钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。 答案或答案要点：V
94．中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。
答案或答案要点：X当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。 95．应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。
答案或答案要点：X应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。 96．金融领域的反洗钱立足于防范。 答案或答案要点：V
97．反洗钱监管的协调合作包括反洗钱的国际合作和反洗钱协调机制。
答案或答案要点：V
98．各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和，处罚力度没有明显变化。
答案或答案要点：X面对洗钱及相关犯罪造成的巨大社会危害，各国政府行政处罚的力度更加严厉。
99．银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
答案或答案要点：X银监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章，对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度
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的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 100．证监会参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章，对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 答案或答案要点：V
101．保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
答案或答案要点：X保监会参与制定保险业金融机构反洗钱规章，对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 102．打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。 答案或答案要点：X打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。
103．中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构 答案或答案要点：X中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业，不仅仅是金融机构。
104．履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
答案或答案要点：X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
105．尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。
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答案或答案要点：V
106．中国人民银行及其分支机构虽具有现场检查的主体资格，但其内设的职能部门没有现场检查的主体资格。 答案或答案要点：V
107．中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。 答案或答案要点：V
108．不同层次的法律适用“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。 答案或答案要点：V
109．中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。 答案或答案要点：V
110．检查组应指定检查组组长和主查人。 答案或答案要点：V
111．现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于3人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。
答案或答案要点：X现场检查时，可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不能少于2人，其中设1名小组长，负责专项检查工作。
112．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
答案或答案要点：X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就
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金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
113、现场检查通知书正式文本在进驻前三天送达被检查机构。 答案或答案要点：X现场检查通知书正式文本在进驻前五天送达被检查机构。
114、对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可进场时出示。
答案或答案要点：V
115．检查组需要被查单位于进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在取证通知书中具体列明所需数据、资料的内容和范围。
答案或答案要点：X检查组需要被查单位于进场前报送或进场时提供有关数据、资料的，检查单位应在现场检查通知书中具体列明所需数据、资料的内容和范围。
116．检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持，由主查人宣读现场检查通知书，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求。
答案或答案要点：X检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持，由组长宣读现场检查通知书，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求。 117．检查组组长负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由主查人和被查单位负责人签字确认。
答案或答案要点：X主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和被查单位负责人签字确认。
118．如证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组长批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存，先封后查。 答案或答案要点：X如证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查单位行长或主管副行长批准，检查组可对有关证据材料予
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以先行登记保存，先封后查。
119．登记保存证据资料时，需填写现场检查登记保存证据资料通知书，一式两份，一份由检查组留存，另一份由检查单位行长或主管副行长签字后送被查单位签收。
答案或答案要点：X登记保存证据资料时，需填写现场检查登记保存证据资料通知书，一式两份，一份由检查组留存，另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。
120．对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在五日内及时作出处理决定。
答案或答案要点：X对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在七日内及时作出处理决定。
121．现场检查人员应对检查中认定的事实及有关资料进行整理核对、分析、比较，并进行综合判断，然后根据检查依据对检查出来的问题进行定性，作出检查结论。 答案或答案要点：V
122．现场检查工作要求证据确凿，适用法律正确，因此要对检查事项均应作出结论性评价。
答案或答案要点：X对检查出来的问题进行定性，作出检查结论；对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。
123．现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。 答案或答案要点：V
124．检查组长编制取证记录和现场检查取证材料清单，统一汇总、统一管理，并签字负责。
答案或答案要点：检查人员编制取证记录和现场检查取证材料清单，统一汇总、统一管理，并由检查人员、主查人及被查单位负
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