货币政策主要体现在对市场的冲击，通货膨胀是一个很实际的问题。政府采取对银行贷款率的提高等手段控制消费与投资对我公司有一定不利影响，但影响较小。行业政策则可能从根本上冲击我公司的经营，但近两年政府在大力提倡低碳环保，不会限制自行车租赁的发展，只会鼓励和给出有力的政策支持本行业发展，故不必担心。土地政策会影响到场地的使用价格，不会太大在这方面曾加使用费。一旦如此，可尽力争取政策倾斜，否则企业只能承担者无法避免的资金支出。
七、其他风险与对策。
其他分县主要指不可抗力风险和自行车被盗或被损坏以及无法避免的濒临破产风险等的风险。对于不可抗力风险，可采取投保方式，以尽量减小损失，不过投保份额要视风险可能性和公司能力酌情而定。对于自行车被盗被损坏的风险，可在每个租赁点安装监视设备，并寻求公安机关的支持与配合。无法避免的濒临破产风险包括大公司的强烈倾轧导致的失去市场而关门歇业和被恶意收购，此类情况尽量筹得资金或赢得风险投资进行有力应对，或实行战略市场收缩转移，否则只能退出市场寻找新的时机或卖出公司资产以求的损失最小化。
7.0企业的愿景
我公司以诚信，务实，便捷，顾客至上为宗旨。秉持着公平的对待每一位客户，真诚的为每一位客户服务的理念，为客户提供至上的服务。公司本身将逐渐由单一的自行车租赁发展为“租―修―售―教”一体化服务，提供自行车租赁，自行车维修，自行车及其配件零售，教骑自行车的全面性服务。扩大并普及自行车租赁公司在大学城分布区域的影响力.
公司将在五年之内偿还银行和政府贷款，在以后的发展中稳重，又好又
快的发展。扩大经营范围和产品服务品种，提高服务质量，树立我公司的形象和信誉。
8.0附录 8.1单位：元
项目 1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9
附
表
1
：
经
营
第
一
年
利
润
表
月 10月 11月 12月 总计
单人自行车租赁
平均售价 2 2
2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 24 3000 3000 6000
3000 3000 6000
3000
3000
3000
3000
销售数量 3000
3000
3000
6000
3000
36000 6000
月销售额 6000 6000
6000
6000 6000
6000 6000 6000 72000
双人自行车租赁 4 48 2000 8000 8000
平均售价 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4
2000
2000
2000
2000
2000
销售数量 2000 2000 8000 8000
2000 8000
2000 8000 8000
2000 8000
2000 8000
24000 8000
月销售额8000
8000
96000 三人自行车租赁
平均售价 6 6
6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 72 1000 1000 6000
1000 1000 6000
1000
1000
1000
1000
销售数量 1000
1000
1000
6000
1000
12000 6000
月销售额 6000 6000
6000
6000 6000
6000 6000 6000 72000
其他产品 平均售价 40000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 040000 8
销售数量 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
月销售额 320000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0一、主营业务收入
320000
减：主营业务成本 原材料采购/进货 76000 0 0 0 0
促销/宣传推广 2000
2000
2000
2000
0 0 0 0 0 0 0 76000 2000 2000
2000 2000
2000
2000
2000
2000 2000
流转税（按营收的5％计算） 30万30万30万30万
营业费用 场地租
30万30万30万30万30万30万30万30万360000
金 30万30万30万30万30万30万30万30万30万30万30万30万360000
人员工资 8300 8300 4000 4000 1250
8300 4000
8300
8300
8300
8300
8300
8300
8300 4000 4000 1250
8300 4000
8300 4000
99600 4000
办公用品 40004000
4000
1250
4000
48000 1250
水、电、交通费 1250
1250 5000 5000
1250 1250
1250 1250 5000 5000
1250 5000
12505000
其
15000 5000
折旧 按5年 5000 5000
5000
5000
5000
60000
他费用
二、营业利润
40000 40000 48000 48000 48000 48000 48000 48000 4800048000 48000 48000 560000
减：所得税（25％）
10000 10000
12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 12000 1200012000 140000
三、净利润 30000 30000 36000 36000 36000
量
36000 36000 36000 36000 36000 36000 36000 420000 8.2
附
表
2
：
第
一
年
度
的
现
金
流
表
单位：元
项目 1月
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9
月 10月 11月 12月 总计 月初现金 40万154 151万148万
现金流入 销售收入 2万2万2
145万142 139 136 133 130 127 124 121
万2万2万2万2万2万2万2万2万2万8万0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
股东投入现金 160万0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 160万400万0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00
其它现金收入 12万2万2万2万2万2万2万2万2万2万2
万2万34万594万4万4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 616万76000
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 76000 1000 1000 2000 2000
1000 1000 2000 2000
1000 1000 2000
1000
1000
1000
1000
销售提成
100020002000
1000
12000 2000
促销/宣传推广 2000 2000
2000
2000
2000
流转税 36万0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
8300 8300
8300 8300
8300
8300
人
0 360000 8300
8300
场地租金 8300
8300
8300
8300 99600
4000 1250
员工资 4000
4000 1250
4000 4000 4000 4000
4000 4000 40001250
4000 1250
4000 1250
48000 1250
办公用品 1250 1250
1250
1250 1250 1250
15000 水、电、交通费 425.7万0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 425.7万3万1万1万1万1万1万1万1万1万1万1万1万
14万440万5万5万5万5万5万5万5万5万5万5万5万495万154万7万7万7万7万7万7万7万7万7万7万7万231万154万151万148万145万142 139 136 133 130 127 124 121 121
月底现金余额 40万154 151万
148万145万142 139 136 133 130 127 124 121
~ 4 ~ 2