? 有符合公司法的公司章程
? 注册资本不低于一亿元，并且必须是实缴货币资本 ? 经营状况好，社会声誉佳，近三年无重大违法记录 ? 主要股东或非主要股东的满足要求 ? 具备满足数量要求的从业人员 2) 对基金管理人从业人员资格的监管 ? 基金管理人从业人员资格
? 基金管理人从业人员的兼任和竞业禁止 3) 对基金管理人及从业人员的执业行为的监管 ? 基金管理人的法定职责
? 基金管理人及从业人员的执业禁止 ? 基金管理人的从业人员证券投资的限制 4) 对基金管理人内部治理结构的监管 ? 基金份额持有人利益优先原则
? 对基金管理人内部治理结构的监管
? 对基金管理人的股东、实际控制人的监管 ? 风险准备金制度
5) 中国证监会对基金管理人的监管措施 ? 对基金管理人违法违规行为的监管措施 ? 对基金管理人出现重大风险的监管措施 ? 对基金管理人职责终止的监管措施 2. 掌握对基金托管人的监管内容 1) 基金托管人的市场准入监管 ? 基金托管人资格审核
基金托管人由商业银行和其它金融机构担任，分别由银监会和证券会进行资格的审批。
? 担任基金托管人的条件 ? 净资产和风控指标符合要求 ? 设有专门的基金托管部门
? 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
? 有安全保管基金财产的条件；有安全高效的清算、交割系统 2) 对基金托管人业务行为的监管 ? 基金托管人的职责 ? 安全保管基金财产
? 根据基金管理人的投资指令及时清算、交割 ? 办理托管相关的信息披露事宜
? 复核、审查基金净资产和基金份额申购、赎回价格 ? 按规定召集基金份额持有人大会 ? 监督基金管理人的投资运作 ? 基金托管人的监督义务
监督基金管理人的投资运作，如有违反法律、行政法规的行为报证监会。 3) 中国证监会对基金托管人的监管措施 ? 责令整改措施 ? 取消托管资格措施
? 对基金托管人职责终止的监管措施 3. 掌握对基金服务机构的监管内容 1) 基金服务机构的注册或备案
开展基金服务业务，应取得相应的业务许可，即市场准入制。 2) 基金服务机构的法定义务
各机构应按照法律要求履行职责，对违反法律法规的要进行追责。
第四节 对基金活动的监管
1. 掌握对基金募集和销售活动的监管 1) 对基金公开募集的监管 ? 公开募集基金的注册 ? 注册制度
? 基金注册的申请 ? 基金注册的审查 ? 公开募集基金的发售 ? 基金的发售条件 ? 基金的募集期限 ? 基金的备案
? 募集失败时基金管理人的责任 2) 对公开募集基金销售活动的监管 ? 基金销售适用性监管
? 对基金宣传推介材料的监管 ? 对基金销售费用的监管 2. 掌握对基金运作的监管
1) 对公开募集基金投资与交易行为的监管 ? 基金投资方式和范围
要求符合基金招募说明书的披露。 ? 基金的投资与交易行为的限制
要求符合基金招募说明书的披露。 2) 对公开募集基金信息披露的监管 ? 对基金信息披露的要求
要求依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性。 ? 基金信息披露的内容 ? 基金信息披露的禁止行为
3) 基金份额持有人及基金份额持有人大会 ? 基金份额持有人的法定权利 ? 基金份额持有人大会及日常机构
? 公开募集基金的基金份额持有人权利行使
第五节 对非公开募集基金的监管
1. 掌握非公开募集基金管理人登记事宜
我国对非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，无需由中国证监会审批，而实行登记制度，由基金业协会负责登记。这降低了市场准入难度，有利于非公开募集基金的灵活运作，体现了监管区别。
2. 掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管
1) 对非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，体现为： ? 对非公开募集基金募集对象的限制
对非公开募集基金募集对象的限制体现为确立合格投资者制度。所谓合格投资者，指的是对风险有一定的辨识能力和承担能力的投资于单只私募基金金额不低于100万的单位和个人。合格投资者需同时满足：净资产不低于1000万、金融资产不低于300万或者最近三年个人收入不低于50万。
? 对非公开募集基金推介方式的限制 禁止公开宣传，保证非公开募集的属性
? 规定非公开募集基金的基金合同的必备条款
规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任 2) 对非公开募集基金的运作的监管 ? 非公开募集基金的备案 ? 非公开募集基金的托管
? 非公开募集基金的投资运作行为规范 ? 非公开募集基金的信息披露和报送
第五章 基金职业道德
第一节 道德与职业道德
1. 了解道德的含义
2. 了解职业道德的含义
3. 理解道德、职业道德与基金职业道德的关系
基金职业道德是道德和职业道德在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。
4. 理解道德与法律的联系和区别
道德与法律是社会行为规范最主要的形式，既有区别又有联系。 区别：表现形式、内容结构、调整范围、调整手段不同。 联系：目的一致、内容交叉、内容互补、互相促进。
第二节 基金职业道德规范
1. 了解基金从业人员职业道德的含义 2. 掌握基金职业道德规范的内容
包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。 3. 掌握守法合规的含义和基本要求
守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业协会相关的自律规则以及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
守法合规的基本要求有: 熟悉法律法规等行为规范 遵守法律法规等行为规范
4. 掌握诚实守信的含义及基本要求 诚实守信是基金职业道德的核心内容。
诚实守信的基本要求有： 不得欺诈客户
不得进行内幕交易和操纵市场 不得进行不正当竞争
5. 掌握专业审慎的含义及基本要求
专业审慎是指基金从业人员应具备与其职业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
专业审慎的基本要求有： 持证上岗 持续学习
审慎开展执业活动
6. 掌握客户至上的含义及基本要求
客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。 客户至上的基本要求： 客户利益优先 公平对待客户
7. 掌握忠诚尽责的含义及基本要求
忠诚尽责是指基金从业人员应重视所在机构利益，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。同时，应以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
忠诚尽责的基本要求： 廉洁公正 忠诚敬业
8. 掌握保守秘密的含义及基本要求
保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
保守秘密的基本要求：
应妥善保管并严格保守客户秘密 不得泄露任何商业秘密 不得泄露内幕信息
第三节 基金职业道德教育与修养
1. 理解基金职业道德教育与修养的内容与途径 对于基金从业人员，基金职业道德教育和修养就是从他律走向自律，从被动接受教育走向主动自我教育，把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德的活动。
1) 基金职业道德教育
是指根据基金行业的工作特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
途径有：岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督。
2) 基金道德修养
是指基金从业人员通过主动自主的学习，将基金职业道德外在的执业行为规范内化为内在的职业道德。
途径：正确梳理基金职业道德观念，深刻领会基金职业道德规范，积极参加基金职业道德实践。
第六章 基金的募集、交易与登记
第一节 基金的募集与认购
1. 掌握基金募集的概念与程序
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
基金的募集一般需要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。 1) 基金募集申请
2) 基金募集申请的注册（指审批） 近年来，对常规基金产品按照简易程序注册，审批时间不超过20个工作日；对其他产品（分级基金），依旧按照普通程序注册，审批时间不超过6个月。
3) 基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金份额的发售，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限不超过三个月。
在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
4) 基金合同的生效
基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数超过200人；开放式基金满足募集份额不少于两亿份，基金份额持有人不少于200人，基金募集成功。募集成功后基金管理人应在10日内进行验资，并在收到验资报告10日内提交证监会进行基金备案。
2. 掌握基金成立的条件
基金进行备案后视为基金成立。 3. 了解基金产品审核和注册的变化 4. 掌握基金认购的概念
在募集期内购买基金份额的行为被称为基金的认购。 1) 开放式基金的认购步骤 ? 认购
投资人申请认购，采用全额缴款的方式。 注意：投资者在募集期限内可以多次认购基金份额，但是已经正式受理的认购申请不得撤销。
? 确认
基金认购以注册登记机构的确认结果为准。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日通过办理认购的网点查询认购受理情况。
2) 开放式基金的认购方式
开放式基金的认购采用全额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。基金注册登记机构在基金认购结束后，按照基金份额确认价格，将申请认购基金的金额换算为投资者应得基金份额。