特别需要注意的是，要包含风险计提功能。
20、票据管理
票据管理需要实现公司的支票、发票、银票等管理，功能包括但不局限于： ? 提供确认的适用税种、生成发票申请单、计算价款、税金并按照开票限
额拆分发票的功能；
? 记录买入发票、开出发票、剩余发票信息以及待开发票计划开票情况等
功能；
? 收款记录管理与联查功能； ? 开票记录联查功能；
? 具备营业税、增值税进项税、销项税发票管理功能，与税控系统对接，
实现税票自动打印；
? 预留与国税、地税系统的接口，开票后可向税务局上传相关数据，并具
有打印、导入相关报表的功能。
21、台账管理与统计分析
? 针对租赁业务活动中各角色、各部门的实际需要提供相应的数据查询功
能，所有查询功能应针对所查询的数据项提供多种条件的选择查询、排序、汇总和打印功能；
? 提供导入、导出功能，导出格式包括EXCEL等；
? 从岗位层次、部门层次、项目层次等进行数据统计分析，并向不同层次
的管理者提供相应的数据统计分析；
? 支持对所有项目信息全流程的查询和统计分析，包括：项目基本信息、
评审会结果，项目状态，放款情况等；
? 提供完备的基础标准报表，包括主要指标报表、现金流报表、头寸报表、
模拟报表、监管报表等；
? 提供报表模板的定制，包括定制报表的格式（包括表头格式）、报表项
目的排列方法、报表项目与会计科目（COA）之间的对应关系以及各项目的内部计算规则、处理逻辑等；
? 支持不同报表之间的数据可以直接引用，即定制报表时，可直接调用其
他报表中的数据，减少重复工作，提高效率；
? 提供灵活的自定义查询工具，能支持系统有已有数据的要素进行自定义
组合查询。
22、报表管理
? 满足内外部监管报表的取数与填报功能，满足中国人民银行、银监局等
监管部门的相关报送要求，如1104报表上报等； ? 支持后续根据业务需要及时开发新的业务报表；
? 能支持灵活的报表制定功能，以满足临时制定报表的需求，同时允许对
已制定的报表进行保存以供日后使用。
23、档案管理
? 应提供各阶段文档附件的收集查阅功能； ? 支持档案的权限管理；
? 可对项目附件材料进行分类管理，可集中查阅清单列表。
24、系统管理
? 提供组织机构、人员用户、科目、账户类型、银行账户、币种、行业类
型、客户类型、业务类型、费用类别、项目基础信息、项目状态类型、合同类型、基准利率等基础信息的维护功能； ? 提供影像及附件管理功能；
? 可根据不同业务条件设置不同的业务审批流程，并可对流程调整和中止； ? 可根据部门、岗位、人员、业务类型、业务流程等设置功能及数据权限，
应支持角色一对多、多对一权限控制，支持AB角、不相容等规则，支持快捷菜单设置，支持转授权，历史权限查询等；
? 提供对项目附件材料的分类管理，可自动生成附件文件名的清单列表； ? 具有完善的、多层次的、统一的安全管理体系，具有灵活的部门、岗位、
人员、角色的设置与权限管理功能，满足不同部门、不同岗位、不同角色的相互隔离要求，保证系统的访问安全和数据安全，最大限度地防范金融风险；
? 权限管理体系可以灵活适应当前组织架构，并且在组织架构发生变动时
支持权限的继承性；
? 操作人员管理需要按照角色、用户两级进行管理，并且对登录用户的密
码要有相应的密码策略；
? 提供完整清晰的系统日志管理，包括系统管理员日志、系统操作日志和
系统安全日志，满足监管机构和风险内控要求； ? 提供节假日管理；
? 支持财务规则，业务规则，预警规则等方面的参数化配置功能，根据时
间、事件、条件等灵活配置，实现自动预警提醒功能； ? 支持业务各流程的可视化设计、调整、跟踪管理。
25、外围系统的集成
? 系统应具备完善的数据交互异常处理机制，保证交互数据的完整性、准
确性；
? 租赁业务系统可与财务管理系统进行数据交换，并自动生成凭证； ? 可与短信、邮件系统集成，提供与短信平台、邮件系统的数据集成； ? 支持移动办公独立app应用，实现移动办公的处理。
四、业务财务一体化需求
系统应具备完善的数据交互异常处理机制，保证交互数据的完整性、准确性。 业务系统与财务系统应有效集成，能够关联查询，实现业务信息与财务信息的高度协调一致，完成财务业务一体化：
? 实现基础数据一体化，财务与业务系统所公用的基础数据要采用统一的
基础数据设置模块完成，可以在两个系统中共用，避免各自为政，避免同步基础数据带来的问题；
? 建立基于业务事件驱动的财务业务一体化信息处理流程，当业务事件发
生时，按业务和信息处理规则，将所有与业务相关的数据集中到一个逻辑数据仓库中，最大程度地存储财务和非财务系统的数据，各类人员可以通过报表工具自动输出所需信息；
? 实现财务业务一体化信息的实时处理，当业务信息生成会计信息时，能
根据财务记账规则实时、高效地生成会计凭证信息；
? 为一定程度上满足业务财务处理的灵活性，控制二次开发的工作量，财
务记账规则应做到可配置化，通过操作界面即可根据财务需求调整记账
规则；
? 在业务处理过程中，应尽可能早地生成财务凭证，并保证业务财务数据
一致，以便于发现可能存在的问题，控制风险。