12．B[解析]《证券法》第74条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；公司的实际控制人和持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。
13．如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（ ）进行信用评级。
A.承销人 B．投资人 C．信用增级机构 D．信用评级机构
13．D[解析]根据有关规定，在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。
14．在金融产品和服务零售领域中，（ ）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
A．合法性 B．适当性
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C．合理性 D．原则性
14．B[解析]根据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。
15．可以免纳个人所得税的是（ ）。 A．债券利息 B．红利 C．国债 D．股息
15．C[解析]根据《个人所得税法》的规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。
16．沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A．5% B．8% C．10%
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D．15%
16．C[解析]沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为5%。
17．记名股票的特点不包括（ ）。 A．股东权利归属于记名股东 B．可以一次或分次缴纳出资 C．转让相对复杂或受限制 D．安全性较差
17．D[解析]记名股票有如下特点：①股东权利归属于记名股东；②可以一次或分次缴纳出资；③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对安全。
18．我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括（ ）。 A．国债 B．公司债 C．地方政府债 D．资产证券化证券
18．C[解析]我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债．其中在证券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债和资产证券化证券。
19．关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是（ ）。 A．证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展
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B．证券市场的形成得益于股份制的发展 C．证券市场的形成得益于公司制的发展 D．证券市场的形成得益于信用制度的发展
19．C[解析]股份公司通过发行股票、债券向社会公众募集资金，实现资金的集中，用于扩大生产。股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。故证券市场的形成得益于股份制的发展。
20．（ ）是1996年7月1日起正式发布的上证30指数的延续，从2002年7月1日起正式发布。基点为2002年6月28日上证30指数的收盘点数3299．05点。
A．上证50指数 B．上证90指数 C．上证100指数 D．上证180指数 20．D[解析]略。
21．（ ）是指一笔数额较大的证券交易．通常在机构投资者之问进行。 A．集中竟价交易 B．大宗交易 C．综合协议交易 D．固定收益平台交易
21．B[解析]大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之
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间进行。在交易所市场进行的证券单笔买卖达到交易所规定的最低限额，即可采用大宗交易方式。
22．封闭式基金的固定存续期是（ ）。 A．5年以上 B．15年以上 C．半年以上 D．无固定期限
22．A[解析]封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
23．（ ）是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
A．信用公司债券 B．保证公司债券 C．可转换公司债券 D．附认股权证的公司债券
23．C[解析]信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。
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