侦查洗钱案件有关情况的活动。 答案或答案要点：V
220．如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。
答案或答案要点：X如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，单仍可以协助侦查机关侦查洗钱案件。 221．反洗钱调查具有强制性、准司法性和涉密性。 答案或答案要点：V
222．反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。 答案或答案要点：X反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密。
223．按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。 答案或答案要点：V
224．《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。
答案或答案要点：X《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，但我国《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济途径，充分保障行政相对人的合法权益，这些均构成了反洗钱调查中的救济制度。
225．按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。 答案或答案要点：V
226．反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
答案或答案要点：X反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户
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个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。 227．反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。
答案或答案要点：X反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等。
228．《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。 答案或答案要点：V
229．中国人民银行根据有关法律和规章制定并颁布的《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）是反洗钱调查的重要依据。 答案或答案要点：V
230．《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。
答案或答案要点：X《刑法》对洗钱犯罪的规定并不限定为第191条所规定的上游犯罪，而是涵盖了几乎所有犯罪行为。 231．《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。 答案或答案要点：V
232．反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。 答案或答案要点：V
233．根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。 答案或答案要点：V
234．在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海
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总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。 答案或答案要点：X还有副省级城市中心支行。
235．中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构的有关人员，要求其说明情况。 答案或答案要点：V
236．中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
答案或答案要点：X中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。
237．我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员。 答案或答案要点：X我国于2007月6月成为金融行动特别工作组的正式成员。
238．中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。
答案或答案要点：X中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
239．中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。 答案或答案要点：V
240．中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）
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时，拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权。 答案或答案要点：X中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查（现场调查）时，拥有询问权、查阅权、复制权和封存权权，临时冻结权只有中国人民银行拥有。
241．中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制。
答案或答案要点：V
242．反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。
答案或答案要点：X反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。 243．人民银行在行使询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权等法定职权时，不能肆意而为、滥用职权，否则将承担相应的法律责任。 答案或答案要点：V
244．根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。 答案或答案要点：V
245．人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
答案或答案要点：X人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 246．反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。 答案或答案要点：X反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。
247．人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。
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答案或答案要点：V
248．在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。
答案或答案要点：X在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构既配合调查的义务，同时在一定条件下也有拒绝调查的权利。 249．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，才可以采取临时冻结措施。 答案或答案要点：V
250．在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。 答案或答案要点：V
251．在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。 答案或答案要点：V
252．调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。 答案或答案要点：X调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
253．反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。 答案或答案要点：V
254．根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。
答案或答案要点：V
255．如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。
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