从第二年起可开始盈利.
7.3总体的资金需求
为尽快占领湖北市场，公司拟吸收风险投资20万元，可分三期投入，其中第一期投入50000元，第二期投入50000元，第三期投入100000万元，以确保公司三步跨越式发展战略的圆满实现。
本公司属于自主的企业，所以采用股权管理办法，获得内部股权资本，同时增资扩股，长期债务比例非常低，甚至相当长的时期内无长期债，并且不支付现金红利。
由公司策划部制定存贷款计划，由会计部门审合，选择银行进行信用性资金存贷，相关抵押物首先由公司人员审准再确定银行所提议案的可行性贷款过程中，公司会计部门定期对公司的偿付能力进行数据评估。
公司的财务审合由公司的财会部门负责，核算过程均采用国际通用行式，核算结果上报公司策划部，登记确认。
对于经审合实收支不附的款项，由公司成立督查小组与会计人员重新核查，核查过程和结果应有详细记录。
资金分配：公司的资金支配由董事会管理，策划部执行，支付项目除工资外，其他性质的支出，如偿还帐款，购买企业工作物品，应由信息部、会计部在策划部的监管下由公司执行。
工资的发放对于不同员工采取不同标准，领导层员工采取社会通行标准具体工作员要采取半月发放制。
信息费用支付或给予应采取与其它具体费用相同的审合方式，费用的核算由会计部门负责。
转帐手续的过户采取先核算再上报再核算的形式，由会计部门执行。
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7.4如何使用这些资金
第一期 第二期 第三期 “馨意”形象的宣传与维护 “馨意”产品和服务质量的改进 “馨意”连锁店的创建 50000元 50000元 100000元 7.5投资人可以得到的回报
公司的收益与投资人的利益紧密的联系在一起，投资人的投资额将作为一定的公司股份。公司收益越多，投资人收益越多。
投资人退出策略
风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。
8.财务分析
8.1主要财务假设
公司设在孝感市市区，被有关部门认为是新兴时尚产业，能带动就业缓解就业压力，享受“上免三减半”的税收优惠政策。即在公司成立前三年免征所得税，第四至第六年所得税率为7.5%；
存货控制采用先进先出，机器设备估计使用寿命5年，期末无残值，按直线折旧法计算；
公司第一年不分红，第二年起按净利润的30%分红。
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8.2损益表
第一年收益表
第 一 年 收 益 表 （季报） 单位：万元 一.销售收入 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 合计 6.5070 9.7605 14.6407 21.9611 52.8693 减：服务销售成本 2.4727 3.7086 5.5629 8.3443 20.0886 服务销售费用 3.67 3.57 3.57 3.57 14.28 二.服务销售利润 0.3643 2.4819 5.5078 10.0468 18.5007 减：管理费用 三.利润总额 减：所得税 四.净利润 49.05 49.05 49.05 49.05 196.2 -48.6857 -46.5681 -43.5422 -39.0032 -177.6993 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -48.6857 -46.5681 -43.5422 -39.0032 -177.6993 第 二 年 收 益 表
第 二 年 收 益 表 （季报） 单位：万元
第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 合计 32.4 50.5 11.6 3.57 35.33 49.05 86.84 20.67 3.57 62.6 49.05 140.726 257.466 33.24 3.57 74.72 14.28 一.销售收入 减：服务销售成本 9.21 服务销售费用 二.服务销售利润 减：管理费用 3.57 19.62 49.05 103.916 221.466 49.05 196.2 28
三.利润总额 减：所得税 四.净利润 销售收入
-29.43 -13.72 13.1 0.00 0.00 0.00 54.866 24.816 0.00 0.00 -29.43 -13.72 13.1 54.866 24.816 单位：万元
第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 服务销售收入 52.8693 257.466 308.9592 370.75104 410.826
9管理体系
9.1公司性质
有限责任公司
9.2组织形式
我公司性质是有限责任公司，初期组织结构采取直线制。公司所有权与经营权分离，实行总经理负责制。总经理下设营销副总经理、技术副总经理、财务副总经理、服务部副总经理，分别管理营销部、技术部、财务部、服务部。其中营销副总经理同时担任营销组组长。具体见下图
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营销部 营销组 高层管理者技术部 制陶部 布艺编织部 公仔部 总经理：负责公司的日常经营事务，对董事会负责，决定部门经理的人选，协调各部门之间关系；
市场营销经理：负责公司市场的调查、市场分析，决定公司的营销战略和营销计划。把握市场动向，组织实施市场监控，市场评估等工作；公司发展成熟后在全国设立市场分析点，针对各地的市场进行调查分析。
技术研发经理：负责产品的研究与开发工作，拓展产品线的广度和深度。负责新技术的研发和促进。负责部分产品售后技术支持。
财务经理：负责公司资金的筹集、使用和分配，如财务计划和分析、投资决策、资本结构的确定，股利分配等等；负责日常会计工作与税收管理，每个财政年度末向总经理汇报本年财务情况并规划下年财务工作。
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财务部 投资分析师 出纳员 服务部 休闲茶吧书吧