人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可以分为直销机构和代销机构两种类型。
2. 了解各类机构的现状和发展方向 3. 掌握基金销售机构准入条件
注册并取得相应的基金销售资格，同时满足以下要求： ? 公司结构完善 ? 财务状况良好
? 具有营销相应的场所
? 具有营销需要的信息技术条件
? 有评价基金投资人风险承受能力的方法 ? 有符合要求的反洗钱内部管理制度 4. 掌握基金销售机构职责规范 ? 签订销售协议 ? 建立相关制度 ? 禁止提前发行 ? 严格账户管理
? 基金销售机构反洗钱
第三节 基金销售机构的销售方式
1. 了解基金管理人及代销机构销售方式 2. 掌握基金市场营销的特殊性
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps理论为基础，由于证券投资基金属于金融服务业行业，其市场营销不同于有形产品营销，又具有特殊性，体现在：
1) 规范性 2) 服务型 3) 专业性 4) 持续性 5) 实用性
第九章 基金销售行为规范及信息管理
第一节 基金销售机构人员行为规范
1. 理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训
基金销售人员资格管理是指基金销售人员应具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务知识，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。
人员管理和培训是指基金销售机构应该建立科学的聘用、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保及in销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
2. 掌握基金销售人员行为规范 1) 基本行为规范 2) 禁止性规范
第二节 基金宣传推介材料规范
1. 理解宣传推介材料的范围和报备流程 根据规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，让公众能够普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。包括：公开出版资料、宣传单、海报、广告等。
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经过负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起五个工作日内报所在地中国证监会派出机构备案。
2. 掌握宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 1) 原则性要求
制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
2) 禁止性规定
? 不得虚假记载，误导陈述或者重大遗漏 ? 不得预测基金的投资业绩
? 不得违规承诺收益或者承担损失 ? 不得诋毁其他竞业对手 ? 不得虚假宣传，肆意夸大
? 不等刊登单位或者个人的推荐性文字 ? 不得使用不当用语
3. 理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 1) 宣传推介材料业绩登载规范
? 基金合同生效不足六个月的，不得登载过往业绩
? 基金合同生效满六个月不足一年的，应登载从合同生效起计算的业绩 ? 基金合同生效满一年不足十年的，应当登载自合同生效当年开始所有完
整会计年度的业绩，
? 基金合同生效十年以上的，应登载最近十个完整会计年度的业绩 2) 基金宣传材料登载过往业绩，应遵守以下规定 ? 按照有关规定或者行业公认的计算准则计算 ? 引用的统计数据真实、准确
? 真实、准确、合理表述基金业绩和基金管理人的管理水平。 3) 宣传推介材料的其它规范
第三节 基金销售费用规范
1. 掌握销售费用内容
基金销售费用包括基金申购（认购）费，赎回费，销售服务费。 2. 掌握销售费用规范
基金管理人应当依据有关法律法规设定科学合理、简单清晰的基金销售费用机构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
基金管理后机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高度基金投资人的服务质量，保证公平有序、规范的开展基金销售业务。
第四节 基金销售适用性
1. 掌握基金销售适用性的指导原则 1) 投资人利益优先原则 2) 全面性原则 3) 客观性原则 4) 及时性原则
2. 理解基金销售渠道审慎调查的要求
1) 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查 2) 基金管理人对基金代销机构进行审慎调查 3) 减少主观因素和认为干扰，做到客观公正 4) 开展审慎调查应优先使用公开披露信息 3. 掌握基金销售产品风险评价的要求 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，可以由第三方的基金评级与评价机构提供。基金产品风险评价结果应作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映。基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低中高。基金销售机构可以根据实际情况在这三个等级的基础上进行风险细分。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：基金招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例；基金的历史规模和持仓比例；基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；基金成立以来有无违规行为发生。
第五节 基金销售信息管理
1. 了解基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理
第十章 基金客户服务
第一节 客户服务概述
1. 掌握基金客户服务的特点
专业性；规范性；持续性；时效性 2. 掌握基金客户服务的原则
客户至上原则；有效沟通原则；安全第一原则；专业规范原则 3. 了解基金客户服务的内容
第二节 客户服务流程
1. 了解客户服务流程
第三节 投资者教育工作
1. 了解投资者教育工作的概念和意义 2. 掌握投资者教育工作的基本原则 六个基本原则：
1) 投资者教育应该有助于监管者保护投资者
2) 投资者教育不应该被视为对市场参与者监管工作的替代 3) 证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务 4) 投资者教育应以多种模式开展
5) 不存在广泛使用的投资者教育计划 6) 投资者不能也不应等同于投资者咨询 3. 理解投资者教育工作的内容 1) 投资决策教育 2) 资产配置教育 3) 权益保护教育
第十一章 基金管理人的内部控制
第一节 内部控制的目标和原则
1. 理解基金公司内部控制的基本概念
基金管理人内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作做符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
2. 理解基金公司内部控制的重要性
随着我国基金行业的快速发展，基金行业的竞争不断加剧，社会公众对基金行业的认知不断提升，加强基金管理人的内部控制是基金行业健康发展的必然选择。
3. 掌握基金公司内部控制的目标
1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
3) 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 4. 掌握基金公司内部控制的原则 1) 健全性原则 2) 有效性原则 3) 独立性原则 4) 相互制约原则 5) 成本有效原则
第二节 内部控制机制
1. 掌握基金公司内控机制的四个层次 1) 员工自律
2) 各部门主管的检查监督
3) 公司管理层对人员和业务的监督控制
4) 董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导 2. 掌握基金公司内部控制的基本要素 1) 控制环境 2) 风险评估 3) 控制活动 4) 信息沟通 5) 内部监控
第三节 内部控制制度
理解内部控制制度的组成内容
内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证期经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等内容构成。
第四节 内部控制的主要内容
1. 理解基金公司前、中、后台内部控制的主要内容 1) 前台部门控制规范性，因为与客户直接接触
2) 中台部门控制信息隔离制度，以保证基金管理人的运作效率 3) 后台部门控制行为规范，以保证基金管理人的战略目标的达成 2. 理解公司信息披露控制的重要控制 信息披露是基金管理人的义务。基金管理人应按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露信息的真实准确完整。
3. 理解公司信息技术的重要控制
信息化处理能力，能够高效的处理工作运营。
第十二章 基金管理人的合规管理
第一节 合规管理的目标和原则
1. 理解合规管理的基本概念
基金管理人的合规管理可以定义为对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管、规定、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本性风险识别、报查、通报、评估、处置的管理活动。
2. 理解合规管理的目标
基金管理人合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险是管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
3. 理解合规管理的基本原则
独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。
第二节 公司的合规职能设置
1. 理解合规管理涉及的相关部门设置
根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合规部或者监督稽查部。此外，基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。
2. 理解合规管理相关部门的合规责任
? 持续关注法律法规的最新动态，为公司合规管理提供建议 ? 制定并执行风险为本的合规管理计划，
? 审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性 ? 协助相关培训
? 收集、筛选可能预示着风险的因素
? 实施充分且由代表行的合规风险评估过程
第三节 合规管理的主要内容
1. 掌握合规管理的主要活动
合规管理包括设计风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，包括 1) 定期传达监管要求，营造公司合规文化，提高员工合规意识 2) 审核各业务部门对外签订的合同，控制风险 3) 根据法律法规要求，检查日常活动的合规性 4) 梳理法律法规、规章制度，开展合规培训 5) 参与基金管理人的组织构架和业务流程再造
6) 开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷 2. 理解投诉处理的重要性
合规部门收集事实和调查数据以真实确认问题所在，进而减低公司运作风险。
第四节 合规文化和合规独立性的重要性
1. 理解如何建立合规文化以及公司治理在建设合规文化的作用
合规文化建设是合规风险管理中的一部分，也是企业文化建设的一部分。如果基金管理公司各部门员工都严格遵守高标准的道德行为准则，那么合规风险的管理是最为有效的。
2. 理解合规管理的独立性
第五节 合规风险
1. 理解声誉风险的概念