中国证券登记结算有限责任公司 统一账户平台建设业务方案概述
第三章 证券账户业务操作方案
证券账户业务主要包括十项业务，可分为四项核心业务、四项非核心业务和两项账户规范业务。其中，四项核心业务是指：证券账户开立、证券账户查询、证券账户注册资料变更、证券账户注销；四项非核心业务是指：证券账户使用信息维护、投资者适当性管理信息维护、合伙人信息维护、证券账户关联关系维护；两项账户规范业务是指：休眠账户业务、不合格账户业务。
第一节 证券账户业务的主要变化
通过建立统一账户平台，实现了投资者信息和证券账户信息的统一管理，整合了沪深证券账户业务的数据接口，并统一了账户业务的处理规则和业务流程。开户代理机构管理、中国结算柜台特殊法人机构账户业务也不再按市场分别受理。
证券账户业务操作流程上的主要变化如下： 1、 证券账户开立
在证券账户开立时，对于没有一码通账户的投资者，申请开立证券账户的同时申请开立一码通证券账户。如果投资者已有一码通证券账户，可直接在一码通账户下开立证券账户，开户接口中只需申报一码通账户号码和申请开立的证券账户类别，不需要再录入证券账户注册资料。
统一了沪深账户开立时报送的资料内容和字段规范，对采集的投资者信息做了调整，详见后文。
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目前沪深证券账户生效时间不同，统一账户平台上线后，将统一沪深新开立证券账户可用于交易时间为T+1日可用。
投资者在办理证券账户开立、关键资料修改、休眠账户激活业务时，如果名下有未确认关联关系的证券账户（不包括开放式基金TA账户及配号产生的场内基金账户等），需要确认关联关系后才能办理。
2、 证券账户查询
可以使用证券账户或一码通账户查询证券账户注册资料以及账户状态等信息，对于与账户没有委托交易关系的开户代理机构，查询结果中不包括投资者的联系信息。也可以使用身份信息三要素查询投资者持有的全部证券账户和一码通账户信息。统一账户平台提供首次交易日期查询功能，并且支持使用三要素信息或一码通账户申报，反馈投资者全部证券账户的首次交易日期。此外，统一账户平台还提供账户关键信息修改历史查询、关键信息核对功能。
3、 证券账户注册资料变更
统一账户平台为投资者维护一套资料，不再按各类账户分别记录，开户代理机构申报证券账户资料变更按一码通账户申报。投资者信息发生变更后，统一账户平台于日终将修改数据发送给与投资者的任一证券账户有委托交易关系（指定交易或使用信息）的开户代理机构。投资者的联系信息发生变更时不主动推送到其他证券公司。 统一了关键信息双改业务的判定方式：投资者姓名和有效身份证件号码同时发生变更，或申请变更其中一项信息时系统中已有另一项信息的变更记录（即使已经发生过双改业务也不例外），视为关键信
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息双改业务。双改业务需要报送至中国结算处理。
4、 证券账户注销
目前证券账户注销业务上海市场是于T日（业务发生日）日终反馈账户注销结果，T+1日生效，而深圳市场是实时生效。统一账户平台的证券账户注销业务将统一为实时生效。
5、 证券账户使用信息维护
现有的账户使用信息申报业务仅限于深市A股账户，统一账户平台支持申报全部证券账户的使用信息，包括沪深A、B股，基金账户等，以方便获知每个证券账户的委托交易券商和营业部信息。需要申报使用信息的账户范围以中国结算账户管理业务规则和指南为准。
6、 投资者适当性管理信息维护
扩展了原有的创业板适当性签约信息申报功能，使得数据接口支持多种投资者适当性类别信息的申报，比如新三板、私募债等。具体的业务适用范围和报送标准以相关业务指南为准。
7、 合伙人信息维护
统一账户平台按照一码通证券账户申报合伙企业、非法人创投企业的合伙人信息，不再按各个证券账户分别申报。
8、 证券账户关联关系维护
增加了证券账户关联关系维护业务，用于维护证券账户与一码通账户的关联关系。
9、 休眠账户业务
休眠账户新增的报送方式统一为深圳市场的处理模式。由中国结
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算对汇总的预休眠账户数据进行筛选后，发送给开户代理机构确认，开户代理机构反馈需要剔除的休眠账户数据。
10、 取消三项账户业务
取消证券账户合并业务，相关功能将通过证券账户注销业务和同名账户证券划转业务实现（中国结算将出台相关业务规则）。
取消证券账户冻结业务，相关功能可通过证券冻结业务实现。统一账户平台内部保留证券账户冻结与解冻业务功能和账户冻结状态，解决存量冻结账户问题。
取消纸质证券账户卡业务，投资者办理账户业务时只需要提供有效身份证明文件即可，不再对外提供证券账户卡挂失与补办、证券账户卡打印等相关业务，统一账户平台对存量的挂失证券账户提供解除挂失功能。
第二节 证券账户开立
一、开户代理机构证券账户开立 1、投资者申请开户
个人和一般机构投资者账户开立在开户代理机构办理。如采取非现场开户模式，参照相关业务指南办理。
2、开户代理机构审核材料并录入开户数据
开户代理机构审核材料合格后，在其系统中录入开户资料。非现场开户模式下统一账户平台的处理方式不变，只是开户代理机构端的录入终端可能不同。
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对于没有一码通账户的投资者，应申请开立一码通证券账户。如果投资者已有一码通证券账户，可直接在一码通账户下开立证券账户，开户接口中只需申报一码通账户号码和申请开立的证券账户类别，不需要再录入证券账户注册资料。
投资者申请开立A股账户时，一并为其开立沪深A股账户，收取一笔A股账户开户费。对于已开立单边市场A股账户的投资者，中国结算为其配发另一市场的账户号码，同时反馈已开立的账户号码，与同时配发沪深A股账户一样，收取一笔A股账户开户费。
开户代理机构向统一账户平台申报开户数据，数据项内容如下： （1）一码通账户开立申报数据项：
NO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 客户名称 客户类别 国籍/地区代码 主要身份证明文件类别 主要身份证明文件代码 主要身份证明文件截止日期 主要身份证明文件地址 辅助身份证明文件类别 辅助身份证明文件代码 字段名称 必填 备注 必填，字典(KHLB) 只允许申报“0 个人客户、1 机构客户”、不允许申报“2 产品客户、3 内部客户” 必填，字典(GJDM) 必填，字典(ZJLB) 必填 必填，YYYYMMDD 长期有效则填 30001231 非必填 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填，字典(ZJLB)，选择组织代码证 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填 个人不填，境内机构必填，境外机构非必填，YYYYMMDD 长期有效则填 30001231 个人不填，机构非必填 必填，字典(KHFS) 10 辅助身份证明文件截止日期 11 辅助身份证明文件地址 12 一码通账户开户方式 24