资金业务部－售前工具－银行谈判
资金管理业务实施专项
——银企谈判
(Special implement of Fund Management system)
(Bank and Corporation negotiating)
资金及BI业务部
版本: V1.0 时间：2012-07-01
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资金业务部－售前工具－银行谈判
目录
前言…………………………………………………3 第一部分银企谈判概述……………………………3 第二部分银企谈判的步骤…………………………5 第三部分银企谈判的主要内容……………………7
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前言
资金管理项目一般都会涉及银企直联，而银企直联都会通过和银行谈判而推进，经历过多个项目的银企谈判，对以往项目中银行谈判的内容等方面进行总结，以帮助以后资金项目的顺利实施。
在银行谈判中清晰用友方的角色，了解实施顾问应关注的重点内容，熟悉银行主要的账户模式等，会对项目的整体把控，银企直联的实施有很大的帮助。
第一部分银企谈判概述
1. 1 银企谈判的目的
客户同银行进行银企谈判，其重要目的就是将银行
提供的网银系统和用友软件提供的资金管理平台进行对接，建立以资金管理中心为运行平台、各成员单位为用户、协作银行网络为依托的集团资金管理体系，实现对全集团资金的动态反映、实时监控，并通过合理地分配和调度全集团的资金资源，科学地运作沉淀资金，降低整个集团的财
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务费用，提高结算效率，实现全集团资金运营效益最大化，为集团的正常运营和高速发展提供资金保障。
部分客户还会将集团的综合授信等业务同银企直联
谈判一同进行，该部分内容不在本文档的讨论范畴内。
1. 2 用友公司的角色
银企谈判的结果，是银行将银企直联/网银系统提供给客户（甲方）进行使用，服务于客户的资金管理平台，用友软件为资金管理平台的建设者，所以在银企谈判的过程中，业务需求、相关费用等以客户谈判为主，用友公司主要就直联技术问题同银行进行交流，并为银企测试打下基础。
1. 3 银企谈判的方式
目前，客户选择进行银企谈判的方式有2种：招投标的方式，以及选定主办银行直接谈判的方式。
如果当前客户业务所在的主办行较多，客户想利用对银行招投标的方式，选择出主办银行，争取银行提供更优质的服务。此种方式按照客户方的招投标流程严格执行。
如果客户的业务固定于几家银行，客户已经选定了主
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办银行进行银企直联，则直接通知主办银行的客户经理及其团队进行关于银企直联的交流。
第二部分 银企谈判的步骤
2．1 准备工作
准备工作有：
1、银企直联相关的业务汇总，即对银行系统提出的
需求。
2、选定的主办银行列表及相关联系人。 3、发给银行的谈判邀请函。 4、银企谈判工作的时间表。
2．2 银行谈判时间表
示例：
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