答案或答题要点：X与客户签订期货经纪合同和客户销户时，期货公司均应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
68．办理指定交易，证券业金融机构必须登记客户身份基本信息。 答案或答题要点：V
69．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
答案或答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。
70．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
答案或答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。 71．按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
答案或答题要点：X按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 72．对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明
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文件的复印件或影印件。 答案或答题要点：V
73．对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案或答题要点：V
74．对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案或答题要点：V
75．在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。
答案或答题要点：X在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身
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份证明文件，确认其身份。
76．在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
答案或答题要点：X在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。
77．在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案或答题要点：V
78．在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
答案或答题要点：X在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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79．在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 答案或答题要点：X在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
80. 从历史的角度来看，金融情报机构概念的形成先于其实际的运行。
答案或答案要点：X从历史的角度来看，金融情报机构的实际的运行先于其概念的形成。
81．1995年的埃格蒙特会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。 答案或答案要点：V
82．金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用。 答案或答案要点：V
83．行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。
答案或答案要点：V
84．执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。
答案或答案要点：X执法型金融情报机构通常具有执法部门本身
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所具有的执法权力。
85．司法型或诉讼型金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。 答案或答案要点：V
86．金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。 答案或答案要点：X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。
87．金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现犯罪线索。 答案或答案要点：V
88．广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。 答案或答案要点：V
89．银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置。
答案或答案要点：V
90．金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。 答案或答案要点：X金融情报机构可以使用一些内部标准区分出所有报告的优先级来，只处理那些最重要的报告。
91．在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。
答案或答案要点：X电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。
92．国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构。
答案或答案要点：X国际惯例并不要求金融情报机构是绝对独立的机构。
93．中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、分析和提供反洗
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