资金业务部－售前工具－银行谈判
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2．3 谈判后续工作安排
谈判后需签署三方/双方银企直联协议，及成员单位的银行账户授权书等签订工作，需安排专人负责。
银行谈判后进行银企直联的测试工作，同用友公司的技术人员一同进行测试工作。
第三部分 银企谈判的主要内容
3．1 直联服务
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主要根据客户提出的需求内容，来衡量银行提供的直联服务。
如：1、账户转账 2、余额查询 3、明细查询
4、资金归集、下拨 5、对账单
举例：工商银行为泰格林纸集团提供的直连服务方案：
银企直联示意图
工商银行按照“灵活、非专有”原则设计系统联接方案，与集团总部资金结算中心单点、专线接入，构建银企直联模式的现金管理服务平台。该平台支持TCP/IP、FTP等通
信协议，数据报文采用XML格式。
工商银行具备完善的安全策略，外部专线接入使用
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防火墙隔绝，并且安装入侵检测服务器，定期扫描安全漏洞。工商银行已经建立基于PKI体系的认证系统，可提供标准签名、加密解决方案。
工商银行现金管理服务平台可提供7×24小时/周的高质量服务。该平台对网络、服务器等环节采用“高可用”或“负载均衡”技术，保障系统的可靠性、稳定性和可扩展性。同时支持E－mail、磁盘等应急通信方式。也可通过柜面系统或其它系统（如网上银行）进行紧急支付。
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3．2 提供的账户模式
科学的账户体系是集团资金有效运作的基础。本着核算清晰、管理集中的要求，分析银行所能提供的账户模式。
如 1、收支两条线，2、二级账户联动等模式，3、财务管理集中模式。账户模式的选择要依靠客户的业务需求而定。每个银行对于账户的管理模式命名也不相同，但最主要的是掌握账户模式的本质。
下面对账户模式进行总结分析 （一）收支两条线模式
集团内部在“总公司结算中心→子公司”之间，或在“子公司→下属分支机构”之间进行收支两条线管理，或在“总公司结算中心→子公司→下属分支机构”三级之间均进行收支两条线管理。凡实行收支两条线管理的下级机构均需分别设立收入专户、支出原材料和支出费用专户，进行资金来源和用途控制。
① “总公司（或结算中心）→子公司” ② “子公司→下属分支机构”
③ “总公司（或财务公司）→子公司→下属分支机构” （二）二级账户联动模式
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