以下四个原则：及时性原则、全面性原则、主动性原则和独立性原则。
13、检查评价规章制度制定质量、执行情况和实施效果，应当遵循的五个标准：合规性、协调性、完备性、操作性和实效性。
14、合规部门自收到送审稿5个工作日内，应当出具合规性审查意见。需要进一步调查研究征求意见的，经合规部门主管领导同意，可以延长5个工作日。
15、合规部门应广泛、持续不断地收集与本单位合规风险相关的内外部信息，包括历史数据和未来预测。
16、业务职能部门和基层营业机构作为风险防范的第一道防线，负责本单位或本部门的合规风险识别、评估和监测，应主动进行日常和定期的合规性自查，及时发现合规缺陷并主动改进。
17、合规工作实行报告制度，包括合规工作报告和合规风险事项报告。
18、合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的办法。
二、单项选择题（每题1分）
1、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 2、合规负责人的职责中，不包括 D 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线
3、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。
A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度
4、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、 A、五 B、十
C、十五 D、二十
5、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ D
A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量
6、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A
A、合规风险管理计划 B、合规政策 C、合规管理程序 D、合规指南
7、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度 8、以下说法错误的是 C 。
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求 C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
9、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 D 。
A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网
10、商业银行应建立有效的 C ，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A、合规绩效的考核 B、诚信举报制度 C、合规问责制度 D、独立管理制度
11、 B 是指农村信用社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、处罚处理、重大财务损失或声誉损失的风险。
A、操作风险 B、合规风险 C、市场风险 D、信用风险 12、 A 对本单位的合规风险管理负总责。 A、理事会 B、合规部门 C、监事会 D、高级管理层
13、 C 有权对引发重大合规风险的理事、高级管理层人员提出罢免建议。
A、合规部门 B、理事会 C、监事会 D、高级管理层 14、 B 有权批准设立合规部门。