力度明显增强，加之新型营业部佣金底线较高，故以传统低费率手段吸引客户能力较弱。以两营业部2010年全年新增客户平均数的60％作为新型网点首年新增客户数量，即1300户。以两部平均的户均资产15万计算，托管资产规模计1.95亿元。按全年户均8倍的周转频率计算，全年交易量为15.6亿元。那么以最低佣金率1‰计算全年手续费总收入在156万左右。 6.3全年运营成本测算
新型营业部的运营成本支出主要在于人力成本（包括人员工资、劳动保护、绩效提成、四金等）、业务宣传费、公杂费等。其中人力成本是绝对大头。
按照新型营业部人员配臵店长1名、店员3-4人、营销团队（规模15-20人），以及目前公司《柜台人员管理办法》限定，店长和店员都属于公司职级体系员工，其薪资标准统一由公司制定，人力成本压力突显。如果按照本方案经营策略思考关于人员及流程运作中提到“柜员上岗资格”的想法，所有客户经理均可通过考核取得开户资格（实行开户回避制度，以规避风险），这样可以将固定人力成本转化为绩效成本。另作为新设营业网点，营销团队必须通过新老结合、以老带新的方式迅速使新客户经理成熟。那么，对于老客户经理来说，其原先开发的客户在中心营业部产生效益，增量部分在新设网点产生，人力成本应视存量和增量的比例界定中心营业部和新型网点之间的分摊比例。网点创设初期，新增量较存量少，因此客户经理的人力成本绝大部分在中心营业部。据此估算，首年的人力成本在100万元。
固定成本问题解决后，其他变动成本就可以按照分公司分摊营销费用的方法，计算得出：
①新增开户对应的费用 1300户×38元/户＝4.94万；
②日均托管资产按全年250个交易日折算，日均托管资产约为9750万，则对应的费用为
9750万×18元/万元＝17.55万； 如此全年运营成本为：
①房租：21.9万（6元/平方〃天×100平方×365天）；
②固定资产折旧：8.642万（装修费用及设备投资列入固定资产，按5年直线摊销）；
③邮电通讯费：5.76万（宽带及办公电话费）；
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④房租水电费（不可控）：9.6万（电费、水费）； ⑤变动费用：22.49（业务宣传费、公杂费等） ⑥人力成本：100万 合计：168.392万元。
7.后续
本文选址方面仅对浦东区域征文团队相对熟悉的片区进行深入的数据调研和论证，并不代表浦东区域仅有文中论述的锦绣大华商圈适合推广微型营业部。
通过本次征文活动，团队成员都对目前的竞争形式有了感性的认识，并在数据搜集、场地实地了解、经营方式方法讨论等过程中充分体现了团队协作。
文中所涉及的观点想法仅代表征文团队观点，希望为上海分公司的二次腾飞，实现营业部成功转型、服务和营销全面升级尽绵薄之力。
8.主要参考数据来源
⑴券商营业部：上海证监局网站——公众服务——监管对象栏目
⑵浦东新区下辖街道、镇面积及人口数据：《2010年第六次全国人口普查主要数据公报[1]（第2号）》（国家统计局）、《上海市2010年第六次全国人口普查主要数据公报》、2010年浦东统计年鉴（浦东新区统计局）
⑶浦东新区银行网点布局情况：各银行主页网点信息栏目
⑷全国开立上海股东帐户卡的股民：《中登公司统计月报（2011.7）》（中国证券登记结算有限责任公司）
9.附录
9.1附件
附件1：《上海市证券营业网点汇总表》
附件2：《上海市浦东新区银行（非AUM）网点汇总表》
附件3：《上海市浦东新区各行政区域土地面积、户数、人口数据汇总表》 附件4：中登公司统计月报（2011.7）中《A股账户开户地区分布表》
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附件1：上海市证券营业网点汇总表
序号 1 东方证券股份有限公司殷高西路证券营业部 2 东方证券股份有限公司长江西路证券营业部 3 光大证券股份有限公司上海华灵路证券营业部 光大证券股份有限公司上海牡丹江路证券营业4 部 国泰君安证券股份有限公司上海牡丹江路证券5 营业部 国泰君安证券股份有限公司上海团结路证券营6 业部 海通证券股份有限公司上海牡丹江路证券营业7 部 8 海通证券股份有限公司上海真华路证券营业部 9 上海证券有限责任公司德都路证券营业部 申银万国证券股份有限公司上海长江南路证券10 营业部 申银万国证券股份有限公司上海同泰路证券营11 业部 12 中银国际证券有限责任公司上海真金路营业部 13 中信建投有限责任公司上海华灵路证券营业部 14 华鑫证券有限责任公司上海淞滨路证券营业部 招商证券股份有限公司上海牡丹江路证券营业15 部 华泰证券股份有限公司上海共和新路证券营业16 部 华泰证券股份有限公司上海牡丹江路证券营业17 部 18 日信证券有限责任公司上海三泉路证券营业部 中国银河证券股份有限公司上海共康路证券营19 业部 20 东方证券股份有限公司定西路证券营业部 21 东方证券股份有限公司遵义路证券营业部 22 光大证券股份有限公司上海仙霞路证券营业部 国泰君安证券股份有限公司上海天山路证券营23 业部 国泰君安证券股份有限公司上海江苏路证券营24 业部 海通证券股份有限公司上海天山西路证券营业25 部 26 海通证券股份有限公司上海平武路证券营业部 宝山 宝山 宝山 宝山 宝山 宝山 机构全称 所在域 宝山 宝山 宝山 宝山 殷高西路638号2楼 长江西路1788号 宝山区华灵路1888号1-3楼 宝山区牡丹江路1272号3层 详细地址 宝山 牡丹江路1188号宝信大厦1、2楼 宝山 团结路41号1、3、4楼 宝山 宝山 宝山 牡丹江路263-265号 真华路950号一楼、三楼 宝山区德都路18号2楼 长江南路681号1-3楼 同泰路88号 宝山区真金路1041号2层 华灵路849号 宝山区淞滨路600号4楼 牡丹江路1248号A区2楼 宝山 共和新路5199号1楼B室、15楼 宝山 宝山 宝山 长宁 长宁 长宁 长宁 牡丹江路1512号 三泉路1839-1849号 共康路328号 长宁路546号1号楼1303、1305单元 遵义路567号 长宁区仙霞路333号东方维京大厦一层、三层 天山路340号-1室、338弄1号401-1室 长宁 江苏路369号兆丰世贸大厦 长宁 长宁 长宁区天山西路155号4楼 平武路38号 - 18 -
海通证券股份有限公司上海种德桥路证券营业27 部 28 海通证券股份有限公司上海宣化路证券营业部 29 上海证券有限责任公司天山路证券营业部 30 上海证券有限责任公司定西路证券营业部 申银万国证券股份有限公司上海双流路证券营31 业部 申银万国证券股份有限公司上海玉屏南路证券32 营业部 中银国际证券有限责任公司上海新华路证券营33 业部 34 首创证券有限责任公司上海水城路证券营业部 新时代证券有限责任公司上海天山路证券营业35 部 36 中信建投有限责任公司上海哈密路证券营业部 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁区种德桥路2号 长宁区宣化路300号华宁国际广场7楼 天山路919号4楼 定西路1122号 双流路15号 玉屏南路373号 新华路万宝国际商务中心1、3层 水城路68号 天山路310号4、6楼 哈密路750号 宣化路290号 延安西路1289弄10号 37 长城证券有限责任公司上海宣化路证券营业部 长宁 西南证券股份有限公司上海延安西路证券营业38 部 中国建银投资证券有限责任公司上海法华镇路39 证券营业部 40 中信证券股份有限公司上海古北路证券营业部 41 华鑫证券有限责任公司上海茅台路证券营业部 招商证券股份有限公司上海娄山关路证券营业42 部 43 中天证券有限责任公司上海武夷路证券营业部 44 大通证券有限责任公司上海幸福路证券营业部 45 中山证券有限责任公司上海长宁路证券营业部 东海证券有限责任公司上海水城南路证券营业46 部 47 东海证券有限责任公司上海长顺路证券营业部 48 国金证券股份有限公司上海遵义路证券营业部 49 华泰证券股份有限公司上海威宁路证券营业部 50 南京证券有限责任公司上海新华路证券营业部 51 渤海证券有限责任公司上海定西路证券营业部 52 渤海证券有限责任公司上海天山路证券营业部 53 长江证券股份有限公司上海番禺路证券营业部 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 法华镇路186号 古北路1078号301室 茅台路596号 娄山关路55号新虹桥大厦13楼 武夷路155号 幸福路42号 长宁路515号2楼 水城南路29号古北新区广场大厦1.2楼 长顺路11号荣广大厦2楼、305室、306B室 遵义路107号安泰大楼三楼301、304—308室 威宁路333号3楼 新华路543号新华大厦1号楼2层 定西路710弄18号鸿申大厦1,2楼 天山路600弄1号三楼、2305室 番禺路1号3楼盛源大厦 虹桥路1720弄9号 古北路678号601-604室 中山西路829号2楼 长宁路1158号5楼 富贵东路9、19号 仙霞路320号鑫达大厦2楼 54 国元证券股份有限公司上海虹桥路证券营业部 长宁 55 东莞证券有限责任公司上海古北路证券营业部 广发证券股份有限公司上海中山西路证券营业56 部 57 联讯证券有限责任公司上海长宁路证券营业部 万联证券有限责任公司上海富贵东路证券营业58 部 59 财富证券有限责任公司上海仙霞路证券营业部 长宁 长宁 长宁 长宁 长宁 - 19 -
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