利益诉求，接受股东的咨询和监督。股东大会为本公司的最高权力机构，报告期内本公司召开了两次临时股东大会，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》《本溪市商业银行股份有限公司章程》和《股东大会议事规则》的规定。2013年10月10日召开的临时股东大会审议了《关于本公司变更注册资本方案的议案》《关于授权董事会办理本公司变更注册资本相关事宜的议案》《关于变更本公司董事的议案》；2013年11月20日召开的临时股东大会审议了《关于本溪市商业银行变更注册资本方案的议案》。
第八节 董事会报告
8.1 董事会主要工作情况
报告期内，本行董事会认真贯彻国家宏观经济金融政策和各项监管要求，持续完善公司治理，不断强化风险管理和内部控制，全力支持经营层的工作，在复杂多变的环境下保持了较好的发展态势。
一、经营规模、质量与效益再上新台阶
报告期内，本行主要经营指标较去年同期均实现两位数增长。存款增幅排名全市第一。在全市14家金融单位中, 规模由年初第四跃居全市第二，主要监管指标均实现达标。
二、金融创新与业务拓展取得新成效
一是小微业务稳步推进。全行小微企业贷款余额为37.8
31
亿，累计投放小微企业和个人小额贷款发放额近50亿元，中小企业票据贴现余额计18亿元。2013年，本行动产融资方式更趋于多样化。以存货、应收账款、股权、专利权、设备车辆及第三方信誉等动产担保的小微企业贷款余额6亿元，笔数1134笔。
二是银行卡业务成绩初现。2013年10月1日，本行首张银行卡—“山城”枫叶卡面向社会发行，填补了本行卡业务的空白。2013年，共发行有效卡7,547张，余额31,617万元，实现手续费收入2.5万元。同时，本行推出了“步步唯盈”约定存款业务“步步唯盈”客户7025户，占总发卡量的93%，余额10,191万元，占卡内部余额的33%。
三是票据资金业务快速发展。2013年末，票据规模已近19亿元，较上年增加13亿元；全年实现贴现利息收入为 6,018万元；比上年增加3,418万元；全年收益达6,000万元，较上年增长230%。全年实现资金业务净收入10,931万元，同比增加4,148.2万元，增幅61.2%，创历年新高。
四是政银企合作业务成果丰硕。2013年8月，本行与本溪县政府签订了全面合作的框架协议，开放了县域中小企业融资绿色通道，同时还积极启动对部分抵债资产的盘活，处置抵贷资产1,064万元。这种合作模式，已成为政银企合作的范例，本溪日报于2014年1月21日头版予以了报道。
三、风险防控能力有所提高
一是风险管理制度进一步规范。本行确立了以操作风险、
32
流动性风险、资本管理、信用风险管理及全面风险管理制度建设为主的风险管理思路，制定了《本溪市商业银行资本管理办法》《本溪市商业银行全面风险管理策略》《本溪市商业银行风险信息报告制度》等文件，使本行风险控制体系不断得到完善。
二是风险管理水平进一步提升。本着“盯风险、严管理、强服务、促发展”的原则，以“抓风险”为基本思路，坚持“一保三防”。高度重视银行业“六大风险信号”提示信息，强化重点行业领域风险防控。注意对流动性的分析、预警和监控，使全年流动性比例普遍维持在40%左右，保持了流动性比例的持续达标，减少了对盈利性的影响。
三是案件防控能力进一步增强。本行严格制度执行和落实，做好重要岗位轮岗交流、信贷三查、柜面业务、票据业务等领域风险防范。同时，将自查和检查作为常态工作，开展代销业务风险、贷款分类情况、重要信息系统运行风险等工作的自查和排查，不讲形式，不走过场。此外，本行还成立了反洗钱部门，进行了全行范围内的反洗钱整改，规范了反洗钱操作，增强了风险防范能力。
四、经营管理模式有所创新
一是考核机制成效显著。报告期内本行以“抓内控、抓服务、抓文化建设”为总体工作思路，实施了“月考核、季兑现、把季度当年度”的新型考核机制，体现了“质量靠约束、规模靠激励”的新型考核机制的优越性，提高了员工的工作积极性，凝聚了员工干事业、创业绩的力量。
33
二是开展企业文化建设。创刊了《商行简报》；举办了“放飞青春梦想，建设美好商行”青年写作大赛、计算机大赛和技能大赛、职工排球赛、“中国梦，商行梦，我的梦”才艺书画比赛等丰富多彩的系列活动。2013年，《本溪日报》上共刊登我行报道12篇，《本溪新闻》中共播出新闻报道5篇，商行的社会影响进一步扩大。
三是服务质量有所提升。报告期内本行组建了规范服务领导小组，相继出台了《本溪市商业银行网点营业现场及窗口服务管理办法实施细则》等五项规章制度及实施办法。设立了“优质服务奖”、“满勤奖”。网点在环境卫生、着装、文明用语的使用等方面已达到预期效果。涌现出一批规范服务优秀员工及好人好事，为提升我市窗口服务整体形象起到了积极的作用。
四是人才战略卓有成效。本行与市人才办联合举办应届大学生招聘会，共招聘了近50名大学生。同时，还开展了高管人员培训、新核心系统培训、反洗钱培训、新员工培训等多次专业培训，提高了高管能力、提升了员工素质，为商行未来发展储备了能量。
五是信息科技建设取得进展。本行核心系统于2013年7月正式上线，实现了新老系统的更替，也标志着本行科技信息水平向现代化银行又迈进了一步。由于本行不断加大科技信息的管理和投入，在辽宁银监局检查中，评级为4A。
五、增资扩股工作圆满完成
以增资扩股工作为切入点进一步深化改革，是本行2013
34
年工作的重中之重。由于资本金不足，本行经营发展受限。省、市银监局明确要求本行必须在年内完成增资扩股工作。补充资本已成为本行的当务之急。在资本补充渠道单一、长期资本补充机制缺乏以及发展模式得不到改观的情况下，通过增资扩股补充资本是本行唯一的选择。
一年来，在本溪市委、市政府的领导下，在省、市银监局的帮助下，以市政府为主导，本溪市商业银行增资扩股工作实现了圆满收官。2013年12月31日，省、市银监局下发了本钢集团等企业入股本溪市商业银行的批复，历时3年的增资扩股工作基本完成。
这次增资扩股彻底解决了困扰本行已久的资本不足问题。增资扩股完成后，本行资本总额达到14.6亿元，资本充足率达到15.32%。本次增资扩股使本行股本结构发生了根本性变化，更好地体现了股权结构的市场化、多元化、分散化原则，进一步增强了本行的资本实力。同时，新股东的进入吹进了改革之风，也为本行带来了更先进的市场化经营理念，进一步完善了本行的公司治理结构，为拓宽经营领域、提高评级档次、实现更名及跨区域经营奠定了坚实的基础，也为本行的快速腾飞创造了有利的条件。
六、公司治理运作水平有所提高
在报告期内，本行股东大会就变更注册资本方案等议案进行了审议和决策；本行董事会分别就经营层2012年度工作情况及2013年工作计划、稽核部门对业务条线及支行2012年度
35