34．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
35．《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。 答案或答题要点：V
36．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。 答案或答题要点：V
37．人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
答案或答题要点：V
38．在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。 答案或答题要点：V
39．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
答案或答题要点：X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
40．金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。 答案或答题要点：V
41．金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。 答案或答题要点：V
42．金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上
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避免法律风险和金融风险等各类风险。 答案或答题要点：V
43．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 答案或答题要点：V
44．中国人民银行长沙中支应当审查长沙银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
45．保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。
答案或答题要点：X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案。
46．客户身份识别也称“了解你的客户”. 答案或答题要点：V
47．我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。 答案或答题要点：X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念。
48．狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。
答案或答题要点：X狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时。
49．为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组
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（FATF）发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
答案或答题要点：X为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。
50．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。
答案或答题要点：X金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。
51．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是客户身份识别制度。 答案或答题要点：V
52．巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。 答案或答题要点：V
53．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。 答案或答题要点：V
54．金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。
答案或答题要点：X在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。
55．金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真
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实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 答案或答题要点：X金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一次性金融业务以及代理等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
56．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 答案或答题要点：V
57．金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。 答案或答案要点：X金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。
58．为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗钱职责和义务的单位和个人应履行保密职责，并严格界定他们所获得的客户身份资料和交易信息的用途。 答案或答案要点：V
59．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。 答案或答题要点：V
60．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国
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名称。
答案或答题要点：X境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
61．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案或答题要点：V
62．当中石化存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点： X当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 63．按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
答案或答题要点：X当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 64．代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
答案或答题要点：V
65．人民银行市一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施
答案或答题要点：X人民银行省一级以上（含）的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施
66．自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案或答题要点：V
67．与客户签订期货经纪合同时，期货公司应核对客户有效身份证件，但当客户销户时，期货公司无需再核对。
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