证券市场基础知识章节测试[1] - 图文(3)

A．普通股票或优先股票分红产生的现金收入 B．对证券低买高卖获得的差价收入 C．投资于固定收益债券的利息收入 D．向基金持有人收取的综合费用收入 二．多项选择题 1．证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。 A．利益共享、风险共但 B．积少成多的整体组合 C．间接 D．专家理财 2．下列哪些属于证券投资基金的功能（ ） A．为中小投资者拓宽了投资渠道 B．通过把投资转化为储蓄，有力地促进了产业发展和经济增长 C．基金的发展有利于证券市场的稳定 D．基金起了丰富和活跃证券市场的作用 分析：未必转化为储蓄。投资股票，债券，分散投资 3．证券投资基金与股票、债券的区别在于( ) A．所反映的关系不同 B．所筹资金的投向不同 C．筹资规模不同 D．风险水平不同 4．按基金的组织形式的不同，证券投资基金可分为（ ） A．开放式基金 B．封闭式基金 C．契约型基金 D．公司型基金 5．契约型基金的当事人有（ ） A．管理人 B．托管人 C．承销公司 D．投资者 6．契约型基金与公司型基金的区别在于（ ） A．资金的性质不同 B．投资者的地位不同 C．基金的营运依据不同 D．基金单位的价格决定因素不同 7．影响封闭式基金单位价格的直接因素有（ ） A．资产净值 B．基金收益 C．市场供求状况 D．基金风险 8．决定封闭式基金期限长短的因素主要包括（ ） A．基金本身投资期限的长短 B．基金本身的流通份额，份额大，期限则长，反之则短 C．宏观经济的形势 D．基金本身的流通份额，份额小则易扩募、期限长；反之份额大期限则短 9．根据投资标的划分，证券投资基金可分为（ ） A．股票基金 B．国债基金 C．货币市场基金 D．黄金基金 10．股票基金的投资目标侧重于追求（ ） A．股票红利 B．资本利得 C．长期资本增值 D．公司控股权 11．货币市场基金的投资工具有（ ） A．债券 B．银行短期存款 C．国库券 D．股票 12．货币市场基金的投资对象包括（ ） A．银行短期存款 B．短期国库券 C．短期公司债券 D．银行承兑票据 13．关于指数基金，下列说法正确的是（ ） A．收益随证券价格指数上下波动 B．收益始终保持当期的市场平均收益水平 C．可以完全消除投资组合的非系统风险 D．可以作为避险套利的重要工具 14．根据投资目标划分，基金可以划分为（ ） A．成长型基金 B．收入型基金 C．产业型基金 D．平衡型基金 15．成长型基金可以分为（ ） A．稳健成长型基金 B．积极成长型基金 C．复合成长型基金 D．平衡成长型基金 16．基金投资人享有基金的（ ） A．信息知情权 B．经营管理权 C．表决权 D．收益权 17．基金投资人的基本权利包括（ ） A．对基金收益的享受权 B．对基金单位的转让权 C．一定程度上正确基金经营的决策权 D．对基金募集资金的经营权 18．基金持有人的义务包括（ ） A．遵守基金契约 B．缴纳基金认购款项 C．承担基金亏损 D．不从事有损基金的活动 19．基金管理人的主要业务和职责是（ ） A．保管基金财产 B．管理基金资产 C．发起设立基金 D．向基金持有人支付基金收益 20．关于基金管理人与基金托管人之间的关系，下列说法正确的是（ ） A．管理人与托管人的关系式经营与监管的关系 B．基金管理人负债基金资产的经营；托管人负责基金资产的保管 C．基金管理人本身绝不实际接触和拥有基金资产，托管人依据基金管理机构的指令处置基金资产，并监督管理人的投资运作是否合法合规 D．基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责 21．基金净资产值，下列说法正确的是（ ） A．基金资产净值是指某一段时间内某一投资基金每份单位实际代表的价值 B．基金资产净值是基金单位价格的内在价值 C．基金资产净值是衡量一个基金经营好坏的主要指标 D．基金资产净值是基金单位交易价格的计算依据 22．基金估值的主要目的是（ ） A．比较准确地对基金计价和报价 B．使基金价格能较准确地反映基金的真实价值 C．计算基金指数 D．计算基金的流通市值 23．证券投资基金面临的主要风险有（ ） A．市场风险 B．管理风险 C．技术风险 D．巨额赎回风险 24．证券投资基金信息披露的主要内容有（ ） A．招股说明书 B．上市公告书 C．定期报告 D．临时报告与公告 25．我国的《基金法》对基金的投资范围和比例均作了明确限制，其主要目的是（ ） A．引导基金分散投资，降低风险 B．避免基金操纵市场 C．保证基金盈利水平，维护投资者利益 D．发挥基金引导市场的积极作用 三．判断题 1、 证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由基金管理人管理和运用 2、 证券投资基金属于一种直接投资方式 3、 证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式 4、 投资基金是专门为中小投资者设计的间接投资工具 5、 基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量 6、 契约型基金是通过基金章程来规范当事人行为的 7、 公司型基金的投资者比契约型基金的投资者权利要大一些 8、 按基金的组织形式不同，基金可分为封闭型基金和开放型基金 9、 开放式基金一般将所筹资金中的一定比例以现金形式保持，目的是为了等待更好的投资机会 10、开放式基金在收取申购费时，可在基金申购时收取，也可在赎回时从赎回金额中扣除。 11、封闭式基金的规模在发行后未经法定程序认可，不能再增加发行 12、封闭式基金的买卖价格取决于基金单位净资产值 13、封闭式基金的规模是固定的，因此，在任何期限内均不可以扩大自身发行的规模 14、我国第一只开放式基金的基金管理人是华安基金管理公司 15、封闭式基金与开放式基金相比，前者适宜于进行长期投资 16、股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金，股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 17、根据投资目标划分，基金可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等其他投资基金 18、成长型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期最大收入为目的 19、基金投资人是基金一切活动的中心 20、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金 21、在我国，无论是公司型基金还是契约型基金，基金管理人必须与托管人在行政上、财务上和高管理人员上相互独立 22、基金托管人是基金持有人权益的代表，对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产 23、基金持有人与基金管理人的关系实质上是持有者与经营者之间的关系、前者是基金资产的持有者，后者是基金资产的经营者 24、基金资产净值与基金单位价格的变化是完全一致的 25、在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化 26、一般情况下，基金单位价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高 27、一般情况下，基金单位价格与资产净值趋于一致，因此，基金的单位价格等于基金单位资产净值 28、基金资产净值是基金单位价格的内在价值 29、一般情况下，基金单位资产净值增长，基金单位价格也随之提高 30、资产净值=基金资产总值-基金负债总额 31、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时，基金管理人有权对基金净资产暂停估值 32、出现巨额赎回的情形时，基金管理人有权对基金净资产暂停估值 33、我国有关法规规定，基金收益分配采取现金方式，每年至少分配一次 34、基金当年的收益当年应部分配给基金持有人 第五章节测试 一．单选题 1．投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。 A．跨期性 B．杠杆性 C．风险性 D．投机性 2．金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是（ ） A．跨期性 B．风险性 C．杠杆性 D．投机性 3．金融衍生工具产生的最基本原因是（ ） A．跨期交易 B．规避风险 C．杠杆效应 D．套期保值与投机套利 4．在期货市场中，出于规避风险目的而进行交易的是（ ） A．投机者 B．经纪商 C．套期保值者 D．期货交易所 5．在下列金融衍生工具中，那类金融工具交易者的风险与收益是不对称的（ ） A．远期合约 B．期货合约 C．期权合约 D．互换合约 6．美国《1980年银行法》废除的Q条例，规定逐步取消对定期存款和储蓄存款的（ ）利率限制 A．最高 B．最低 C．最高和最低 D．最高或最低 7．1980年以来，各种金融监管对商业银行的资本充足率加强了需要，为此商业银行采取的创新类型是（ ） A．股权创造型 B．风险管理型 C．增强流动型 D．信用创造型 8．金融期货的交易对象是（ ） A．金融商品 B．金融商品合约 C．金融期货合约 D．金融期权合约 9．将金融期货划分为外汇期货、利率期货和股票价格指数期货是按（ ）来划分。 A．时间标准 B．基础工具 C．合约履行时间 D．投资者的买卖行为 10．外汇期货又称（ ） A．货币期货 B．美元期货 C．资金期货 D．利率期货 11．利率期货以（ ）作为交易的标的物。 A．浮动利率 B．固定利率 C．市场利率 D．固定利率的有价证券 12．股票价格指数期货是（ ） A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易 B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易 C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易 D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易 13．1982年，（ ）开办世界上第一个股票价格指数期货 A．芝加哥商业交易所 B．芝加哥期货交易所 C．纽约证券交易所 D．美国堪萨斯农产品交易所 14．股指期货期权的标的物是（ ） A．股票 B．股指 C．股指期货 D．股指期权 15．先在期货市场买进期货，以便将来在现货市场买进时不致因价格上涨而造成经济损失的期货交易方式是（ ） A．多头套期保值 B．空头套期保值 C．交叉套期保值 D．平行套期保值 16．不属于金融期货交易制度的是（ ） A．逐日盯市制度 B．连续交易制度 C．限仓制度 D．保证金制度 17．目前世界上金融期货是在（ ）进行集中交易 A．只在期货交易所 B．只在证券交易所 C．期货交易所或证券交易所 D．场外市场 18．标准化的期货合约中唯一可变的变量是（ ） A．交易品种 B．交割日期 C．交易价格 D．每日限价 19．金融期货交易结算所所实行的每日清算制度是一种（ ） A．无资产的结算制度 B．有资产的结算制度 C．无负债的结算制度 D．有负债的结算制度 20．期权交易中的选择权，属于交易中的（ ） A．买方 B．卖方 C．双方 D．第三方 21．从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（ ）的 A．有限 B．无限 C．可知 D．可测 22．金融期货与金融期权最根本的区别在于（ ） A．收费不同 B．收益不同 C．权利和义务的对称性不同 D．交易方式不同 23．通常，在金融期权交易中，（ ）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金 A．期权购入者 B．期权买卖双方均 C．期权买卖双方均不 D．期权出售者 24．看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会（ ） A．上涨 B．下跌 C．不变 D．难以判断 25．看跌期权的买方具有在约定期限内按（ ）卖出一定数量金融资产权利 A．协议价格 B．期权价格 C．市场价格 D．期权费加买入价格 26．可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（ ） A．美式期权 B．欧式期权 C．看涨期权 D．看跌期权 27．金融期权的买方立即执行该期权所能获得的收益称为期权的（ ） A．市场价值 B．内在价值 C．时间价值 D．票面价值 28．只能在期权到期日行使的期权是（ ） A．看涨期权 B．看跌期权 C．欧式期权 D．美式期权 29．权证自上市之日起存续时间为6个月到（ ） A．12个月 B．18个月 C．24个月 D．36个月 30．可转换债券的票面利率一般（ ）相同条件下的不可转换债券的票面利率。 A．高于 B．低于 C．等于 D．不确定 31．外国公司股票在美国上市通常采用（ ）形式 A．股票 B．存托凭证 C．权证 D．股票期权 32．仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是（ ） A．一级有担保ADR B．二级有担保ADR C．三级有担保ADR D．144A规则下的私募ADR 二．多项选择题 1．金融衍生工具基础的变量包括（ ） A．利率 B．价格指数 C．股价 D．天气指数 2．根据国际会计准则第39号的定义，衍生工具是指具有以下特征的金融工具（ ） A．在未来日期结算 B．合约条款要求或允许净额结算 C．其价值随汇率、利率指数、信用等级或类似变量的变动而变动 D．不要求初始净投资或要求较少的净投资 3．金融衍生工具的基本特征有（ ） A．杠杆效应 B．跨期交易 C．不确定性和高风险 D．套期保值和投资套利共存 4．金融衍生工具所面临的风险包括（ ） A．信用风险 B．市场风险 C．流动性风险 D．运作风险 5．按照市场形态划分，金融衍生工具可以划分为（ ） A．股权式衍生工具 B．内置型衍生工具 C．交易所交易的衍生工具 D．OTC交易的衍生工具 6．按照基础工具种类划分，金融衍生工具可以划分为（ ） A．股权式衍生工具 B．债券式衍生工具 C．货币衍生工具 D．利率衍生工具 7．股权式衍生工具的种类有（ ） A．股票期货 B．取票期权 C．股票指数期货 D．股票指数期权 8．按照金融衍生工具自身交易方法及特点，金融衍生工具可以划分为（ ） A．金融延期 B．金融期货 C．金融期权 D．金融互换 9．金融衍生工具产生和发展的基本原因有（ ） A．避险 B．金融自由化 C．利润驱动 D．新技术革命 10．金融中介积极参与金融衍生工具的开发的主要原因有（ ） A．金融衍生工具是表外业务 B．衍生工具可以规避风险 C．金融机构可以自营以扩大利润来源 D．新技术革命的支持 11．（ ）可以作为金融期货的标的物 A．股票 B．股票价格指数 C．外汇 D．利率 12．金融期货交易与金融现货交易相比，区别在于（ ） A．交易对象不同 B．交易目的不同 C．价格决定不同 D．结算方式不同 13．金融期货的类型主要有（ ） A．外汇期货 B．股票期货 C．股价期货 D．利率期货 14．由于大多数股票价格的变动与股价指数方向，所以在股票现货市场和股票指数期货市场（ ） A．做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险 B．做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险 C．做同方向操作将增大投资组合的系统性风险 D．做反方向操作将增大投资组合的系统性风险 15．金融期货的基本功能包括（ ） A．套利 B．套期保值 C．价格发现 D．投机 16．金融期货的主要交易制度有（ ） A．保证金制度 B．限仓制度 C．大户报告制度 D．每日清算制度 17．金融期货的结算方式有（ ） A．延期交收 B．对冲平仓 C．转为期权 D．实物交割 18．期货市场的投机者利用对未来期货价格走势的取其进行投机交易（ ） A．预计价格下跌的投机者会建立期货空头