作规程，对提交材料的齐全性、合规性、制度间衔接性方面进行初步审查并签署意见
15、合规工作的执行，是市联社所有单位（部门）及其员工的职责工作，其主要内容包括 ABCD
A、直接参与业务程序 B、申报制度 C、现场检查 D、及时解决合规风险 16、规章制度的审查依据包括 ABCD A、全国人大发布的法律、法令 B、国务院及各部门颁布的法规、规章 C、地方人大、政府部门制定的法规、规章 D、山东省农村信用社联合社制定的规章制度
17、下列那些行为，会给予经济、行政、解除劳动合同的处罚。 ABC
A、打击报复举报人；
B、未经许可公开举报人的姓名和举报事件； C、以举报方式恶意攻击和诬陷他人、损害他人形象。 D、因信息掌握不充分（非恶意）而查证非属实的举报人 18、合规问责必须坚持的原则 BCD A、风险防范优先的原则 B、实事求是、有错必究的原则 C、问责与整改相结合的原则 D、教育与惩戒相结合的原则
19、市联社各职能部门，各基层信用社及员工有下列哪些情形的，应实施问责 ABCD
A、贯彻落实市联社经营方针政策、规章制度以及各项决定不力的
B、无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响市联社工作整体推进的
C、向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的
D、员工违规操作，出现风险、遭到检查部门查处或被人举报的
20、市联社合规部具体负责合规全面问责工作，在问责方面主要履行下列哪些职责。 ABCD A、决定是否启动问责程序 B、审议调查报告 C、作出处理决定
D、做好上级管理部门交办的问责事项
21、下列哪些情形可以作为合规问责的信息来源 ABCD A、日常业务检查发现的问题
B、其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉
C、新闻媒体和舆论监督的事实与建议 D、其他有关问责的信息来源 四、判断题（每题1分）
1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（ × ） 2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（√ ） 3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（ × ） 4、合规负责人可以同时分管业务条线。（ × ） 5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（ √） 6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（ × ） 7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（× ） 8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（ × ）
9、定期审查应原则上每年进行两次，如遇法律法规及政策的重大变化，及时进行审查调整。（ × ）
10、规章制度定期审查是指对已制订的规章制度在实施过程中的合规性审查。（ √）
11、合规部门审查意见仅对被审的“合规性”负责。（ √） 12、合规管理是指对市联社各职能部门、各基层信用社及员工的违规违纪行为进行责任追究的活动。（ × ）
13、问责机构根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定电话告知被调查的问责对象。（ × ）
14、处理决定为书面形式，在作出处理决定后3个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理决定书。（ × ） 15、处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。（ √）
16、问责实行过错责任原则，根据合规风险管理过错责任分为直接责任人和相关责任人。（ √）
17、被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起10个工作日内申请复核。（ × ）
18、在复核调查结束后7个工作日内，调查组把复核调查报告及拟处理意见报市联社，由市联社作出最终决定。（ × ） 19、合规问责与员工的任用、各职能部门及基层信用社的考核相结合。（ √）
20、各业务条线的职能部门对本条线，各基层信用社对本单位的违规问题进行问责。（ √）
21、市联社合规部具体负责合规全面问责工作。（ √） 五、简答题（每题5分）
1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？
答：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
2、什么是“合规文化”？
答案：合规文化是根据新巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于商业银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。
3、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？
答：首先要加强学习，提高认识。要认真学习国家法律法规、信用社规章制度和上级各项精神，努力提高合规意识，树立正确的合规理念；
其次要加强培训，提高能力。要积极参加各种业务培训，熟练掌握业务操作办法和程序，不断提高合规操作能力； 三要从自身岗位做起，防止各类风险。要遵纪守法、按规操作，使合规成为个人的自觉行动和良好习惯；
四要积极宣扬合规文化，积极参与各项合规文化建设活动 4、合规问责的信息来源有哪些？ 答案：（一）日常业务检查发现的问题；
（二）其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举
报、控告、申诉；
（三）新闻媒体和舆论监督的事实与建议；